CapyParse

Qu’est-ce que CapyParse ?

CapyParse est un outil d’analyse de documents basé sur l’IA qui convertit les relevés bancaires et les PDF financiers en données de transactions structurées. Il s’adresse aux comptables, aux tenanciers de livres, aux entrepreneurs et aux équipes financières, dans le but de réduire le travail manuel consistant à saisir les dates, les descriptions et les montants à partir de PDF.

L’outil peut traiter les PDF textuels, ainsi que reconnaître les documents scannés, les fax et les photos de téléphone grâce à l’OCR. Une fois les données extraites, l’utilisateur peut examiner les transactions côte à côte avec le document original, modifier les champs suspects, puis les exporter vers un tableur ou un système comptable.

Une phrase pour présenter

CapyParse peut transformer des relevés de compte PDF et scannés de différentes banques et formats en tableaux de transactions vérifiables, et exporter ces données au format CSV, Excel, QBO, OFX ou QFX.

Fonction principale

Extraction des transactions par IA

La plateforme identifie les champs tels que la date, le résumé, les revenus, les dépenses et le solde à partir des tableaux et de la liste des transactions. Elle ne demande pas aux utilisateurs de créer manuellement des modèles pour chaque banque.

Scans et photos OCR

L’OCR intégré peut traiter les documents scannés sans couche de texte optionnelle ainsi que les photos prises avec un téléphone. Le site officiel recommande d’utiliser une résolution de 300 DPI ou supérieure, mais tout OCR peut mal interpréter des chiffres flous ou des symboles spéciaux.

Contraste avec le texte original et niveau de confiance

L’interface de révision met en parallèle le PDF original et les transactions extraites, tout en indiquant le niveau de confiance pour chaque champ. L’utilisateur peut d’abord vérifier les éléments à faible niveau de confiance, sans avoir à saisir entièrement chaque ligne à nouveau.

Vérification du montant et du total

Le système tentera de comparer le montant extrait avec le solde et les totaux indiqués dans le document. Cela peut révéler certaines lignes manquantes, des erreurs de direction des symboles ou des erreurs de point décimal, mais cela ne peut pas remplacer la vérification officielle par la banque.

Séparation des relevés de plusieurs comptes

Pour les relevés consolidés regroupant plusieurs comptes dans un PDF, CapyParse peut séparer le tableau des transactions par compte et exporter les fichiers correspondants. Lors de la vérification, il faut toujours s’assurer que le dernier chiffre du numéro de compte, la monnaie, la période ainsi que les soldes de début et de fin ne présentent pas de confusion entre les tableaux.

Nettoyage et édition par l’IA

Avant l’exportation, il est possible de classer les transactions, de standardiser le nom du bénéficiaire des paiements, de modifier les dates ou d’inverser le signe des recettes et des dépenses. La classification automatique ne doit servir que de suggestion initiale ; les comptes comptables, le traitement fiscal et les règles relatives aux clients nécessitent une validation manuelle.

Scannage en masse et zone de travail

Le forfait Firm permet un scan et une exportation en masse de plusieurs factures, et prend en charge jusqu’à 10 membres dans l’espace de travail. Le forfait Starter prend en charge 3 membres et convient aux particuliers, aux petites équipes ou aux entreprises ayant un volume de traitement mensuel faible.

Format d’entrée et de sortie

Processus de travail complet

1. Vérifier que le document contient la période de rapprochement complète, tous les numéros de page, l’identifiant du compte ainsi que les soldes de début et de fin.
2. Selon le degré de sensibilité, il est déterminé s’il faut utiliser un convertisseur de format local ou une analyse des relevés grâce à l’IA cloud.
3. Téléchargez un PDF ou une image, et attendez que l’OCR, la reconnaissance de tableaux, la séparation des comptes et la vérification des montants soient terminés.
4. Commencez par vérifier les champs à faible niveau de confiance, en comparant date, résumé, sens des flux et montants avec la page originale point par point.
5. Vérifier que le solde de départ, après addition et soustraction des transactions, est égal au solde de clôture, et contrôler les totaux de page, les transferts interpages et la monnaie.
6. Utilisez l’éditeur pour unifier le bénéficiaire et la date, mais ne laissez pas l’IA déterminer automatiquement la catégorie fiscale en l’absence de justificatif.
7. Exportez dans le format requis, vérifiez d’abord la correspondance dans un compte de test ou une prévisualisation du logiciel de comptabilité, puis importez officiellement.
8. Une fois les cases cochées, exportez les enregistrements de vérification et supprimez les documents cloud qui ne sont plus nécessaires conformément aux règles de conservation de l’entreprise.

