AI for Financial Services

Qu’est-ce que BotCircuits ?

BotCircuits est une plateforme d’IA conversationnelle et d’agents intelligents de niveau entreprise, qui cible actuellement principalement les secteurs bancaire, des prêts, de l’assurance ainsi que d’autres scénarios opérationnels pour des clients régulés. Les entreprises peuvent utiliser des outils visuels pour créer des agents intelligents textuels ou vocaux, et les connecter aux connaissances internes, aux systèmes métier, aux canaux de communication et à différents grands modèles de langage.

La plateforme met l’accent sur des processus contrôlables, des mises à niveau manuelles, le suivi du fonctionnement et le déploiement multicanal, non seulement pour répondre aux questions fréquentes. Elle propose également le composant de flux de travail Argus, qui permet aux processus nécessitant des étapes fixes d’être gérés par un moteur déterministe, l’IA n’étant appelée qu’aux nœuds où une décision est requise.

Une phrase pour présenter

BotCircuits aide les équipes financières et entreprises à créer des agents intelligents en IA textuelle et vocale capables de se connecter à des bases de connaissances, des systèmes métier et divers canaux, tout en améliorant la fiabilité de leur utilisation grâce au contrôle des processus et à l’observabilité.

Fonctionnalités clés

• Construction d’agents visuels : définir les comportements et les processus métier par des prompts ou par glisser-déposer.
• Base de connaissances de l’entreprise : téléversement de pages web, PDF, CSV, politiques, SOP et documents produits.
• Interaction texte-voix : prise en charge de la messagerie, des appels et des conversations vocales en temps réel.
• Déploiement multicanal : couverture via le site web, WhatsApp, Instagram, Facebook, les SMS et la voix, entre autres.
• Sélection de modèles multiples : connexion à OpenAI, Anthropic, Gemini ou à des modèles hébergés en interne par l’entreprise.
• Clé de modèle propriétaire : l’entreprise contrôle le compte du modèle, la consommation et les coûts.
• Intégration système : connexion de bases de données, CRM, systèmes de prêts et autres outils via des API ouvertes.
• Compétences et actions : Permettre à l’agent d’interroger, de mettre à jour, de planifier ou de déclencher des opérations métier au cours d’une conversation.
• Observabilité du dialogue : suivi du comportement des agents, des chemins de décision, de la performance et des modes anormaux.
• Mise à niveau manuelle : transférer aux employés dans des situations sensibles, complexes ou incertaines.
• Workflow Argus : Compiler des processus fixes en machines d’état prévisibles, pouvant être suspendues et traçables.

Agent Builder – Constructeur d’agents intelligents

• Créer des agents à l’aide de prompts en langage naturel ou de nœuds visuels.
• Définir les rôles, le ton, la portée des réponses autorisées et les comportements interdits.
• Lier la base de connaissances, les modèles, les canaux et les systèmes externes.
• Concevoir des flux de travail à plusieurs étapes et des branches conditionnelles.
• Exécuter des dialogues de test avant la publication et corriger les lacunes de connaissances.
• Créer des agents intelligents isolés les uns des autres pour différentes fonctions métier.
• Il n’est pas nécessaire de reconstruire la même logique métier pour chaque canal.

Base de connaissances et réponses contrôlées

Les entreprises peuvent ajouter des politiques, des SOP, des informations sur les produits, des guides et des questions fréquentes à une base de connaissances, afin que les réponses soient basées sur des documents approuvés. La base de connaissances permet de réduire le risque que les modèles génèrent du contenu sans fondement, mais la qualité des documents, leurs versions et les droits d’accès doivent encore être gérés manuellement.

• Télécharger des pages web, des PDF, des CSV et des documents internes d’entreprise.
• Isoler les domaines de connaissances pour différents groupes de clients ou départements.
• Synchroniser à nouveau les connaissances après la mise à jour de la politique.
• Restreindre l’agent à ne répondre qu’avec des informations vérifiables.
• Désactivation de la réponse ou escalation manuelle en cas de détection d’un problème sans fondement.
• Surveiller les problèmes de fausses alarmes à haute fréquence et compléter les connaissances.

