AI for Financial Services

Was ist BotCircuits?

BotCircuits ist eine unternehmensorientierte Plattform für dialogbasierte Interaktionen sowie künstliche Intelligenz-Agenten. Der Schwerpunkt liegt derzeit auf der Unterstützung von Banken, Kreditinstituten, Versicherungsunternehmen sowie anderen Unternehmen, die in regulierten Branchen tätig sind. Unternehmen können mithilfe visueller Tools Text- oder Sprachagenten erstellen und diese mit internen Wissensquellen, Geschäftsprozessen, Kommunikationskanälen sowie verschiedenen großen Sprachmodellen verbinden.

Die Plattform legt Wert auf kontrollierbare Abläufe, manuelle Aktualisierungen, Überwachung des Betriebs sowie Deployment über mehrere Kanäle – und dient nicht nur dazu, häufig gestellte Fragen zu beantworten. Zudem bietet sie das Argus-Workflow-Komponente an, mit der Geschäftsprozesse, die feste Schritte erfordern, durch einen deterministischen Engine gesteuert werden; KI wird nur an den Stellen eingesetzt, an denen eine Entscheidung erforderlich ist.

Eine kurze Beschreibung

BotCircuits hilft Finanz- und Unternehmensteams dabei, textbasierte sowie sprachbasierte KI-Agenten zu erstellen, die mit Wissensdatenbanken, Geschäftssystemen sowie verschiedenen Kanälen verbunden werden können. Zudem verbessert es durch Prozesssteuerung und Überwachungsmöglichkeiten die Zuverlässigkeit der Nutzung in der Produktion.

Kernfunktionen

• Visualisierung der Erstellung von intelligenten Agenten: Definition von Verhaltensweisen und Geschäftsprozessen durch Anweisungen oder Drag-and-Drop.
• Unternehmenswissensdatenbank: Hochladen von Webseiten, PDFs, CSV-Dateien, Richtlinien, SOPs und Produktinformationen.
• Text- und Sprachinteraktion: Unterstützung von Chats, Telefonaten und Echtzeit-Sprachgesprächen.
• Multikanal-Einsatz: Abdeckung von Websites, WhatsApp, Instagram, Facebook, SMS und Sprachanrufen usw.
• Mehrmodell-Wahl: Anbindung an OpenAI, Anthropic, Gemini oder selbst gehostete Unternehmensmodelle.
• Eigene Modell-Schlüssel: Das Unternehmen kontrolliert die Modellkonten, den Verbrauch und die Kosten.
• Systemintegration: Verbindung von Datenbanken, CRM-Systemen, Kreditsystemen und anderen Tools über offene APIs.
• Fähigkeiten und Aktionen: Es ermöglicht dem Agenten, im Dialog Geschäftsprozesse abzufragen, zu aktualisieren, zu planen oder auszulösen.
• Dialog-Übersichtlichkeit: Überwachung des Verhaltens der Agenten, der Entscheidungswege sowie der Leistung und Abweichungsmuster.
• Künstliche Aufwertung: Übertragung an Mitarbeiter in sensiblen, komplexen oder unklaren Situationen.
• Argus-Workflow: Konvertiert feste Prozesse in vorhersehbare, pausierbare und nachvollziehbare Zustandsmaschinen.

Agent Builder – Intelligenter Agenten-Baukasten

• Erstellen Sie Agenten mit natürlicher Spracheingabe oder visuellen Knoten.
• Definieren Sie Rollen, Tonfall, zulässigen Antwortumfang und verbotene Verhaltensweisen.
• Vernetzung von Wissensdatenbanken, Modellen, Kanälen und externen Systemen.
• Entwerfen von mehrstufigen Workflows und bedingten Verzweigungen.
• Führen Sie vor der Veröffentlichung Testgespräche durch und beheben Sie Wissenslücken.
• Für verschiedene Geschäftsfunktionen werden voneinander getrennte Agenten erstellt.
• Es ist nicht notwendig, für jedes Kanal dieselbe Geschäftslogik erneut zu entwickeln.