Tutoriel pour transférer un relevé bancaire vers Excel

1. Ouvrez le relevé et vérifiez le numéro de page, la clarté de l’image, la protection par mot de passe et le fait que le document ne soit pas inversé.
2. Téléchargez le fichier ; s’il s’agit d’un relevé consolidé de plusieurs comptes, vérifiez dans les résultats la séparation automatique effectuée par la plateforme.
3. Dans l’interface de vérification côte à côte, filtrer les champs à faible niveau de confiance, en vérifiant en particulier le chiffre 0 et les lettres O, le signe négatif ainsi que le point décimal.
4. Vérifier la date de début et de fin de chaque compte, le solde initial et final, le nombre d’opérations et le total des entrées et sorties.
5. Dans la fonction de nettoyage par l’IA, ajustez les dates, le bénéficiaire et la classification ; pour un remplacement en masse, vérifiez d’abord un échantillon.
6. Exporter un fichier Excel et vérifier le type de cellule, le format des dates, la précision monétaire, l’encodage et les colonnes cachées.
7. Conserver un fichier original non modifié ainsi qu’une version exportée et vérifiée, en notant le nom du vérificateur et la date de finalisation.

Importer QuickBooks ou d’autres logiciels de comptabilité

1. Déterminez si le logiciel cible prend en charge QBO, OFX, QFX ou CSV, et ne vous basez pas uniquement sur l’extension du fichier.
2. Dans CapyParse, vérifier le type de compte, la monnaie, les dates et le symbole des entrées/sorties, puis générer le format cible.
3. Vérifier les dates de début et de fin des transactions existantes dans le système comptable avant l’importation, afin d’éviter les importations redondantes.
4. Téléchargez d’abord une période courte ou un compte de test pour vérifier la direction des encaissements et des décaissements, la devise, les dates et la correspondance des résumés.
5. Une fois tous les fichiers importés, effectuez la vérification bancaire ; ne sautez pas l’audit du solde sous prétexte que les fichiers ont été acceptés par le système.

À qui s’adresse-t-il

• Comptables et greffiers : convertir en masse les relevés bancaires des clients en données importables, puis effectuer la vérification.
• Propriétaire d’entreprise de petite ou moyenne taille : organiser les PDF bancaires dans Excel ou un logiciel de comptabilité pour réduire la saisie répétée.
• Équipe des opérations financières : organise les transactions multi-comptes et multi-mois en champs unifiés pour l’analyse.
• Auditeurs et enquêteurs : ils structurent d’abord les relevés de compte, puis filtrent les transactions importantes, répétées ou anormales.
• Équipe logistique et de transport : utiliser les capacités de récupération de la plateforme pour organiser les documents de transport, les factures et les documents liés à l’emballage.
• Personnes nécessitant une conversion unique : traitement en petites quantités via des pages gratuites ou des forfaits de points uniques.

Scénarios d'utilisation typiques

• Restauration des transactions historiques à partir du PDF de la banque, pour compléter les comptes, effectuer une migration de système ou effectuer un rapprochement annuel.
• Unifier les relevés mensuels de plusieurs banques et comptes en un rapport Excel.
• Préparez des fichiers d’importation de transactions bancaires pour QuickBooks, Xero, Wave ou des logiciels compatibles.
• Gérer des scans de qualité variable, de formats différents ou des relevés bancaires internationaux.
• Extraction de données de tableaux à partir de factures, de rapports financiers, de connaissements et de documents de transport.
• Créer une liste de transactions filtrables lors de l’audit ou de l’analyse approfondie, puis revenir aux preuves issues du PDF original.

