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Qu’est-ce que Expense Sorted ?

Expense Sorted Local est un outil de tri des dépenses privilégiant l’approche locale. Après avoir exporté un fichier CSV depuis sa banque, l’utilisateur importe les transactions dans une base de données SQLite sur son ordinateur, puis les classe automatiquement à l’aide de règles ou de modèles d’apprentissage automatique locaux.

Il offre également une ligne de commande et des outils MCP permettant aux agents intelligents tels que Claude, ChatGPT, Cursor, etc., de rechercher, classer, résumer et interpréter les transactions locales. Le produit principal actuel ne nécessite pas de connexion à un compte bancaire, et les relevés bancaires ne sont pas téléchargés sur le service de classification en cloud d’Expense Sorted.

Passer des produits cloud aux applications locales

Au début, Expense Sorted se concentrait principalement sur des extensions pour Google Sheets, des interfaces de classification hébergées et des forfaits IA mensuels. En 2026, le produit est passé à une application desktop locale ; le parcours d’achat pour les nouveaux utilisateurs est désormais soit la version locale gratuite, soit la version Local Pro payante unique de 49 dollars.

Fonctionnalités clés

• Importer le fichier de transactions CSV exporté par la banque
• Enregistrer le journal dans une base de données SQLite locale
• Utiliser des règles gratuites pour identifier automatiquement les commerçants et catégories courants
• Apprendre les habitudes de classification en utilisant un modèle local Pro
• Rechercher des transactions par signification grâce à la recherche sémantique
• Génération d’analyses de catégories, de mois et de commerçants
• Se connecter à un agent intelligent via la ligne de commande et MCP
• Exporter, faire une sauvegarde et migrer sa propre base de données

Base de données SQLite locale

Les données des transactions sont stockées dans un fichier SQLite sur l’ordinateur de l’utilisateur, et non dans la base financière cloud du fabricant. L’utilisateur peut copier, faire des sauvegardes, migrer ou vérifier les données à l’aide d’outils de base de données ordinaires.

• Enregistrer en ligne les transactions bancaires et les résultats de classification
• Pas de dépendance à un compte cloud continu du fabricant
• Facilite l’établissement de sa propre stratégie de sauvegarde
• Il est possible de migrer la base de données lors du changement d’ordinateur
• Fournir la même source de données pour la ligne de commande, l’interface graphique et les agents.

Import CSV

L’entrée principale de données pour Local est l’export CSV de la banque, sans nécessité de fournir les identifiants de connexion bancaires au service d’agrégation. Les noms de colonnes, les dates, le signe des montants et le format monétaire peuvent varier d’une banque à l’autre ; une vérification de la mise en correspondance est nécessaire lors de la première importation.

• Télécharger le CSV des transactions de la période spécifiée depuis la banque en ligne
• Sélectionner des fichiers dans l’application locale et mapper les champs
• Identifier la date, la description, le montant et les informations de compte
• Voir l’avant-première avant d’écrire dans la base de données locale
• Éviter l’importation répétée du même lot en utilisant des règles de suppression des doublons

Classification des règles

La version gratuite conserve la classification des règles en fonction du commerçant et des conditions, ce qui convient aux transactions quotidiennes répétitives. Les règles sont plus stables que la conversation libre, permettant à un même commerçant d’obtenir constamment la même catégorie.

• Associer des catégories en fonction du nom du commerçant
• Établir des règles pour les abonnements fixes et les factures
• Les transactions non correspondantes restent en attente d’approbation.
• Traiter à nouveau les transactions concernées après correction de la règle
• Pas de modèles cloud ni de frais de tokens par utilisation

Classification IA locale Pro

Local Pro ajoute une classification par réseau neuronal local sur la base de règles, afin d’apprendre les habitudes de classification des commerçants et des utilisateurs. Le modèle s’exécute sur l’ordinateur de l’utilisateur, il n’est pas nécessaire d’envoyer les transactions à l’IA cloud d’Expense Sorted.

• Nouveaux commerçants non couverts par les règles de reconnaissance
• Améliorer la classification ultérieure en fonction de la correction historique
• Traiter en masse un grand nombre de transactions tout en maintenant la cohérence
• Réduire la nécessité d’insérer l’intégralité du relevé bancaire dans la fenêtre de chat
• Aucun frais de modèle n’est facturé en fonction du nombre de classifications.