Wissensdatenbank und kontrollierte Antworten

Unternehmen können Richtlinien, SOPs, Produktinformationen, Anleitungen sowie häufig gestellte Fragen in eine Wissensdatenbank aufnehmen, sodass die Antworten auf bereits genehmigten Materialien beruhen. Die Wissensdatenbank verringert das Risiko, dass Modelle Inhalte aus dem Nichts erzeugen, doch die Qualität der Materialien, ihre Versionen sowie die Berechtigungen müssen weiterhin manuell verwaltet werden.

• Laden Sie Webseiten, PDFs, CSV-Dateien sowie interne Geschäftsunterlagen hoch.
• Den Wissensbereich für verschiedene Kundengruppen oder Abteilungen trennen.
• Nach der Aktualisierung der Richtlinien wird das Wissen erneut synchronisiert.
• Beschränken Sie den Agenten darauf, nur innerhalb von überprüfbaren Daten zu antworten.
• Wenn ein unbegründetes Problem festgestellt wird, wird eine Ablehnung oder eine manuelle Weiterleitung ausgelöst.
• Überwachen von Problemen mit hohen Fehlerraten und Erweiterung des Wissens.

Sprach-AI-Agent

• Bearbeitung von eingehenden und ausgehenden Telefonaten.
• Natürliche Sprache verstehen anstelle eines festen Tastenmenüs zu bieten.
• Unterstützung von Unterbrechungen, Echtzeit-Reaktionen und Kontextkontinuität.
• Erinnerungen zur Zahlungserledigung, Status der Anträge und Service für häufige Fragen.
• Bei komplexen oder sensiblen Fragen wird man an einen Mitarbeiter weitergeleitet.
• Die Ergebnisse der Anrufe werden aufgezeichnet und führen zu weiteren Aktionen im Geschäftsablauf.
• Vor dem Einsatz können Akzente, Störgeräusche, Verzögerungen sowie konforme Sprachmuster getestet werden.

Mehrkanaligkeit und Kontextkontinuität

Derselbe Agent kann auf Webseiten, sozialen Nachrichten, mobilen Geräten, SMS und Sprachkanälen eingesetzt werden. Die Plattform legt Wert darauf, den Kontext zwischen den Kanälen beizubehalten, um zu vermeiden, dass Kunden Probleme wiederholt erklären müssen, wenn sie den Kommunikationsweg wechseln.

Integration von Modellen mit externen Tools

• Man kann Modelle wie OpenAI, Anthropic und Gemini auswählen.
• Es ist möglich, große Sprachmodelle zu nutzen, die von Unternehmen selbst gehostet werden.
• Die Verwendung der eigenen API-Schlüssel des Unternehmens wird unterstützt.
• Beim Wechsel des Modells muss die gesamte Agentenlogik nicht neu erstellt werden.
• Verbinden Sie externe Systeme oder Datenbanken über offene API-Verbindungen.
• Erstellen Sie benutzerdefinierte Fähigkeiten, damit die Agenten in Gesprächen Aktionen ausführen können.
• Die Kosten des Modells, die Verzögerungen sowie die Datenwege werden durch die konkrete Auswahl bestimmt.

Argus-Sicherheitsworkflow

Argus wandelt Prozesse, die in natürlicher Sprache beschrieben werden, in deterministische Zustandsautomaten um; der Engine obliegt es, den nächsten Schritt zu bestimmen, anstatt einem Modell. Die KI ist nur für die Aktionen verantwortlich, die im aktuellen Schritt verstanden oder erzeugt werden müssen, wodurch derselbe Eingang leichter auf dem gleichen Weg ausgewführt werden kann.

• Kompilieren Sie festgelegte Schritte wie Genehmigung, Überprüfung und Routing zu Prozessen.
• Erstellen Sie klare, wiederholbar ausführbare Regeln für bedingte Anweisungen.
• Es werden nur die notwendigen Variablen und Zustände für den aktuellen Schritt bereitgestellt.
• Jeden Schritt, jede Auswahl sowie das Ergebnis der Ausführung aufzeichnen.
• Unterstützung für das Pausieren, Wiederaufnehmen von Workflows sowie deren Wiederverwendung zwischen Projekten.
• Es kann in Host-Agenten wie Claude Code oder Hermes ausgeführt werden.
• Es werden eine visuelle Verwaltungssoftware sowie eine Befehlszeilenmethode bereitgestellt.

