Enterprise AI Agents for Regulated Industries

Was ist OpenDialog?

OpenDialog ist eine von OpenDialog AI Limited entwickelte Plattform für Unternehmens-KI-Intelligenzen, die derzeit hauptsächlich für regulierte Versicherungsgeschäfte mit hohem Interaktionsgrad eingesetzt wird. Sie dient dazu, nachvollziehbare Kundenkommunikationen zu entwerfen, einzusetzen und zu verwalten, indem große Sprachmodelle, strukturierte Geschäftsprozesse, Unternehmenssysteme und menschliche Dienstleistungen miteinander kombiniert werden.

„Enterprise AI Agents for Regulated Industries“ in der Datenbank ist der beschreibende Titel, der einst für dieses Produkt verwendet wurde und den Markennamen weiterhin kennzeichnet; der tatsächliche Produktname ist OpenDialog. Der aktuelle Fokus des Produkts liegt nun stärker auf konkreten Prozessen wie Versicherungsangeboten, Policyservices, erneuter Kontaktaufnahme sowie anschließender Schadensregulierung.

Aktuelle Positionierung und Produktgrenzen

OpenDialog ist weder ein allgemeiner Chatbot mit nur Fragen-und-Antwort-Funktionen, noch wird ein bestimmtes Grundmodell separat verkauft. Er ähnelt eher der Interaktionsstufe im Kundenprozess im Versicherungsbereich und organisiert das Verhalten des Agents durch kontrollierte Szenarien, Wissensabruf, Geschäftsaktionen, manuelle Übernahme sowie Auditprotokolle.

• Für Versicherungsunternehmen, Broker, Agenturen und Service-Operationsteams.
• Es wird betont, dass die Konzeptvalidierung in den tatsächlichen Kundenerlebnisprozess übertragen werden sollte, anstatt bei Demonstrationen zu bleiben.
• Es werden vorgefertigte Versicherungs-Agenten unterstützt, es ist aber auch die Anpassung an andere Geschäftsprozesse möglich.
• Es ersetzt keine Versicherungspolicen, Angebote, CRM-Systeme oder Kernsysteme für Schadensregulierung, sondern interagiert mit diesen über Aktionen und APIs.
• Die Ausgabe des Modells kann weiterhin fehlerhaft sein, und die Verantwortung für die Konformität geht durch die Verwendung von Agenten nicht auf die Plattform über.

Bestehende Agenten und Aktivierungsstatus

Michaela und Clark sind ausdrücklich als bald verfügbare Funktionen gekennzeichnet und dürfen nicht als Funktionen angesehen werden, die alle Kunden bereits jetzt kaufen können. Selbst bei den bereits vorgestellten Agenten hängen die tatsächlichen Kanäle, Sprachen, Systemverbindungen sowie die Befugnisse zur automatischen Ausführung vom Umfang des Projekts ab.

Selma bietet intelligente Verkaufssysteme an

Selma dient dem Prozess der Erstellung von Versicherungsangeboten und des Kaufs. Sie stellt rund um die Uhr Produktinformationen zur Verfügung, sammelt die für die Angebotserstellung benötigten Daten und bietet auf der Grundlage des aktuellen Verhaltens der Kunden individuelle, aber begrenzte Unterstützung an. Ziel ist es, zu verhindern, dass Kunden ihren Prozess abbrechen müssen, wenn es um komplexe Formulare oder unklare Informationen geht.

1. Kunden stellen Anfragen nach Kostenvoranschlägen über Webseiten, Chat, E-Mails oder über andere voreingestellte Kanäle.
2. Der Agent erkennt die Reisephase und die Ziele des Kunden und stellt im Rahmen des Genehmigungsprozesses Fragen.
3. Die notwendigen Daten werden über strukturierte Nachrichten oder Formulare gesammelt und an das Angebotssystem oder das Geschäftssystem übermittelt.
4. Das System erläutert die Garantien, Bedingungen und den nächsten Schritt, darf jedoch die festgelegten Konformitätsgrenzen nicht überschreiten.
5. Bei komplexen, sensiblen oder unsicheren Problemen werden diese an qualifiziertes Personal weitergeleitet.
6. Das Team überprüft die Leistung anhand von Dialogverläufen und Umwandlungsdaten und optimiert sie kontinuierlich.