Agent IA vocale

• Gérer les appels entrants et sortants.
• Comprendre le langage naturel plutôt que de ne proposer qu’un menu de touches fixes.
• Prend en charge l’interruption, la réponse en temps réel et la continuité du contexte.
• Rappels de paiement, suivi des demandes et service aux questions fréquentes.
• Transférer vers un agent humain pour les questions complexes ou sensibles.
• Enregistrer le résultat de l’appel et déclencher des actions commerciales ultérieures.
• Avant le déploiement, des tests peuvent être effectués en ce qui concerne l’accent, le bruit, les retards et les scripts de conformité.

Multicanal et continuité contextuelle

Le même agent intelligent peut être déployé sur des sites web, des messages sociaux, des appareils mobiles, des SMS et des canaux vocaux. La plateforme met l’accent sur le maintien du contexte entre les canaux, afin de réduire la nécessité d’expliquer à nouveau les problèmes lorsque les clients changent de moyen de communication.

Intégration du modèle avec des outils externes

• Il est possible de choisir des modèles tels que OpenAI, Anthropic et Gemini.
• Permet d’accéder à des modèles de langage grandeur nature hébergés par l’entreprise.
• Prend en charge l’utilisation des clés API propres à l’entreprise.
• Il n’est pas nécessaire de reconstituer toute la logique des agents lors du changement de modèle.
• Se connecter à des systèmes ou des bases de données externes via une API ouverte.
• Créer des compétences personnalisées pour permettre aux agents d’effectuer des actions au cours d’une session.
• Le coût du modèle, les délais et les chemins des données sont déterminés par les choix spécifiques.

Flux de travail déterministe Argus

Argus transforme les processus décrits en langage naturel en automates à états déterministes, où c’est le moteur et non le modèle qui décide de la prochaine étape. L’IA ne s’occupe que des actions à comprendre ou à générer dans l’étape actuelle, ce qui permet à la même entrée d’être exécutée plus facilement sur le même chemin.

• Compiler les étapes fixes telles que l’approbation, la vérification et le routage en processus.
• Générer des règles explicites et reproductibles pour les branches conditionnelles.
• Ne fournir que les variables et états nécessaires à l’étape actuelle.
• Enregistrer chaque étape, le choix et les résultats de l’exécution.
• Prend en charge la suspension, la reprise des workflows et leur réutilisation entre projets.
• Peut être exécuté dans des agents hôtes tels que Claude Code ou Hermes.
• Fournit un gestionnaire visuel et une interface en ligne de commande.

Tutoriel pour créer des agents intelligents

1. Choisissez d’abord un scénario métier aux frontières claires, au risque maîtrisé et aux effets quantifiables.
2. Organiser les produits approuvés, les politiques, les SOP, les scripts de conformité et les règles de mise à niveau.
3. Définir les rôles, les objectifs, les comportements interdits et le format de sortie dans l’Agent Builder.
4. Télécharger des documents de connaissance et configurer les niveaux d’accès pour différents groupes d’utilisateurs.
5. Sélectionnez le modèle, le canal et les systèmes externes à appeler.
6. Mettre en place l’authentification, la montée en charge manuelle, l’arrêt en cas d’anomalie et les journaux d’audit.
7. Utiliser des questions normales, floues, malveillantes et à haut risque pour effectuer les tests.
8. Ouvrir d’abord à un petit nombre d’utilisateurs, en vérifiant en continu le taux de réussite, le taux de mise à niveau et le taux d’erreurs.
9. Étendre à davantage de canaux et d’actions commerciales une fois l’approbation obtenue.