Avantages du produit

• Se concentrer sur les relevés bancaires et les tableaux financiers est plus proche du processus comptable que de simplement produire du texte non structuré par un OCR ordinaire.
• Il peut traiter des PDF numériques, des scans et des photos, sans nécessiter la création préalable de modèles pour chaque banque.
• Fournir le texte original côte à côte, avec une vérification de la confiance et du solde, afin de concentrer le temps de travail sur les transactions suspectes.
• Prend en charge CSV, Excel, QBO, OFX et QFX, permettant de choisir entre l’analyse de tableaux et les systèmes comptables.
• La facture consolidée est automatiquement divisée par compte, ce qui réduit le pagination manuelle et les exportations redondantes.
• Les convertisseurs de formats QBO, OFX, QFX sans IA peuvent fonctionner localement dans le navigateur, sans que les fichiers quittent l’appareil.

Restrictions d'utilisation et précautions

• L’OCR et l’analyse par IA ne peuvent pas être à 100 % précis ; les scans flous, les sceaux, les tableaux complexes et les transactions sur plusieurs pages entraînent facilement des erreurs.
• Le taux de précision de validation de plus de 99 % affiché sur le site officiel est un indicateur du fournisseur ; les échantillons, la définition des champs et la méthode de test indépendant ne sont pas précisés.
• Les documents de transaction contiennent des comptes, des entrées et sorties d’argent, des commerçants ainsi que des informations personnelles éventuelles ; il convient de vérifier les droits d’accès et la conformité avant d’utiliser l’IA cloud pour en extraire des données.
• La durée de validité des pages gratuites, des pages de abonnement et des forfaits de pages uniques est différente ; il ne faut pas considérer tous les crédits comme s’accumulant de manière permanente.
• Le fait que le système comptable puisse accepter QBO ou CSV ne signifie pas pour autant que les champs ont été correctement mappés ; une direction des écritures erronée peut entraîner des erreurs de comptabilisation en masse.
• Lors de l’utilisation des relevés de compte clients, le cabinet comptable doit définir clairement les autorisations de mandat, les droits d’accès à l’espace de travail, la périodicité des suppressions et la procédure de départ des employés.
• La plateforme est principalement conçue avec une interface en anglais ; bien qu’elle puisse gérer des factures multilingues, les conventions régionales en matière de chiffres, de monnaie et de dates doivent encore être vérifiées.

Prix et forfaits

Au 21 août 2026, CapyParse propose à la fois des comptes gratuits, des abonnements mensuels, des abonnements annuels, des forfaits de pages à l’unité et des solutions sur mesure. La page d’accueil dispose également d’un accès de démonstration quotidien de 6 pages sans inscription, à distinguer du quota de 10 pages gratuites offert aux comptes inscrits.

Le paiement annuel ne signifie pas que 24 ou 66 dollars soient prélevés chaque mois, mais plutôt que 290 ou 790 dollars soient payés d’un seul coup, ce qui équivaut à deux mois gratuits par rapport au paiement mensuel. Le nombre de pages abonnées est réinitialisé chaque mois ; le paiement annuel ne donne pas accès aux pages de l’année entière d’un seul coup.

Forfait de pages à usage unique

Chaque page PDF ou chaque image convertie compte pour 1 page. Lorsque le nombre de pages est insuffisant, la limite du mois de l’abonnement est utilisée en priorité, suivie des forfaits à usage unique ; le prix final, les taxes et les avantages sont indiqués sur la page de règlement.

Différences de confidentialité entre les outils gratuits et l’IA cloud

Sécurité des données et vie privée

La politique de confidentialité de CapyParse énumère des données telles que les noms, adresses e-mail, adresses IP, relevés bancaires, transactions financières, tokens de paiement et journaux d’utilisation. Le téléchargement de documents peut être traité avec l’aide de Google, Microsoft Azure, Mistral AI et Anthropic ; Supabase est utilisé pour le stockage des données, tandis que Stripe et PostHog prennent en charge respectivement les paiements et l’analyse de l’utilisation.