Leitfaden zur Erstellung von Agenten

1. Wählen Sie zunächst einen Geschäftsszenario mit klaren Grenzen, kontrollierbaren Risiken und messbaren Ergebnissen aus.
2. Organisieren der genehmigten Produkte, Richtlinien, SOPs, Compliance-Texte und Upgradesregeln.
3. Definieren Sie in Agent Builder Rollen, Ziele, verbotene Handlungen und Ausgabeformat.
4. Laden Sie Wissensmaterialien hoch und legen Sie Zugriffsrechte für verschiedene Nutzergruppen fest.
5. Wählen Sie das Modell, die Kanäle sowie die externen Systeme aus, die aufgerufen werden sollen.
6. Einführung von Authentifizierung, manueller Aufwertung, abnormalem Beenden und Audit-Protokollen.
7. Verwenden Sie normale, verschwommene, bösartige und hochriskante Fragen zur Tests Durchführung.
8. Zunächst wird es einer kleinen Anzahl von Nutzern zur Verfügung gestellt, wobei kontinuierlich die Trefferquote, die Aktualisierungsrate und die Fehlerquote überprüft werden.
9. Nach der Genehmigung kann es auf weitere Kanäle und Geschäftsaktivitäten ausgeweitet werden.

Leitfaden zur Erstellung des Argus-Prozesses

1. Installieren Sie die unterstützten Host-AI-Programmieragenten und Argus-Komponenten.
2. Initialisierung der Laufumgebung und des Workflow-Verzeichnisses für das Zielprojekt.
3. Beschreiben Sie die Schritte, Bedingungen und erforderlichen Variablen in natürlicher Sprache oder mit einem visuellen Editor.
4. Entwickeln Sie einen Prozess, um lesbare Definitionen in deterministische Zustandsautomaten zu kompilieren.
5. Überprüfen Sie jeden Zweig, die fehlgeschlagenen Pfade, die Zeitüberschreitungen sowie die manuellen Genehmigungsstufen.
6. Wiederholen Sie den Vorgang mit festen Eingaben, um zu überprüfen, ob der Pfad mit den Ausgabedaten übereinstimmt.
7. Fügen Sie für sensible Aktionen Berechtigungen, Idempotenz, Limits und Rollback-Maßnahmen hinzu.
8. Überwachen Sie nach der Veröffentlichung die Betriebsprotokolle und führen Sie Change-Management für die Prozessversionen durch.

Bankgeschäftsszenarien

• Erklären Sie Konten, Einlagen, Karten und Kreditprodukte.
• Überprüfen Sie den Saldo, Zahlungen oder den Status von Transaktionen.
• Hilfe den Kunden dabei, die Unterlagen für den Kreditantrag zusammenzustellen.
• Gemäß den Regeln erfolgt eine erste Qualifikationsprüfung sowie eine Einstufung der Hinweise.
• Den Kunden daran erinnern, fehlende Unterlagen nachzureichen, und einen weiteren Kontakt vereinbaren.
• Leiten Sie Probleme im Zusammenhang mit Beschwerden, Betrug oder erheblichen Verlusten an einen Mitarbeiter weiter.
• Ein Hilfsmittel mit Wissensinhalten zu Produkten und Prozessen für den Kundenservice.

Kredit- und Hypotheken-Szenarien

• Anfragen zu Krediten entgegennehmen und erste Anforderungen erheben.
• Erklären Sie dem Kreditnehmer die Antragsphase und die nächsten Schritte.
• Durchführung des KYC- oder KYB-Datenerfassungsprozesses.
• Meldung über fehlende Dateien und Authentifizierungsstatus.
• Lieferung von Zahlungserinnerungen und Kontaktaufnahme bei frühem Überfälligkeitsdatum.
• Für Hypothekenmakler hochrangige Leads auswählen.
• Die Angelegenheiten, bei denen eine Kreditbewertung erforderlich ist, sollten an Mitarbeiter mit der entsprechenden Befugnis übertragen werden.