Recherche sémantique

La recherche sémantique de Pro trouve des transactions en fonction de leur sens grâce à des embeddings locaux, sans dépendre uniquement de mots-clés identiques. Les utilisateurs peuvent rechercher des dépenses de voyage, des logiciels de bureautique ou un type de dépenses de vie, même si les descriptions ne sont pas identiques.

• Rechercher des transactions similaires par sens de consommation
• Découverte des frais similaires selon les différents commerçants
• Enregistrement des omissions et des classifications erronées dans les examens complémentaires
• Fournir un ensemble de transactions locales plus pertinentes pour les questions-réponses par IA

MCP et agents intelligents IA

Expense Sorted dispose de la capacité MCP, permettant aux clients compatibles d’utiliser leur base de données financières locale comme outil. L’agent interroge et agrège les données à l’aide de commandes structurées, ce qui est plus fiable que de coller repetitivement des fichiers CSV dans une conversation.

• Importer un fichier CSV local
• Règles de fonctionnement ou classification Pro
• Rechercher les transactions par date, catégorie et commerçant
• Générer des résumés de dépenses et des données de tableau de bord simple
• Répondre aux questions financières en langage naturel
• Permettre à plusieurs clients compatibles d’utiliser le même registre local

Pourquoi ne pas donner directement le CSV au modèle de chat

Des milliers de lignes de données peuvent dépasser le contexte de la conversation ou être traitées par le modèle par lots, ce qui peut facilement entraîner un décalage de classification lors des tentatives de réessai. Expense Sorted effectue d’abord le traitement en masse à l’aide d’une base de données locale déterministe et d’un moteur de classification, avant de confier aux agents la responsabilité de l’interaction et de l’interprétation.

Applications de bureau et ligne de commande

• Fournir une application de bureau pour macOS
• Fournir des applications de bureau Windows
• Utiliser une base de données locale plutôt qu’un serveur distant
• Les outils en ligne de commande conviennent à l’automatisation et aux utilisateurs avancés
• La configuration MCP permet de se connecter à des clients AI prenant en charge les appels d’outils.

Comment organiser les dépenses mensuelles

1. Exporter un CSV pour la même période depuis chaque compte bancaire et de carte de crédit.
2. Créer ou ouvrir une base de données locale dans Expense Sorted Local.
3. Importer les fichiers un par un et vérifier la date, la description, le montant et la correspondance des comptes.
4. Exécuter la classification par règles gratuites ou activer la classification IA locale Pro.
5. Vérifier en priorité les transactions non classées, à montant élevé et à faible niveau de confiance.
6. Modifier les catégories et établir des règles stables pour les commerçants répétitifs.
7. Voir le résumé des catégories mensuelles, des commerçants et des tendances.
8. Une fois terminé, faites une sauvegarde de la base de données SQLite et des fichiers d’export bancaire originaux.

Comment se connecter à un agent IA

1. Terminez d’abord l’importation CSV et la classification de base, afin d’éviter que l’agent ne traite directement des données sales.
2. Activer ou installer l’outil MCP dans Local.
3. Générer une configuration locale adaptée au client AI cible.
4. Autoriser uniquement les outils locaux et les chemins requis par Expense Sorted.
5. Redémarrez le client et vérifiez si l’outil peut lire la base de données locale.
6. Testez d’abord les recherches par mois, catégorie et commerçant avec des questions en lecture seule.
7. Lorsqu’il est nécessaire d’écrire ou de reclasser, vérifier chaque paramètre de l’outil un par un.
8. Ne laissez pas l’agent supprimer automatiquement les enregistrements ou écraser les bases de données non sauvegardées.

À qui s’adresse-t-il

• Utilisateurs sensibles à la vie privée qui ne souhaitent pas se connecter aux services d’agrégation bancaire
• Utilisateurs qui organisent leurs dépenses personnelles chaque mois via CSV
• Ceux qui ont besoin d’une base de données locale plutôt que de tables fragiles
• Utilisateurs qui souhaitent faire analyser leurs dépenses par Claude, ChatGPT ou Cursor
• Freelances qui ne souhaitent pas continuer à payer une abonnement de tenue de comptes
• Propriétaires de petites entreprises disposés à effectuer eux-mêmes les sauvegardes et à vérifier les données financières

Scénarios d'utilisation typiques

• Classification en masse des transactions bancaires et de carte de crédit à la fin du mois
• Rechercher les dépenses en abonnements, restauration, voyages et logiciels
• Comparer les variations de la consommation selon les différents mois et catégories
• Calculer combien de mois d’expenses les économies peuvent couvrir
• Classer les catégories de frais de base pour la préparation fiscale
• Laisser l’agent IA répondre aux questions sur les livres comptables locaux
• Créer une base de données des dépenses personnelles sans connexion à un compte bancaire