Les autorités affirment ne pas vendre d’informations personnelles, et les prestataires de services sont soumis à des contrats qui interdisent l’utilisation des données à des fins propres. Cependant, les factures quittent malgré tout l’appareil de l’utilisateur et passent par plusieurs sous-traitants ; par conséquent, les entreprises doivent intégrer ces flux dans leur évaluation des risques liés aux fournisseurs.

Conserver et supprimer

Pour les comptes actifs, la politique de confidentialité indique que les données peuvent être conservées indéfiniment, jusqu’à ce que l’utilisateur demande leur suppression ou que le service ne soit plus nécessaire. Lorsqu’un compte n’est pas utilisé pendant deux ans consécutifs, la plateforme affirme qu’il supprimera automatiquement les données du compte.

Les utilisateurs peuvent supprimer des documents depuis le tableau de bord et soumettre des demandes de confidentialité concernant l’accès, la suppression ou la correction. Pour les cabinets comptables, il convient d’établir un cycle de suppression des documents clients plus court et vérifiable que celui de « suppression automatique après deux ans ».

Liste des bonnes pratiques de sécurité

• Seuls les relevés ayant reçu une autorisation commerciale et pour lesquels l’usage a été communiqué peuvent être téléchargés.
• Utilisez des comptes d’employés indépendants et un gestionnaire de mots de passe pour ne pas partager les identifiants.
• Restreindre l’accès à l’espace de travail par client et par dossier, et le supprimer immédiatement en cas de départ d’un employé ou de fin de projet.
• Après l’exportation du fichier, le placer dans un stockage chiffré approuvé par l’entreprise, et ne pas le conserver longtemps dans le répertoire de téléchargement personnel.
• Une fois la révision, l’importation et le archivage pour audit terminés, supprimez activement les documents qui ne sont plus nécessaires dans le cloud.
• Avant d’acheter une solution sur mesure, il est nécessaire de définir l’emplacement des données, le chiffrement, les sous-traitants, les sauvegardes, ainsi que les modalités de suppression et de gestion des événements de sécurité.

Plateformes de support et intégration

API, SDK et situation du logiciel open source

Au moment de la vérification, le site officiel ne proposait pas de références API publiques destinées aux développeurs ordinaires, de console de gestion des clés API, de Webhook ni d’SDK officiel. Les connecteurs ERP et de stockage cloud inclus dans l’abonnement Custom relèvent d’intégrations sur mesure pour les entreprises et ne doivent pas être présentés comme des API de plateforme publique pouvant être appelées librement.

Aucune organisation GitHub officielle, aucun modèle OCR open source, aucun dépôt de parseur ou aucune licence open source liée au site web officiel n’a été trouvé. Le produit CapyParse doit être considéré comme un SaaS commercial fermé ; le fait d’exporter des fichiers au format ouvert ne signifie pas que le produit est open source.

Informations de base

Indice de recommandation

Le score de recommandation est de 4,4 sur 5. CapyParse regroupe dans un même processus l’extraction spécifique des relevés bancaires, l’OCR, la comparaison avec le texte original, le degré de confiance, la vérification du solde et l’export en format comptable, ce qui en fait un outil plus adapté à la révision comptable que les outils ordinaires de conversion PDF en tableaux.

Le principal défaut est que l’IA cloud doit traiter des documents financiers hautement sensibles, et que les API publiques ainsi qu’une automatisation plus poussée ne disposent que de pistes d’intégration personnalisées, sans documentation pour un développement autonome. De plus, la précision ne peut pas remplacer la vérification manuelle par un comptable professionnel ni la concordance avec la banque.

Questions fréquentes

CapyParse est-il gratuit ?

Il existe une façon d’utiliser le service gratuitement. La démonstration sur la page d’accueil permet de traiter jusqu’à 6 pages par jour sans s’inscrire, tandis qu’en créant un compte gratuit, on peut en traiter 10 supplémentaires sans besoin de carte de crédit.

Les 10 pages gratuites vont-elles expirer ?