Die Steigerung der Umwandlungsrate bei der Darstellung von Produkten ist das Ergebnis einer bestimmten Implementierung oder Markenpräsentation und stellt keine Garantie für jedes Unternehmen dar. Die tatsächlichen Erträge hängen von den Produktpreisen, der Qualität des Traffic, den Versicherungsbedingungen, der Gestaltung der Vertriebskanäle sowie der Reaktionsfähigkeit des Personals ab.

Jamie – intelligenter Agent für die Abfrage von Versicherungsverträgen

Jamie beantwortet konkrete Fragen mithilfe der Kundenversicherungspolicen und vorhandenen Kenntnisse. Dabei werden Kanäle wie Chat, E-Mail und Sprachkommunikation genutzt, und Anfragen, die nicht sicher bearbeitet werden können, werden an menschliches Personal weitergeleitet. Es eignet sich für Service-Szenarien mit hohem Aufkommen an Anfragen, bei denen die Antworten aus den Versicherungspolicen und Kenntnismaterialien abgerufen werden können.

• Erklären Sie den Versicherungsumfang, die Freibeträge, Einschränkungen, Fristen und den allgemeinen Vertragsablauf.
• Erstellen Sie relevantere Antworten unter Berücksichtigung des aktuellen Kunden- und Policenkontexts.
• Erkennen von komplexen, Beschwerden oder hochriskanten Anfragen, die nicht für eine automatische Beantwortung geeignet sind.
• Übergeben Sie den Kontext des Gesprächs an einen Menschen, um wiederholte Angaben seitens des Kunden zu vermeiden.
• Die Schritte der Suche, der Beantwortung und der Entscheidungsfindung werden aufgezeichnet, um eine Qualitätsüberprüfung und Audits zu erleichtern.

OpenDialog hat bereits Daten zu dem Anteil der selbstständig gelösten Fälle sowie zur Senkung der Kosten veröffentlicht. Allerdings stammen diese Angaben aus den jeweiligen Projekten. Versicherungsunternehmen sollten die Rate der einmaligen Lösung der Fälle, die Rate der falschen Antworten, die Rate der Weiterleitung an menschliches Personal, die Beschwerdequote sowie die Mängel in der Konformität getrennt voneinander messen – anstatt nur auf den Anteil der automatisierten Bearbeitungen zu schauen.

Rhea kontaktiert den Agenten erneut

Rhea wird eingesetzt, um mit Kunden in Kontakt zu treten, deren Angebotsanfragen begonnen wurden, aber noch nicht abgeschlossen sind. Dabei wird je nach Status der Anfrage die richtige Zeit sowie der richtige Inhalt für die Kommunikation ausgewählt. Der Vorteil dabei ist, dass der erneute Kontakt im Kontext der bisherigen Interaktionen mit dem Kunden erfolgt – anstatt dieselben Standardnachrichten zu senden.

• Identifizieren Sie die Unterbrechungspunkte sowie die bereits gesammelten Angebotsinformationen.
• Entscheiden Sie anhand der Geschäftsregeln, ob es sinnvoll ist, erneut zu kontaktieren.
• Es werden Anleitungen für die nächsten Schritte bereitgestellt, falls offene Fragen oder fehlende Schritte vorhanden sind.
• Lassen Sie den Kunden seine Reise fortsetzen oder leiten Sie ihn an einen menschlichen Verkäufer weiter.
• Protokollieren Sie Zustimmungen, Abmeldungen und Kontaktergebnisse, um unerwünschte Mehrfachkontakte zu vermeiden.

Weitere Aspekte betreffen den elektronischen Marketing, die Privatsphäre sowie die Regeln bezüglich der Zustimmung der Kunden. Unternehmen müssen die Rechtmäßigkeit der Kontaktaufnahme je nach Region, Kanal und Kundenbeziehung festlegen und Mechanismen für Austritte, Widersprüche sowie Beschränkungen der Häufigkeit der Kontaktaufnahme bereitstellen.