Tutoriel pour créer le processus Argus

1. Installer les agents de programmation AI hôtes pris en charge et les composants Argus.
2. Initialiser l’environnement de exécution et le répertoire de workflow pour le projet cible.
3. Décrire les étapes, les conditions et les variables nécessaires en langage naturel ou à l’aide d’un éditeur visuel.
4. Créer un processus pour compiler des définitions lisibles en automates à états déterministes.
5. Vérifier chaque branche, les chemins d’échec, les délais et les nœuds de validation manuelle.
6. Exécuter à plusieurs reprises avec une entrée fixe pour vérifier que le chemin correspond aux enregistrements de sortie.
7. Ajoutez des permissions, de l’idempotence, des limites et des mécanismes de rollback pour les actions sensibles.
8. Surveiller les journaux de fonctionnement après la publication, et gérer les modifications des versions du processus.

Scénarios bancaires

• Expliquer les comptes, les dépôts, les cartes et les produits de crédit.
• Vérifier le solde, les paiements ou l’état des transactions.
• Aider le client à collecter les documents nécessaires pour la demande de prêt.
• Effectuer un premier tri des candidatures et une classification des pistes selon les règles.
• Rappeler au client de soumettre les documents manquants et organiser un suivi.
• Transmettez les problèmes concernant des plaintes, de la fraude ou des pertes importantes à un agent humain.
• Fournir aux agents clientèle un assistant pour les connaissances sur les produits et les processus.

Scénarios de prêts et d’hypothèques

• Accueillir les demandes de prêt et recueillir les besoins initiaux.
• Expliquer au preneur les étapes de la demande et les prochaines démarches.
• Mettre en œuvre le processus de collecte des informations KYC ou KYB.
• Notification des fichiers manquants et de l’état d’authentification.
• Fournir des rappels de paiement et des contacts en cas de retard précoce.
• Filtrer les leads à haute priorité pour les courtiers en prêts immobilier.
• Confier les dossiers nécessitant une évaluation de crédit aux employés habilités.

Scénarios d’activité d’assurance

• Répondre aux questions concernant la couverture de l’assurance, la procédure de sinistre et les questions fréquentes.
• Rassembler les informations préliminaires et les documents relatifs aux sinistres.
• Fournir des mises à jour sur l’état du traitement de la demande et les manques de documents.
• Traiter automatiquement les demandes de services simples et réduire la charge du centre d’appels.
• Transférer à un agent humain en fonction des signaux de risque et d’émotion.
• Assurez-vous que le discours et les informations sur les produits soient cohérents entre les différents canaux.

À qui s’adresse-t-il

• Banques, coopératives de crédit et fournisseurs de services financiers numériques.
• Prêts à la consommation, prêts commerciaux et institutions de crédit non bancaires.
• Équipe de courtiers en prêts immobiliers et services de crédit.
• Sociétés d’assurance, agences de courtage et équipes de traitement des sinistres.
• Départements opérationnels clients ayant besoin d’automatisation de texte et de voix.
• Entreprises souhaitant des modèles auto-hébergés ou un déploiement privé.
• Équipe de conformité qui doit suivre les chemins et les décisions des agents intelligents.
• Équipe d’ingénierie pour le développement d’une automatisation déterministe à plusieurs étapes.

Observabilité et gestion de la qualité

• Voir les étapes et appels exécutés par l’agent.
• Surveiller la qualité de la réponse, le taux d’achèvement, le taux de mise à niveau et les modes d’échec.
• Identifier les lacunes de connaissances, les appels d’outils incorrects et les interruptions de processus.
• Comparer les performances des modèles, des suggestions ou des versions de processus.
• Découvrir les besoins des clients et les goulots d’étranglement opérationnels à partir de conversations réelles.
• Conserver les événements et les preuves de traitement nécessaires pour les vérifications de conformité.
• Mettre en place une approbation manuelle et un contrôle par échantillonnage pour les opérations sensibles.

