Agentic AI for Business Process Operations

Cape AI est une plateforme d’Agentic AI destinée aux services financiers et aux opérations commerciales complexes, spécialisée dans la combinaison de documents non structurés avec des règles institutionnelles afin de générer des résultats structurés vérifiables et des workflows. Le produit phare actuel, DirectiveIQ, sert au traitement des instructions financières des clients des banques, des fiduciaires et des organismes de gestion de patrimoine.

DirectiveIQ lit les instructions de virement, d’achat-vente ou de gestion de compte contenues dans les e-mails, les lettres et les PDF, applique les règles de l’institution ainsi que les Instructions permanentes, pour générer ensuite des transactions pouvant être chargées dans le système de fonds existant. La plateforme met l’accent sur la traçabilité des sources, l’historique des données, la révision manuelle et un historique d’audit complet.

Qu’est-ce que Cape AI ?

Cape AI n’est pas un chatbot universel, mais une plateforme d’intelligence de données agente et d’automatisation destinée aux processus métier. Elle combine l’inference des grands modèles avec des règles déterministes, des ontologies sectorielles, des outils de validation et des approbations manuelles, ce qui la rend adaptée aux processus exigeant une grande précision et traçabilité.

• Intégrer des sources de données structurées et non structurées
• Créer des modèles d’entités et de relations selon les domaines d’activité
• Traiter des documents à plusieurs étapes et des tâches opérationnelles avec Agent
• Vérification des sorties de l’IA à l’aide de règles déterministes
• Conserver la source et l’historique des données pour chaque résultat
• Transférer les éléments anormaux ou à faible confiance à un intervenant humain
• Déployé dans l’environnement local du client ou dans le cloud privé

Qu’est-ce que DirectiveIQ ?

DirectiveIQ est la solution de Cape pour la gestion des flux de fonds clients. Elle se situe entre les canaux de communication avec les clients et le système de transactions, convertissant les instructions en format libre en enregistrements de transactions vérifiés et prêts à être exécutés.

• Lire les e-mails, lettres et pièces jointes PDF des clients
• Identifier le compte, le bénéficiaire, le montant et le type de transaction
• Découper un document en plusieurs ordres de paiement ou d’investissement
• Appliquer les règles de l’institution et les instructions permanentes existantes
• Vérifier l’intégrité des champs, les relations et les contraintes métier
• Générer des transactions structurées pouvant être chargées par les systèmes en amont
• Afficher aux opérateurs les preuves, le degré de confiance et les causes des anomalies

Processus de traitement DirectiveIQ

Compréhension des documents et ontologies de domaine

Cape utilise des ontologies de domaine pour décrire les entités financières, les transactions, les dépendances et les règles, permettant ainsi au système d’extraire plus que simplement du texte isolé. Il peut comprendre les liens commerciaux entre les comptes sources, les comptes cibles, les bénéficiaires, les relations d’achat-vente et les montants.

• Identifier les entités, comptes et parties prenantes dans le document
• Cartographie des types de transactions telles que les virements de fonds, les achats et les ventes
• Relier les informations entre pages et entre paragraphes
• Distinguer plusieurs transactions indépendantes dans une demande
• Vérifier si les relations entre entités correspondent à la définition de l’institution
• Conserver la correspondance entre le texte original et les champs structurés

Auto-correction et double vérification

Les spécifications techniques publiées par Cape mentionnent une auto-correction itérative et une double validation. L’agent extrait d’abord les résultats, puis identifie les contradictions grâce à l’ontologie et à la validation métier ; s’il le juge nécessaire, il réanalyse les données au lieu de transmettre directement la sortie du premier modèle aux processus suivants.

• Vérifier le type de données, les champs obligatoires et le format
• Vérifier le montant, le compte et la relation transactionnelle
• Identifier les contradictions internes dans la sortie du modèle
• Utiliser les raisons de l’échec pour guider la prochaine série de corrections
• Déclarer clairement l’échec en cas d’impossibilité de résolution fiable et passer à une intervention manuelle.
• Éviter de poursuivre en silence avec des données qui semblent raisonnables mais dont la source est erronée

Citations de sources et annotation précise

DirectiveIQ ne retourne pas seulement des valeurs structurées, mais peut également localiser les champs aux numéros de page du texte original et dans des zones textuelles spécifiques. Les opérateurs peuvent consulter l’origine des champs dans le PDF, ce qui réduit le risque de prendre des décisions en se basant uniquement sur les réponses du modèle.