Avantages du produit

• Les relevés bancaires sont stockés sur l’ordinateur de l’utilisateur lui-même.
• Aucun accès bancaire ou agrégation de comptes tiers requis
• La classification des règles gratuites peut être utilisée à long terme.
• Pro utilise une licence unique à vie plutôt qu’une abonnement mensuel.
• L’IA locale et la recherche sémantique ne sont pas facturées en fonction du nombre d’appels.
• Le format SQLite facilite les sauvegardes, les vérifications et les migrations.
• MCP permet à plusieurs clients IA de partager la même source de données fiable.

Restrictions d'utilisation

• Dépend principalement de l’exportation et de l’importation manuelles en CSV bancaire
• Ce n’est pas un système complet de double comptabilité ou de comptabilité d’entreprise
• Ne remplace pas les factures, les justificatifs et les logiciels de conformité fiscale
• Les formats CSV de différents banques peuvent nécessiter une mise en correspondance et un nettoyage manuels.
• Enregistrer localement signifie que l’utilisateur est responsable de la sauvegarde et de la sécurité du dispositif.
• Le client de l’agent intelligent peut envoyer le contenu de la requête à son fournisseur de modèles.
• La précision du modèle Local Pro nécessite encore des vérifications manuelles aléatoires.

Frontières de la vie privée

« Exécution locale » signifie que la base de données des transactions, les règles et les classifications Pro optionnelles d’Expense Sorted sont traitées sur l’ordinateur, ce qui ne veut pas dire que tous les clients de chat connectés sont entièrement hors ligne. Lorsqu’on pose des questions à une IA externe, les questions spécifiques et le contenu retourné par les outils restent soumis à la politique de données de ce client.

• Préférer que l’agent exécute des requêtes d’agrégation plutôt que de retourner tous les enregistrements.
• Ne pas révéler les informations complètes de compte et d’identité dans les indications.
• Vérifier si le client AI enregistre ou entraîne les conversations
• Activer le chiffrement du disque et la protection de connexion pour l’ordinateur
• Créer une sauvegarde chiffrée de la base de données SQLite
• Suppression sécurisée des données financières avant la vente ou la mise au rebut du matériel

Propriété des données et sauvegardes

• Conserver le CSV bancaire d’origine comme référence pour l’importation
• Copier régulièrement la base de données SQLite vers un emplacement de sauvegarde sécurisé
• Créer des snapshots avant une importation majeure et des corrections en masse
• Vérifier que la sauvegarde peut être restaurée et ouverte dans un autre répertoire
• Enregistrer les modifications des catégories et règles personnalisées

Édition gratuite et Local Pro

Prix et essai gratuit

Local Pro offre une période d’essai gratuite de 14 jours, sans besoin de carte de crédit. Une fois l’essai terminé, les fonctionnalités Pro sont désactivées, mais la classification gratuite et les données locales restent utilisables.

À quoi faut-il faire attention pour une licence à vie

« Vieillissement illimité » désigne généralement que la licence du produit est valable sur le long terme, mais cela ne signifie pas que le fabricant donne une garantie absolue pour toutes les fonctionnalités futures, les versions du système d’exploitation ou un soutien indéterminé. Avant l’achat, il convient de conserver la commande, l’e-mail de licence et la description des fonctionnalités à l’époque.

• Vérifier le nombre d’appareils autorisés par la licence
• Enregistrer la clé de licence et l’adresse e-mail d’achat
• Comprendre les méthodes de réinstallation et d’activation par changement de appareil
• Distinguer les fonctionnalités actuelles des services qui pourraient être ajoutés à l’avenir
• Ne prenez pas la licence ponctuelle pour un conseil financier professionnel.

Migration du forfait ancien

L’abonnement mensuel d’IA hébergée de l’ancienne version n’est plus vendu aux nouveaux utilisateurs, et l’accès cloud existant sera progressivement supprimé pendant la période de migration. Les utilisateurs qualifiés de Sheets Pro, d’AI à vie ancienne ou d’abonnement mensuel valide peuvent obtenir une licence Local Pro.

• Utiliser l’adresse e-mail d’achat initiale pour vérifier les conditions de migration
• Contacter le support officiel en l’absence d’autorisation.
• Exporter ses propres données avant l’arrêt du service cloud
• Ne citez plus les anciens prix tels que 2 dollars par mois, 25 dollars à vie pour l’IA, etc.