Tarification et modalités de collaboration

Actuellement, le site principal de BotCircuits se concentre principalement sur des démonstrations sur demande et des collaborations pour des projets d’entreprise ; il ne présente pas de prix fixes pour des forfaits adaptés à la plateforme actuelle d’agents financiers. Les coûts réels dépendent généralement du canal utilisé, de la quantité de messages ou d’appels, des modèles, de l’ampleur des connaissances, des besoins en intégration, du mode de déploiement et des exigences en matière de support.

Que faut-il confirmer avant de demander un devis

• Messages de texte mensuels, minutes de voix et pic de concurrence.
• Canaux web, sociaux, de messagerie et téléphoniques à déployer.
• Volume des fichiers de base de connaissances, fréquence des mises à jour et segmentation des droits.
• Le modèle sélectionné et l’utilisation ou non de la clé API propre à l’entreprise.
• Intégration de CRM, d’activités principales, d’authentification et de systèmes de paiement.
• Exigences de déploiement dans le cloud, dans un cloud privé ou localement.
• SSO, audit, régions de données, clauses de conservation et de suppression.
• Portée de la mise en œuvre, de la formation, des SLA et du support de production.

Précautions de sécurité et de conformité

• Les données financières doivent être traitées en respectant le principe du minimum de droits et d’objectifs.
• Les informations sensibles concernant le compte, la police d’assurance ou le prêt ne peuvent pas être affichées avant l’authentification.
• Les appels automatisés, l’enregistrement et les messages marketing sont soumis aux lois locales.
• Le KYC, le KYB, la lutte contre le blanchiment d’argent et les décisions de crédit ne peuvent pas se fonder uniquement sur l’IA générative.
• Les modèles, la voix, les messages et les services cloud forment une chaîne de traitement de données multipartite.
• Les entreprises doivent exiger des informations sur les flux de données, les sous-traitants, le chiffrement et la suppression.
• Pour les opérations à haut risque, une approbation manuelle, des limites de montant et une double confirmation doivent être utilisées.
• Le journal lui-même peut contenir des données sensibles, nécessitant une configuration distincte pour l’accès et la conservation.

Liste de vérification avant mise en ligne

• Vérifier si les réponses aux connaissances peuvent se référer aux politiques approuvées et aux documents produits.
• Les tests mettent en évidence l’injection de prompts, les requêtes hors limites, l’ingénierie sociale et la fuite de données.
• Vérifier les identités erronées, les demandes répétées et les erreurs de connexion de session.
• Délai d’exécution excessif du modèle de simulation, interruption du canal et indisponibilité des systèmes externes.
• Vérifier que l’agent ne contourne pas les approbations manuelles ou les restrictions de transaction.
• Tester différentes langues, accents, bruits et interruptions vocales.
• Vérification des réponses refusées, mise à niveau, plaintes et gestion des urgences.
• Créer pour chaque processus un ensemble de tests reproductibles et des indicateurs de mise en production.

Avantages du produit

• Couvre en même temps le texte, la voix et divers canaux de messages.
• Permet de relier les connaissances de l’entreprise aux systèmes métier externes.
• Prend en charge plusieurs modèles, des clés propriétaires et des modèles auto-hébergés.
• Fournir des solutions claires pour les scénarios bancaires, de prêt et d’assurance.
• La observabilité aide à détecter les problèmes de comportement des agents et les problèmes de processus.
• Argus sépare la navigation fixe du jugement de l’IA, améliorant ainsi la prévisibilité du processus.
• La solution d’entreprise prend en charge le cloud privé ou le déploiement local.
• GitHub officiel met à disposition plusieurs composants liés aux agents, à MCP et à la base de connaissances.