SAFER – Bewertung von Sicherheit und Konformität

OpenDialog bewertet und überwacht Agenten mithilfe des SAFER AI Benchmarks – insbesondere für regulierte Bereiche wie die Versicherungswirtschaft. Es zielt darauf ab, Sicherheit, Genauigkeit der Suchergebnisse, Konformität mit Vorschriften sowie die Grenzen des Wissens bereits vor dem Einsatz sowie während des Betriebs zu prüfen.

Der Rahmen wird als unterstützend für die automatische Überwachung, die kontinuierliche Verbesserung sowie die Anpassung an die Vorgaben der britischen Finanzaufsichtsbehörden beschrieben, doch dies ist nicht gleichzusetzen mit einer Zertifizierung durch eine Aufsichtsbehörde. Unternehmen müssen weiterhin ihre eigenen Produktvorschriften, ihre Verantwortung gegenüber den Verbrauchern, die Aufbewahrung von Unterlagen sowie Systeme zur Bearbeitung von Beschwerden nutzen, um eine eigenständige Konformitätsprüfung durchzuführen.

Codefreies Design von Intelligenzagenten

OpenDialog bietet eine kodenfreie Benutzeroberfläche, mit der Geschäftsexperten und Dialogdesigner Szenarien, Themen, Dialoge, Knotenpunkte, Absichten, Nachrichten und Bedingungen organisieren können. Das Technikteam kann sich auf die Systemverbindungen und Sicherheitsaspekte konzentrieren, während die Geschäftsexperten die Sprache sowie die Regeln für den Ablauf der Interaktionen festlegen.

• Definieren Sie eine vollständige Anwendung oder Kundenreise mit Szenarien.
• Zerlegen Sie mit Dialogen und Knotenpunkten die Ziele sowie die Übergangsbedingungen jeder Phase.
• Die von den Kunden eingegebenen Daten sowie die von dem Geschäftssystem zurückgegebenen Werte werden mit strukturierten Attributen gespeichert.
• Über Bedingungen und Filter wird gesteuert, welche Nachrichten, Aktionen oder Pfade ausgeführt werden können.
• Nach dem Testen in der Vorschauumgebung veröffentlichen und anschließend anhand der Analyseprotokolle verbessern.

„Code-free“ bedeutet nicht, dass keine Ingenieurarbeit erforderlich ist. Für die Authentifizierung, sensible Felder, Zahlungen, die Eingabe in Kernsysteme, die Fehlerbehebung sowie Szenarien mit hoher Konkurrenzlast sind weiterhin Entwickler sowie Sicherheits- und Betriebsmitarbeiter erforderlich.

Strukturierte Dialog- und Nachrichtenkomponenten

Die Plattform gibt nicht nur Text aus, sondern unterstützt auch Nachrichtentypen wie Schaltflächen, Listen, Datumsauswahl, Formulare, Dateiupload, automatische Adressvervollständigung, Standortangaben, elektronische Signaturen, Fortschrittsanzeige sowie vollständige Seiten. Strukturierte Komponenten können Unklarheiten im Freitext reduzieren und die Eingaben in Felder umwandeln, die vom Geschäftssystem verarbeitet werden können.

• Für die Angebotsanfrage für Reisen können über Formulare und Dateneingabefelder die notwendigen Daten erfasst werden.
• Die Versicherungsdienste beschränken die verfügbaren Aktionen durch Schaltflächen und Listen.
• Die Einreichung der Unterlagen kann durch Hochladen einer Datei in die anschließenden Überprüfungs Schritte erfolgen.
• Für Schritte, die eine formelle Zustimmung erfordern, können Verifizierungs- oder E-Signatur-Prozesse eingerichtet werden.
• Wenn das Chatten keine Lösung bietet, kann eine Nachricht für die manuelle Weiterleitung angezeigt werden, wobei der Kontext beibehalten wird.

Bei der Verwendung von Zahlungs-, Signatur- und Dokumentenkomponenten muss sichergestellt werden, dass die Verantwortlichkeiten dieser Komponenten klar von denen der jeweiligen Drittsysteme abgegrenzt sind. Der Status „abgeschlossen“ in der Plattform kann die endgültige Bestätigung durch das Zahlungsinstitut, den Signaturdienst oder das Kernsystem des Unternehmens nicht ersetzen.