Modèles gratuits de Google Sheets

Les autorités fournissent toujours des modèles gratuits de Google Sheets, adaptés aux utilisateurs qui souhaitent commencer rapidement, ont besoin de collaborer ou ne veulent pas installer d’application desktop pour le moment. Les données des modèles se trouvent dans le compte Google de l’utilisateur, et non dans la base de données Expense Sorted Local.

• Copier le modèle dans son propre Google Drive
• Utiliser des formules et des colonnes de classification pour organiser les dépenses
• Collaborer avec votre famille ou votre comptable en partageant des droits d’accès
• Migrez vers Local uniquement lorsque SQLite local et les outils d’agent sont nécessaires.

Ce n’est pas grand-chose.

• Ce n’est pas une plateforme de synchronisation automatique des comptes bancaires
• Ce n’est pas un outil de paiement ou de transfert
• Ce n’est pas le grand livre comptable complet de l’entreprise
• Pas de services d’assurance pour la déclaration fiscale et les audits
• Ce n’est pas un conseil d’investissement ni un conseiller en planification financière
• Ce n’est pas un projet de serveur auto-hébergé open source

GitHub, API et statut open source

Jusqu’à cette vérification, aucun dépôt de code source officiel sur GitHub confirmé par le site officiel d’Expense Sorted n’a été trouvé ; l’application desktop locale ne devrait pas être qualifiée de logiciel open source. Les anciens documents API de classification sont encore disponibles sur le site officiel, mais l’URL principale actuelle concerne l’application locale et MCP ; les anciennes interfaces hébergées ne doivent pas être considérées comme le produit principal pour les nouveaux utilisateurs.

Informations de base

Indice de recommandation

4,4 / 5. Expense Sorted Local convient aux utilisateurs de comptabilité CSV qui accordent de l’importance à la confidentialité, à la propriété des données et aux paiements uniques ; la combinaison d’SQLite local et de MCP est très distinctive ; cependant, il ne dispose pas de synchronisation automatique bancaire ni de capacités de système comptable complet.

Questions fréquentes

Est-ce que Expense Sorted est gratuit ?

Vous pouvez utiliser gratuitement l’import CSV de Local, la base de données SQLite et la classification par règles, ainsi que des modèles gratuits de Google Sheets.

Combien coûte Local Pro ?

Le prix actuel est de 49 dollars pour une licence unique à vie, sans frais mensuels, incluant la classification IA locale, la recherche sémantique et les outils d’agent intelligent Pro.

Est-ce qu’une carte de crédit est nécessaire pour l’essai ?

Ce n’est pas nécessaire. En entrant votre adresse e-mail, vous obtiendrez une licence d’essai Pro de 14 jours ; même après la fin de l’essai, les fonctionnalités gratuites resteront accessibles.

Les relevés bancaires sont-ils téléchargés dans le cloud ?

Le processus de produits local enregistre les transactions dans une base de données SQLite sur l’ordinateur et les classe localement, sans les envoyer dans la base financière cloud Expense Sorted.

Faut-il connecter un compte bancaire ?

Ce n’est pas nécessaire. Actuellement, les transactions sont principalement importées à partir de fichiers CSV exportés par la banque par l’utilisateur.

Quels clients IA sont pris en charge ?

Le site officiel liste des clients tels que Claude, ChatGPT et Cursor qui peuvent se connecter aux outils MCP ; la compatibilité réelle dépend des capacités MCP du client ainsi que de ses outils locaux.

Complètement hors ligne ?

Les bases de données et les moteurs de classification peuvent fonctionner en local, mais les clients AI externes peuvent envoyer des problèmes ou les résultats de requêtes au fournisseur de modèles.

Peut-on l’utiliser pour la déclaration fiscale ?

Il peut aider à organiser les catégories de frais, mais ne remplace pas les documents comptables, les logiciels fiscaux ni l’audit par des professionnels.

Est-il encore possible d’acheter le forfait Old Moon Pay ?

Non. Le forfait mensuel d’hébergement ancien n’est plus mis en vente, et les nouveaux utilisateurs doivent choisir Local gratuit ou Local Pro à 49 dollars.

Est-ce que Expense Sorted est open source ?

Pas de code source open source ; aucun dépôt de code source officiel confirmé par le site web n’a été trouvé. SQLite est un format ouvert, mais cela ne signifie pas que les applications de bureau ont un code source ouvert.