• Afficher de quelle page et de quel paragraphe provient le champ
• Surligner dans le document le contenu original qui soutient la réponse.
• Conserver le lien entre les résultats de l’extraction et les preuves
• Permettre aux vérificateurs d’examiner rapidement le compte, le montant et le bénéficiaire
• Conserver des preuves traçables pour l’audit et le règlement des litiges

Collaboration homme-machine

Cape utilise l’approche Human-in-the-Loop comme mécanisme de contrôle, et non comme solution de dernier recours. L’institution peut décider, en fonction du type de transaction, du montant, du niveau de confiance et des résultats des règles, de poursuivre automatiquement, de suspendre ou de demander une approbation.

• Les instructions à faible risque et complètes sont acheminées via le chemin de traitement rapide
• Les informations manquantes ou floues sont mises dans la file d’attente de complément manuel
• Les transactions de montant élevé ou sensibles nécessitent une double approbation.
• Le responsable de la vérification peut modifier les champs et en noter la raison.
• Chaque fois, une décision humaine est prise pour améliorer les règles et processus ultérieurs
• Le pouvoir d’exécution des fonds reste sous le contrôle du système institutionnel et des personnes autorisées.

Capacités de la plateforme Cape Agentic

Collaboration d’agents dynamiques

Les tâches complexes peuvent être réalisées en collaboration par plusieurs agents et des composants déterministes ; par exemple, un agent comprend le document, un autre vérifie les règles de l’institution, et c’est ensuite le flux de travail qui décide s’il faut effectuer une révision manuelle. Chaque composant doit avoir des limites claires et un état observable.

• Sélectionner différents Agents et outils selon le type de tâche
• Séparer l’extraction des documents, la validation et les actions métier
• Ajuster dynamiquement l’étape suivante en fonction des résultats intermédiaires
• Configurer des chemins de secours pour les échecs, les délais dépassés et les données manquantes
• Enregistrer les entrées et sorties utilisées par chaque Agent
• Empêcher les agents non autorisés d’exécuter directement des actions à haut risque

Continuous Compliance Monitoring

Cape CCM vise la conformité des contenus pour les banques, les services financiers et les secteurs de la consommation réglementés. Il vérifie en continu les risques tout au long du processus d’élaboration et d’approbation des contenus, décide par l’intermédiaire de Guardrails de les bloquer, de les rediriger ou de les approuver, tout en conservant des preuves auditables.

• Surveillance continue des risques de non-conformité liés au marketing et aux contenus clients
• Organiser les éléments trouvés selon un degré de gravité uniforme
• Définir des mécanismes d’approbation et de contrôle pour la génération de contenu par l’IA
• Affecter le contenu à haut risque aux responsables de conformité
• Conserver les résultats des examens, l’historique des modifications et des approbations
• Analyser les thèmes de risque à long terme et les tendances de changement

Cape CCM ne fournit pas de conseils juridiques. L’interprétation réglementaire, l’approbation finale et la responsabilité des communications externes restent du ressort de l’entreprise et de son équipe de conformité ou juridique.

Scénarios d’application

• Le service de fiducie gère les virements de fonds des clients et les ordres de titres.
• Les sociétés de gestion de patrimoine convertissent les e-mails et les PDF en drafts de transactions
• La banque accélère l’inscription des clients et l’examen de leurs documents
• L’équipe de conformité met en œuvre une diligence renforcée.
• Les institutions financières surveillent en continu le marketing et les contenus générés par l’IA
• Extraction structurée de prêts, de documents fournisseurs ou d’audit
• Les entreprises intègrent les capacités des agents contrôlés dans Salesforce ou les systèmes de dossiers.

Pour quels types d’équipes

• Banques, sociétés de fiducie et organismes de gestion de patrimoine
• Les entreprises qui doivent gérer une grande quantité de documents opérationnels non structurés
• Organisations qui accordent de l’importance au stockage des données, aux droits d’accès et aux preuves d’audit
• Équipe opérationnelle disposant de procédures SOP claires et de processus d’approbation manuelle
• Équipe IT souhaitant ajouter des capacités de traitement agent dans le système existant
• Les entreprises disposant de budgets pour mener des pilotes à niveau production et des déploiements sur mesure

Installation du client et due diligence

Les exemples de Cape montrent des scénarios tels que l’implantation des clients et la Due Diligence renforcée. La plateforme peut collecter des documents provenant de différentes sources, extraire des informations sur les entités et les risques, puis transmettre les preuves et les résultats de vérification aux personnes chargées de l’examen.

• Organiser les formulaires, certificats et documents de communication fournis par le client
• Extraction d’informations sur l’identité, les entités, les relations et les activités commerciales
• Exécuter la vérification de l’intégrité et des règles institutionnelles
• Projets présentant des contradictions dans les données et nécessitant une enquête plus approfondie
• Conserver la source des preuves et le parcours d’examen
• Réduire la saisie de données redondantes et le temps de recherche manuelle

Intégration avec les systèmes existants

Cape peut se connecter à Salesforce Agentforce, Claude Desktop ou d’autres clients compatibles MCP via des interfaces. Le traitement principal de DirectiveIQ s’exécute toujours dans Cape Enterprise ; les systèmes externes ne sont appelés que par l’intermédiaire d’interfaces d’outils contrôlés.