RAG, Modelle und Sprachverarbeitung

OpenDialog kann Unternehmensdokumente vektorisieren und durch Suchfunktionen bessere Antworten erzeugen. Zudem können semantische Klassifikatoren verwendet werden, um die Absicht hinter einer Anfrage zu erkennen. In den Dokumenten werden Sprachdienste wie OpenAI, Azure OpenAI und Google Gemini aufgelistet; gleichzeitig bleiben auch einige herkömmliche NLU-Interpreter weiterhin verfügbar.

1. Wählen Sie Genehmigte Versicherungs- und Serviceunterlagen mit klarer Version.
2. Wissensthemen nach Produkt, Region, Kundentyp oder Gültigkeitsdatum sortieren.
3. Konfigurieren Sie Einbettungen, Suchfunktionen und Sprachmodelle, um die Materialien zu beschränken, die dem Agenten zugänglich sind.
4. Testen Sie die Wiederholungsrate, die Ablehnung von Anfragen sowie die Weiterleitung an einen Menschen mit echten und konträren Fragen.
5. Nach dem Go-Live werden Suchprotokolle, falsche Antworten und Materialänderungen überprüft.
6. Der Index wird synchron entfernt, wenn alte Versicherungspolicen oder ausgelaufene Regeln deaktiviert werden.

Die Anbieter der Modelle sowie deren Konfiguration beeinflussen den Datenpfad, die Kosten, die Verzögerungen sowie die Leistung der Ausgaben. Unternehmen sollten bei der Auftragserteilung und bei der technischen Planung die verfügbaren Modelle, die Speicherorte, die Datenspeicherdauer sowie die Möglichkeit prüfen, ob der Anbieter das Training durchführen darf.

Drittanbieter-Aktionen und manuelle Übernahme

Agenten können durch Aktionen Daten an externe Systeme senden oder von ihnen empfangen, Eingaben sowie Rückgabewerte als Eigenschaften speichern und den Dialog fortsetzen. Häufige Anwendungen umfassen das Anfragen von Kostenvoranschlägen, das Erstellen von Serviceaufträgen, das Versenden von E-Mails, das Aufrufen von Tools für Datum und Zeit oder die Verbindung mit einem menschlichen Kundenservice.

• Webhooks können interne APIs, Entscheidungsmaschinen und Geschäftsprozesse verbinden.
• Die Aktionen-Bibliothek enthält Beispiele für Funktionen wie E-Mails, Freshdesk, Chatwoot usw.
• Dialog-Übernahme wird verwendet, um hochriskante oder komplexe Anfragen an Menschen weiterzuleiten.
• Das Ausführungslog hilft dabei, externe Aufrufe, Bedingungen und Rückgabefelder zu überprüfen.
• Geheime Eigenschaften können verwendet werden, um Werte zu speichern, die nicht direkt im Dialog offengelegt werden sollten.

Wenn Agenten die Erlaubnis haben, in das Kernsystem einzuschreiben, sollten Mindestrechte, Idempotenz, Genehmigungsverfahren, Zeitlimits, Wiederholungsversuche sowie Rollback-Mechanismen angewandt werden. Bei hochwirksamen Aktionen wie Rückerstattungen, Stornierung von Versicherungen, Änderung der Begünstigten oder Entscheidungen bezüglich von Schadensersatz sollten die Modelle nicht eigenständig entscheiden dürfen.

Veröffentlichungskanäle und Benutzeroberfläche

OpenDialog erstellt Anwendungen hauptsächlich über Web-Workspaces und ermöglicht es, WebChat in Websites oder Browser-Apps einzubetten. Die Dokumentation beschreibt außerdem mehrkanalige Kommunikationswege wie Chat im Web, E-Mail und Sprache, wobei die konkreten Kanäle für jeden Versicherungs-Agenten projektbezogen festgelegt werden müssen.

API und WebChat SDK

Die Plattform bietet eine Chat-API sowie öffentliche APIs für Arbeitsräume. Die Chat-API ermöglicht es, Konfigurationen und Historien abzurufen sowie Nachrichten zu senden. Die öffentlichen APIs dienen dazu, Wissensdienste zu verwalten, Benutzerinteraktionen sowie Benutzerdaten zu exportieren und WebChat-Deep-Links mit vorgegebenem Kontext zu erstellen.