Versicherungsgeschäftsszenarien

• Antworten zu den Leistungsbedingungen, dem Regulierungsprozess und häufig gestellten Fragen.
• Sammeln von ersten Informationen und Dokumenten zu den Schadensfällen.
• Aktualisierungen zum Status der Versicherungsleistung und zu fehlenden Unterlagen.
• Automatische Bearbeitung einfacher Serviceanfragen und Verringerung der Last für das Callcenter.
• Je nach Risiko- und Emotionssignalen an einen menschlichen Mitarbeiter weiterleiten.
• Stellen Sie sicher, dass die Sprache und die Produktinformationen über verschiedene Kanäle hinweg konsistent sind.

Für welche Benutzer geeignet

• Banken, Genossenschaftsbanken und Anbieter digitaler Finanzdienstleistungen.
• Konsumkredite, Geschäftskredite und Kreditinstitute außerhalb der Banken.
• Immobilienmakler und Team für Kreditdienstleistungen.
• Versicherungsgesellschaften, Broker und Schadensregulierungsteams.
• Abteilungen für Kundenbetreuung, die Text- und Sprachautomatisierung benötigen.
• Unternehmen, die auf selbst gehostete Modelle oder eine private Implementierung setzen möchten.
• Ein Compliance-Team, das die Pfade und Entscheidungen der Agenten verfolgen muss.
• Entwicklung eines Ingenieurteams für deterministische, mehrstufige Automatisierung.

Messbarkeit und Qualitätsmanagement

• Überprüfen Sie die Schritte und Aufrufe, die vom Agenten ausgeführt wurden.
• Überwachen Sie die Qualität der Reaktionen, die Erfolgsrate, die Aufrüstungsrate sowie die Fehlermuster.
• Identifizieren von Wissenslücken, falscher Tool-Nutzung und Prozessunterbrechungen.
• Vergleichen Sie die Leistung von Modellen, Vorschlägen oder Prozessversionen.
• Aus echten Gesprächen werden Kundenbedürfnisse und Betriebsengpässe erkannt.
• Speichern Sie die notwendigen Ereignisse und Nachweise zur Überprüfung der Konformität.
• Für sensible Vorgänge werden manuelle Freigaben und Stichprobenprüfungen eingestellt.

Preisgestaltung und Kooperationsmöglichkeiten

Die derzeitige Hauptplattform von BotCircuits konzentriert sich hauptsächlich auf terminierte Demonstrationen und Kooperationen mit Unternehmen. Es werden keine festen Preise für Pakete angegeben, die für die aktuelle Plattform für Finanz-Intelligenzagenten geeignet sind. Die tatsächlichen Kosten werden in der Regel durch Faktoren wie die Menge an übertragenen Nachrichten oder Sprachdaten, die verwendeten Modelle, das Ausmaß des verfügbaren Wissens, die Art der Integration, die Methode der Implementierung sowie die Anforderungen an den Support bestimmt.

Was muss vor der Anfrage geklärt werden?

• Monatliche Textnachrichten, Sprachminuten und Spitzenwerte für die gleichzeitige Nutzung.
• Websites, soziale Netzwerke, SMS- und Telefonkanäle, die eingerichtet werden müssen.
• Anzahl der Wissensdatenbank-Dateien, Aktualisierungsfrequenz und Berechtigungssegmente.
• Ausgewähltes Modell und ob eigene API-Schlüssel des Unternehmens verwendet werden.
• CRM, Kerngeschäft, Authentifizierung und Integration von Zahlungssystemen.
• Anforderungen an die Cloud, Private Cloud oder lokale Implementierung.
• SSO, Auditing, Datenregionen, Aufbewahrungs- und Löschbedingungen.
• Umsetzung, Schulung, SLA und Produktionsunterstützung.