Restrictions d'utilisation et précautions

• Le site principal actuel ne divulgue pas les forfaits fixes ni les tarifs par unité d’utilisation de la plateforme en vigueur.
• Une mise en œuvre au niveau entreprise nécessite l’analyse des processus, l’intégration des systèmes et une gestion continue de la qualité.
• Une base de connaissances obsolète ou mal configurée peut entraîner des réponses erronées qui semblent crédibles.
• Un contexte continu multicanal augmente la difficulté de gérer l’identité et la vie privée.
• La reconnaissance vocale est affectée par l’accent, le bruit, la qualité de la ligne téléphonique et les retards.
• Les modèles de tiers et les services de canaux entraînent des coûts supplémentaires ainsi que de nouvelles voies de transmission des données.
• Les API ouvertes et les actions personnalisées augmentent les droits d’accès ainsi que les risques opérationnels.
• Un processus déterministe ne peut contrôler que les chemins, et ne peut pas garantir que le contenu des étapes de l’IA soit entièrement correct.
• La recommandation de produits financiers, l’évaluation des qualifications et les décisions de conformité restent à la charge du personnel humain et des systèmes de règles.
• Les composants open source ne signifient pas que les plateformes commerciales peuvent être entièrement privatisées ou utilisées gratuitement.

GitHub et le monde du logiciel open source

BotCircuits dispose d’une organisation officielle sur GitHub, qui met en ligne les projets liés à Argus, BotCircuits Agent, OpenKB, MCP ainsi que les clients correspondants. Les composants Argus, Agent, OpenKB et Node, ayant été vérifiés, sont licenciés sous la licence Apache 2.0.

Ces entrepôts représentent le partage open source de certains composants de développement, mais cela ne signifie pas que l’Agent Builder, la plateforme hébergée, les services vocaux, la console d’entreprise et les intégrations commerciales soient tous ouverts source. L’état open source dans le catalogue doit être indiqué comme « Plateforme fermée source, certains composants open source ».

Informations de base

Indice de recommandation

4,2 / 5. BotCircuits convient aux équipes d’entreprise ayant besoin de scénarios financiers, de canaux multiples, de voix et d’observabilité des processus ; Argus propose également des solutions de flux de travail fiables et reconnaissables ; cependant, les prix actuels sont opaques, et le déploiement officiel exige de fortes capacités en matière de conformité, d’intégration et d’exploitation.

Questions fréquentes

Que fait principalement BotCircuits ?

Il est utilisé pour créer des agents intelligents en texte et en voix qui relient les connaissances de l’entreprise, les systèmes métier et les canaux de communication.

À quels secteurs BotCircuits convient-il ?

Le site web actuel cible principalement les banques, les prêts et l’assurance, mais peut également être utilisé par d’autres entreprises ayant besoin de processus de gestion des clients contrôlés.

Y a-t-il un service client par voix ?

Support, capable de gérer la voix en temps réel, les interruptions, les tâches d’appels entrants et sortants ainsi que le transfert manuel.

Peut-on se connecter à son propre modèle ?

Il est possible de choisir des modèles populaires, d’utiliser ses propres clés API, ou encore d’intégrer des modèles auto-hébergés dans des solutions d’entreprise.

Combien coûte BotCircuits ?

La station principale actuelle ne propose pas de forfaits fixes ; pour les plateformes, la voix, l’intégration et le déploiement d’entreprise, il est nécessaire de contacter le service des ventes pour confirmation.

Qu’est-ce qu’Argus ?

Argus compile les flux de travail à plusieurs étapes en automates à états déterministes, laissant le moteur gérer la navigation, tandis que l’IA ne traite que l’action actuelle qui nécessite une décision.

BotCircuits est-il open source ?

La plateforme commerciale n’est pas entièrement open source, mais les composants officiels tels qu’Argus, Agent et OpenKB utilisent la licence Apache 2.0.

Peut-il être utilisé pour des décisions de crédit automatiques ?

On ne doit pas se fier uniquement à l’IA générative pour prendre des décisions de crédit à fort impact ; il est nécessaire de combiner des règles, des exigences de conformité et une vérification manuelle par des personnes habilitées.

Peut-on le déployer en mode privé ?

La solution d’entreprise mentionne les options cloud privé ou déploiement local ; les modèles spécifiques, le matériel, le support et la portée du contrat doivent être confirmés séparément.