• Öffentliche APIs verwenden Bearer-Tokens, die die Rechte des Erstellers übernehmen und eine konfigurierte Gültigkeitsdauer haben.
• Die Wissensservices-API kann Themen, Texte, Dateien und Webseiteninhalte verwalten.
• Die Benutzerinteraktions-API ermöglicht das Lesen von Dialogen innerhalb eines Zeitraums und eignet sich für Analysen sowie für die Exportierung zu Compliance-Zwecken.
• Das WebChat SDK kann in Websites oder Browser-Apps eingebettet werden und Ereignisse sowie benutzerdefinierte Komponenten überwachen.
• Einige Endpunkte können eine Bandbreitenbeschränkung haben; detaillierte Informationen sind über die Antwortheader oder die Kontoeinstellungen erhältlich.

Version 3 aktualisiert die Chat-API-Endpunkte und verlangt Benutzer-, Szenario- sowie Autorisierungsinformationen; die alten Endpunkte werden nicht mehr unterstützt. Eigenentwickelte Frontends müssen gemäß den aktuellen Upgrade-Anleitungen entwickelt werden; Projekte, die offizielle Embeds oder SDKs verwenden, sind relativ weniger von der Migration betroffen.

API-Anbindungsprozess

1. Erstellen Sie im Arbeitsbereich spezielle Benutzer mit minimalem Berechtigungslevel und verwenden Sie nicht die persönlichen Konten der Administratoren erneut.
2. Erstellen Sie auf der Seite für Identität und Sicherheit API-Tokens mit begrenzter Gültigkeit.
3. Unterscheidung der Berechtigungen für Chataufrufe, Wissensverwaltung, Export von Interaktionen und Export von Benutzerdaten.
4. Überprüfen Sie im Testumfeld die Benutzer-ID, Szenario-ID, Autorisierungs-Header und Fehlerantworten.
5. Für Token sollten sichere Speicherung, Rotation, Außerbetriebnahme sowie Alarme bei unautorisiertem Zugriff eingestellt werden.
6. Für externe Aktionen werden Zeitlimits, Idempotenz, Auditing sowie Regeln für manuelle Aufwertungen hinzugefügt.
7. Vor der Produktveröffentlichung müssen Tests zur Datensicherheit, Belastbarkeit, Ausfällen und Überschreitung von Berechtigungen durchgeführt werden.

Überwachung, Analyse und Prüfung

OpenDialog protokolliert die Interaktionen und Entscheidungspunkte im Dialog und zeigt, wie das Agent die Absichten erkennt, Pfade wählt, Aktionen ausführt und Antworten generiert. Diese Funktion hilft dabei, Fehler aufzudecken, den Ablauf zu optimieren und Materialien für interne Überprüfungen vorzubereiten.

• Verfolgen, an welcher Stelle die Benutzer welche Fragen stellen.
• Überprüfen Sie die Protokolle zur Ausführung der Sprachdienste, der LLM-Aktionen und der externen Aktionen.
• Vergleichen Sie die Knotenpunkte für Manuellübernahme, Abschluss, Beendigung und Fehler.
• Exportieren der Benutzerinteraktionen und des Dialogverlaufs für einen bestimmten Zeitraum.
• Über die Szenenvoransicht und visuelle Lokalisierung können Bedingungen oder Probleme mit Nachrichten ermittelt werden.

Auditable zu sein bedeutet nicht, dass Protokolle von Natur aus allen Anforderungen an Aufzeichnungen für die Regulierung entsprechen. Unternehmen sollten überprüfen, ob Integrität der Protokolle, Zugriffskontrollen, Zeitzone, Unveränderlichkeit, Exportformat sowie die tatsächliche Aufbewahrungsfrist ihren eigenen Verpflichtungen entsprechen.