Sicherheits- und Konformitätsaspekte

• Finanzdaten müssen mit dem geringsten notwendigen Zugriffsrecht und nur zu dem jeweiligen Zweck verarbeitet werden.
• Vor der Authentifizierung dürfen keine sensiblen Informationen zu Konten, Versicherungen oder Krediten angezeigt werden.
• Automatische Ausrufe, Aufnahmen und Marketingnachrichten unterliegen den gesetzlichen Vorschriften des jeweiligen Landes.
• KYC, KYB, AML und Kreditentscheidungen dürfen sich nicht ausschließlich auf generative KI stützen.
• Modelle, Sprache, Nachrichten und Cloud-Dienste bilden eine Kette zur Verarbeitung von Daten durch mehrere Parteien.
• Unternehmen sollten Anforderungen bezüglich der Datenflüsse, der Unterauftragsverarbeiter sowie Anweisungen zur Verschlüsselung und Löschung stellen.
• Für hochriskante Transaktionen sollten manuelle Genehmigungen, Betragsgrenzen sowie doppelte Bestätigung angewandt werden.
• Das Protokoll selbst kann sensible Daten enthalten, weshalb eine gesonderte Regelung für den Zugriff und die Aufbewahrung erforderlich ist.

Prüfliste vor dem Go-Live

• Überprüfen, ob die Antworten auf die Wissensfragen auf die genehmigten Richtlinien und Produktunterlagen zurückgeführt werden können.
• Testhinweise zu Injection, unbefugten Abfragen, Social Engineering und Datenlecks.
• Überprüfen Sie fehlerhafte Identitäten, wiederholte Anfragen und fehlerhafte Sitzungskonfigurationen.
• Simulationsmodelle laufen über Zeit aus, Kanäle werden unterbrochen und externe Systeme sind nicht verfügbar.
• Stellen Sie sicher, dass der Agent keine manuellen Genehmigungen oder Transaktionsbeschränkungen umgeht.
• Testen verschiedener Sprachen, Akzente, Störgeräusche und Sprachunterbrechungen.
• Überprüfung von Ablehnungen, Aufstieg in höhere Kategorien, Beschwerden und Handhabung von Notfällen.
• Für jeden Prozess werden reproduzierbare Testsets sowie Betriebsindikatoren erstellt.

Vorteile des Produkts

• Gleichzeitig Text, Sprache und verschiedene Nachrichtenkanäle abdecken.
• Kann Unternehmenswissen mit externen Geschäftssystemen verbinden.
• Unterstützung für mehrere Modelle, eigene Schlüssel und selbst gehostete Modelle.
• Klare Lösungen für Banken, Kredite und Versicherungen.
• Überwachbarkeit hilft dabei, Probleme im Verhalten der Agenten sowie in den Abläufen aufzudecken.
• Argus trennt die feste Navigation von der KI-Entscheidungsfindung, um die Vorhersagbarkeit des Prozesses zu erhöhen.
• Die Unternehmenslösung unterstützt sowohl die Nutzung eines privaten Cloud-Systems als auch eine lokale Implementierung.
• Offiziell werden auf GitHub mehrere Komponenten im Zusammenhang mit Agenten, MCP und Wissensdatenbanken bereitgestellt.

Einsatzbeschränkungen und Hinweise

• Die aktuelle Hauptwebsite gibt keine offiziellen Informationen zu den festen Paketen sowie den Preisen pro Nutzungseinheit der aktuellen Plattform an.
• Eine Unternehmensweite Implementierung erfordert Prozessanalyse, Systemintegration und kontinuierliche Qualitätskontrolle.
• Eine abgelaufene Wissensdatenbank oder falsche Konfiguration können zu scheinbar glaubwürdigen Fehlantworten führen.
• Mehrere Kanäle mit kontinuierlichem Kontext erhöhen die Schwierigkeit bei der Verwaltung von Identitäten und Privatsphäre.
• Die Spracherkennung wird durch Akzente, Störgeräusche, die Qualität der Leitung sowie Verzögerungen beeinflusst.
• Dritte Modelle und Kanalservices führen zu zusätzlichen Kosten sowie Datenpfaden.
• Offene APIs und benutzerdefinierte Aktionen erhöhen die Berechtigungen sowie das Risiko von Manipulationen.
• Deterministische Prozesse können nur den Ablauf steuern, sie können nicht garantieren, dass der Inhalt der AI-Schritte vollständig korrekt ist.
• Die Empfehlung von Finanzprodukten, die Beurteilung der Eignung sowie Entscheidungen bezüglich der Konformität müssen weiterhin von Menschen und Regelungssystemen getroffen werden.
• Offene Quellkomponenten bedeuten nicht, dass kommerzielle Plattformen sie vollständig privatisieren oder kostenlos nutzen können.