Processus d’intégration MCP

1. Déterminer les entrées de fichiers et les rôles d’utilisateur à analyser par DirectiveIQ.
2. Déployer un service de pontage MCP protégé et configurer les limites du réseau.
3. Valider chaque demande de client à l’aide d’une clé ou de preuves d’identité d’entreprise.
4. Associer l’identité de l’appel au champ de permissions dans Cape Enterprise.
5. Définir les formats d’entrée des outils, de récupération des fichiers et de sortie structurée.
6. Vérifier les entrées incorrectes, les fichiers malveillants, les délais d’attente et les demandes répétées.
7. Vérifier les champs, la confiance et les règles métier avant l’écriture en aval.
8. Enregistrer les appels, les preuves, les modifications manuelles et l’état final d’exécution.

Processus de mise en ligne de DirectiveIQ

1. Collecter des instructions de clients représentatives et des cas anormaux.
2. Définir les comptes, les transactions, les bénéficiaires et d’autres entités dans le domaine.
3. Vérifier les instructions permanentes ainsi que les règles de validation et d’approbation.
4. Déterminer les limites du traitement automatique, de la révision manuelle et du rejet.
5. Tester le taux de précision de l’extraction, du séquençage et de la validation à l’aide de documents historiques.
6. Exécuter en parallèle avec les résultats humains existants et analyser les différences.
7. Commencez par des transactions à faible risque, puis élargissez progressivement le champ d’action.
8. Vérifier en permanence les erreurs, les changements de règles et les retours des utilisateurs.

Évaluation de la qualité des résultats

Prix de Cape AI

Cape AI propose ouvertement les solutions Discovery, Strategic et Catalyst en fonction du nombre de cas d’usage, à des prix clairement destinés aux projets d’entreprise à grande échelle. La page indique également le déploiement local ou dans une VPC, ainsi que l’accès sécurisé aux modèles publics et privés.

La page ne précise pas la durée complète couverte par le prix, le volume d’utilisation, les heures de mise en œuvre ni les frais de souscription ultérieurs ; il est donc nécessaire de confirmer ces éléments dans la commande. Les services professionnels, l’intégration, les ressources cloud, les appels aux modèles et l’étendue des fonctionnalités peuvent également influencer le coût total.

Précautions concernant les contrats et les paiements

• Les frais spécifiques et les services professionnels sont indiqués dans la commande officielle.
• La facture par défaut est généralement payée dans un délai de 30 jours après son émission.
• Sauf disposition contraire dans la commande, celle-ci est généralement irrévocable et les frais ne sont pas remboursables.
• L’abonnement sera renouvelé conformément aux conditions de la commande ; en l’absence de disposition, il pourra être automatiquement renouvelé pour la même durée initiale.
• Pour une résiliation facilitée, il est généralement nécessaire d’aviser au moins 60 jours avant la fin de la période en cours.
• Le prix de renouvellement peut être ajusté après notification écrite préalable.
• Avant la signature, il convient de définir clairement les procédures d’acceptation par le pilote, de transfert des données et de sortie.

Mode de déploiement

Cape AI peut être déployé sur l’infrastructure du client, en environnement on-premise ou dans une VPC, afin de réduire l’envoi de données sensibles vers de nouveaux services multi-locataires. Les entreprises peuvent se connecter à Azure OpenAI, OpenAI ou à des modèles hébergés localement.

Sécurité et contrôle d’accès

• Les données restent chiffrées lors de leur transmission et de leur stockage.
• Définir des droits de données à faible granularité par utilisateur et rôle
• L’accès à l’organisation peut être accordé ou retiré à tout moment.
• Compatible avec des fournisseurs d’identité tels que Google, Azure Active Directory, etc.
• Suivre les données, les modèles et les activités des utilisateurs à l’aide des journaux d’audit
• Vers quels modèles et services sont envoyés les données de surveillance
• Isoler les services Enterprise clés dans un réseau privé

Gouvernance de l’IA

Un agent de production doit gérer en même temps les modèles, les données, les outils et les actions métier. Les sorties et les journaux référençables de Cape aident à la supervision, mais l’organisation doit encore définir elle-même les responsabilités, les processus d’approbation, le suivi et la réponse aux incidents.