La page des prix actuels indique que 10 pages gratuites n’ont pas de date d’expiration. Cela diffère des forfaits de pages dont le nombre est réinitialisé chaque mois par abonnement, et des forfaits de pages uniques valables un an.

Est-il possible de reconnaître les reçus scannés ou pris avec un téléphone ?

Il est possible de reconnaître les scans et les photos de téléphone grâce à l’OCR. Afin de réduire les erreurs, il convient de maintenir la page plate, complète, sans ombres, et d’utiliser autant que possible une résolution élevée.

Est-ce que cela prend en charge plusieurs langues et différentes banques ?

Le site officiel affirme pouvoir gérer plus de 1000 banques, ainsi que des documents de formats différents et multilingues. Les utilisateurs doivent néanmoins utiliser leurs propres échantillons bancaires pour tester les devises, les dates, le séparateur décimal et l’orientation des entrées et sorties.

Comment calculer le nombre de pages ?

Chaque page PDF ou chaque image convertie compte comme 1 page. Une facture de 5 pages consommera 5 unités, même si seules certaines pages contiennent des transactions.

Peut-on l’importer directement dans QuickBooks ?

Il est possible d’exporter un fichier QBO puis de le téléverser via le processus d’importation bancaire de QuickBooks, ou d’utiliser CSV. Il s’agit d’une importation de fichiers, et non d’une synchronisation bancaire continue ; il reste donc nécessaire de vérifier et de confirmer manuellement à chaque fois.

Les données seront-elles traitées localement ?

Cela dépend de l’outil. Les convertisseurs de format gratuits tels que QBO, OFX, QFX peuvent être utilisés directement dans le navigateur, tandis que l’extraction des relevés bancaires par IA nécessite de les télécharger dans le cloud et d’utiliser des services de traitement externes.

Peut-on supprimer le document téléchargé ?

Le site officiel indique qu’il est possible de supprimer les données à tout moment depuis le tableau de bord, ainsi que de soumettre une demande de suppression de la vie privée. Les données des comptes actifs peuvent sinon être conservées sur le long terme, il ne faut donc pas compter uniquement sur le nettoyage automatique.

Les résultats de l’extraction sont-ils toujours exacts ?

Pas nécessairement. La plateforme reconnaît explicitement que l’OCR peut interpréter à tort les chiffres, c’est pourquoi elle fournit une version originale pour comparaison ainsi qu’un niveau de confiance ; il est impératif de vérifier les montants, le solde et la direction des entrées et sorties avant d’exporter ou de tenir la comptabilité.

Une API ou un SDK est-il fourni ?

Aucune API publique ou documentation officielle SDK n’a été trouvée. Les clients en grand nombre peuvent demander des services de stockage cloud, d’e-mail, d’ERP et d’intégrations sur mesure dans le forfait Custom.

CapyParse est-il open source ?

Non. Aucun dépôt de code open source officiel ni licence open source n’a été trouvé ; il s’agit d’un service web commercial à code fermé.

Est-il possible d’obtenir un remboursement après paiement ?

Les conditions d’utilisation stipulent que, sauf obligation légale, les frais de abonnement payés ne sont pas remboursables. Il est conseillé de tester son document avec le nombre de pages gratuites avant de choisir un abonnement mensuel, annuel ou forfait unique.

Résumé

CapyParse est un outil d’analyse de documents financiers basé sur l’IA, dont la fonction est bien définie : il est particulièrement adapté pour transformer les relevés bancaires en données de transactions vérifiables et importables. Sa valeur réside dans le fait qu’il relie l’OCR, la séparation des comptes multiples, le niveau de confiance, la vérification des solde et l’exportation en plusieurs formats en un seul processus d’audit.

Les utilisateurs ne doivent pas considérer la « vérification par l’IA » comme une absence de contrôle manuel, en particulier pour les montants, les symboles, les comptes et les transactions répétées avant leur importation dans le système comptable. L’équipe doit également distinguer la conversion locale de l’IA cloud en fonction de la sensibilité des états de compte, et gérer activement la suppression des documents.