GitHub und Open Source

BotCircuits verfügt über eine offizielle GitHub-Organisation, in der Projekte wie Argus, BotCircuits Agent, OpenKB, MCP sowie die zugehörigen Clients veröffentlicht werden. Die überprüften Komponenten Argus, Agent, OpenKB und Node sind unter der Apache 2.0-Lizenz erhältlich.

Diese Lagerstellen stellen den offenen Quellcode einiger Entwicklungskomponenten dar, was nicht bedeutet, dass Agent Builder, die Hosting-Plattform, die Sprachdienste, die Unternehmenskonsole sowie die Geschäftsintegration insgesamt offen zugänglich sind. Der Status des offenen Quellcodes im Verzeichnis sollte als „Plattform ist geschlossen, einige Komponenten sind offen“ gekennzeichnet werden.

Grundlegende Informationen

Empfehlungswert

4,2 / 5. BotCircuits eignet sich für Unternehmensteams, die eine Finanzumgebung sowie mehrere Kanäle sowie Überwachungsmöglichkeiten für Sprachanrufe und Abläufe benötigen. Argus bietet ebenfalls Lösungen für zuverlässige Workflows. Allerdings sind die aktuellen Preise unklar, und eine eigentliche Implementierung erfordert starke Fähigkeiten in den Bereichen Compliance, Integration und Betrieb.

Häufige Fragen

Was macht BotCircuits hauptsächlich?

Es wird verwendet, um Text- und Sprach-KI-Agenten zu erstellen, die Wissensbestände des Unternehmens, Geschäftsprozesse sowie Kommunikationskanäle miteinander verbinden.

Für welche Branchen eignet sich BotCircuits?

Die aktuelle Website richtet sich hauptsächlich an Banken, Kreditinstitute und Versicherungen, kann aber auch von anderen Unternehmen genutzt werden, die einen kontrollierten Kundenbetriebsablauf benötigen.

Wird eine Sprachunterstützung angeboten?

Unterstützung: Verarbeitung von Echtzeit-Gesprächen, Unterbrechungen, Anrufe und Ausgaben sowie manuelle Aufwertung.

Kann man sein eigenes Modell anschließen?

Man kann zwischen den gängigen Modellen wählen, eigene API-Schlüssel verwenden oder in Unternehmenslösungen selbst gehostete Modelle einbinden.

Wie viel kostet BotCircuits?

Der aktuelle Hauptserver bietet keine festen Pakete an; für Plattformen, Sprachdienste, Integrationen sowie Unternehmensimplementierungen ist es notwendig, sich bei dem Vertrieb zu erkundigen.

Was ist Argus?

Argus übersetzt mehrstufige Workflows in deterministische Zustandsmaschinen, wobei der Engine die Navigation überlässt und die KI nur die aktuellen Aktionen verarbeitet, bei denen eine Entscheidung erforderlich ist.

Ist BotCircuits Open Source?

Die Geschäftsplattform ist nicht vollständig open source, aber offizielle Komponenten wie Argus, Agent und OpenKB nutzen die Apache 2.0-Lizenz.

Kann es für automatische Kreditentscheidungen verwendet werden?

Man sollte sich bei der Getroffenheit von Entscheidungen bezüglich kreditgebender Maßnahmen mit hohem Einfluss nicht ausschließlich auf generative KI verlassen, sondern diese mit Regeln, Compliance-Anforderungen sowie einer von Menschen durchgeführten Überprüfung kombinieren.

Kann es in privater Weise eingesetzt werden?

Das Unternehmenskonzept bezieht sich auf private Clouds oder lokale Implementierungen; die genauen Modelle, Hardware, Supportleistungen sowie Vertragsbedingungen müssen gesondert festgelegt werden.