• Établir une liste de classification des modèles et des données autorisés à être utilisés
• Restreindre les fichiers et outils accessibles à chaque Agent
• Définir des droits indépendants pour l’écriture, l’approbation et l’exécution des transactions
• Mettre en œuvre un contrôle de version pour les modifications des prompts, des règles et de l’ontologie
• Mesure continue des écarts, des erreurs et des corrections manuelles
• Mettre en place des processus de suspension, de réversion et d’enquête pour les exécutions erronées

Avantages du produit

• DirectiveIQ spécialisée pour la gestion de fiducies et de patrimoines
• Transformer les instructions non structurées en structures de transactions vérifiables
• Les ontologies de domaine et la vérification à deux niveaux améliorent la cohérence métier
• Une indication précise de la source facilite le contrôle rapide par le personnel opérationnel.
• Prend en charge Human-in-the-Loop et l’historique complet des données
• Peut être déployé localement ou dans la VPC du client
• La méthode MCP facilite l’intégration dans des environnements de travail existants tels que Salesforce.

Restrictions d'utilisation et précautions

• Le prix de départ est de 100 000 dollars, adapté principalement aux entreprises disposant d’un budget de production.
• Le déploiement et la formation nécessitent des experts du domaine, des exemples historiques et des règles institutionnelles.
• Les instructions des clients complexes ou ambiguës peuvent encore nécessiter une clarification manuelle.
• Les résultats structurés ne peuvent pas exécuter directement des transactions financières sans autorisation.
• L’intégration du MCP avec des systèmes externes augmente la complexité de la gestion des identités, des réseaux et des clés.
• Les conditions de fonctionnement et les clauses relatives aux données des grands modèles tiers peuvent changer.
• Les résultats des cas publics ne peuvent pas représenter directement les bénéfices de chaque institution.
• La plateforme centrale, le moteur DirectiveIQ et les modèles ne sont pas open source.

GitHub et le monde du logiciel open source

Cape a publié des articles sur l’architecture du projet, mais aucune version officielle du moteur principal DirectiveIQ ni du dépôt de code source de Cape Enterprise n’a été trouvée cette fois-ci. Le fait que MCP utilise des normes ouvertes ne signifie pas que la logique métier de Cape, les documents d’Agent ou le moteur de validation soient open source.

Informations de base

Indice de recommandation

4,6 / 5. Cape AI convient aux banques et institutions fiduciaires qui ont besoin de transformer des documents financiers complexes en flux de travail de transactions auditable ; DirectiveIQ se distingue par sa validation sectorielle et son suivi des preuves ; cependant, les coûts, la complexité de mise en œuvre et les exigences élevées en matière de contrôles manuels à haut risque sont importants.

Questions fréquentes

Qu’est-ce que Cape AI fait principalement ?

Il utilise l’IA agente pour traiter des documents commerciaux complexes et des processus opérationnels, et assure la traçabilité des résultats grâce à l’origine, à l’historique des données, à la vérification et à l’approbation manuelle.

Qu’est-ce que DirectiveIQ ?

Il lit les instructions de transfert d’argent contenues dans les e-mails, lettres et PDF des clients, et les convertit en transactions structurées soumises à la vérification des règles de l’institution.

À quels types d’entreprises Cape AI convient-il ?

Il convient principalement aux banques, aux fiduciaires, aux gestionnaires de patrimoine et à d’autres entreprises qui ont besoin de gérer des documents sensibles et des processus réglementés.

Combien coûte Cape AI ?

Le coût par cas d’usage pour Discovery est de 100 000 dollars, celui de Strategic pour trois cas d’usage est de 240 000 dollars, et le package entreprise Catalyst nécessite une proposition sur mesure.

Peut-on déployer Cape AI localement ?

Oui, le forfait officiel comprend une mise en œuvre On-premise ou VPC, et permet de se connecter à des modèles publics ou locaux en qui l’entreprise a confiance.

DirectiveIQ effectue-t-elle le virement directement ?

Il génère des transactions prêtes à être transférées et les charge dans le système existant ; l’exécution finale doit toujours être contrôlée par le système de transaction de l’institution, ainsi que par les processus d’autorisation et d’approbation.

Cape AI prend-il en charge les citations de sources ?

Soutien : possibilité de conserver l’historique des données et de localiser les champs structurés aux pages du document d’origine ainsi qu’au texte spécifique.

Cape AI prend-il en charge MCP ?

Prend en charge le bridage de DirectiveIQ via MCP, permettant aux clients compatibles tels que Salesforce Agentforce d’appeler de manière contrôlée à l’aide d’outils.

Cap CCM fournit-il des conseils juridiques ?

Non fourni. Le CCM est utilisé pour des vérifications continues, le routage et la conservation de preuves ; la décision juridique finale reste du ressort du personnel chargé de la conformité et du droit de l’entreprise.

Cape AI est-il open source ?

Non. Aucun dépôt officiel de code source n’a été trouvé cette fois, et l’utilisation du protocole MCP ouvert ne signifie pas que DirectiveIQ ou Cape Enterprise sont open source.