Prozess der Bereitstellung und Nutzung

1. Termin für eine Präsentation vereinbaren, Zielversicherungsreise, Kanäle, Systeme und regulatorische Rahmenbedingungen einreichen.
2. Bestimmen Sie, ob ein vorgefertigter Agent verwendet werden soll oder ein neuer, maßgeschneiderter Agent, und definieren Sie die Erfolgskriterien.
3. Aufschlüsselung der Kundenprozesse, manuellen Aufgaben, Geschäftsregeln, Ausnahmen und automatisierten Aktionen, die verboten sind.
4. Verbinden Sie die genehmigten Wissensmaterialien, Modelle und Testsysteme, um zunächst begrenzte Szenarien zu erstellen.
5. Testen mit normalen, grenzüberschreitenden, bösartigen, Beschwerde- und unbeantworteten Fragen.
6. Konfiguration für manuelle Bearbeitung, Auditing, Datenerhaltung, Alarme und Stoppschalter.
7. Starten mit geringem Datenverkehr und überprüfen kontinuierlich die Genauigkeit, Compliance-Mängel sowie die Geschäftsergebnisse.

Preise und Beschaffungsmethoden

Derzeit gibt es keine verfügbaren Seiten mit offiziellen Preisen; die Produkte werden hauptsächlich über Terminanfragen für Demonstrationen sowie Unternehmensbestellungen angeboten. Die in der Datenbank als „kostenlose Erweiterung“ bezeichneten Optionen können nicht als Grundlage für ein aktuelles kostenloses Angebot herangezogen werden. Es konnten weder eine dauerhaft kostenlose Version noch eine öffentliche Testmöglichkeit oder ein einheitlicher Preis pro Sitzung festgestellt werden.

Der Auftrag legt die Genehmigungsfrist, die zulässige Anzahl an Sitzungen, das Support-Niveau sowie die Kosten fest; möglicherweise sind auch professionelle Dienstleistungen enthalten. In den Servicebedingungen wird festgelegt, dass die Kosten nicht stornierbar und nicht rückerstattbar sind sowie dass keine geltenden Steuern einbezogen sind. Vor dem Kauf sollten Implementierung, Aufrufe von Modellen, Kanäle, zusätzliche Sitzungen sowie Support geprüft werden, ob dafür weitere Gebühren anfallen.

• Der Vertrag verlängert sich automatisch nach Ablauf der ursprünglichen Frist, es sei denn, eine der Parteien teilt dies zwei Monate im Voraus schriftlich mit.
• Ein erheblicher Vertragsbruch kann beendet werden, wenn innerhalb von dreißig Tagen nach der Benachrichtigung keine Abhilfe getroffen wird.
• Unternehmen sollten die Testabnahme, den Produktionsstart sowie Kapazität und Servicelevel in die Bestellung aufnehmen.
• Rückerstattungsausnahmen, Datenexport, Migrationsunterstützung und Kosten für eine vorzeitige Beendigung müssen separat bestätigt werden.

Privatsphäre und Datenerhaltung

Laut den Dienstbedingungen werden die Daten der Kundenkommunikation sowie die Protokolle der Gespräche standardmäßig für 90 Tage in jeder OpenDialog-Instanz gespeichert – sofern nicht anders in der Bestellung festgelegt. Nach Ablauf dieser Frist werden die ältesten Tagesdatensätze nacheinander gelöscht.

• Webanalyse-Daten können IP-Adressen, Zugriffszeiten, Land, Gerät, Browser sowie besuchte Seiten enthalten.
• Die Daten der Website-Analyse werden als dauerhaft gespeichert bezeichnet, um Veränderungen in der Nutzung zu überwachen.
• Kontaktformulare und Daten potenzieller Kunden können für die Kommunikation, Kundenbeziehungen und Marketing genutzt werden.
• Die Datenschutzrichtlinie listet Verarbeitungsdienste wie Framer, Pipedrive, Google Workspace, Slack usw. auf.
• Benutzer können einen Zugriff, eine Korrektur, Löschung oder Übertragung beantragen; gemäß der Richtlinie wird innerhalb von dreißig Tagen geantwortet.
• Die Formulare nutzen SSL, und es gibt Zugangsbeschränkungen für geschultes Personal – doch das ist keine absolute Sicherheitsgarantie.

Die Datenschutzerklärung der Website erläutert hauptsächlich die Daten bezüglich der Unternehmenswebsite, des Marketings sowie der Kundenbeziehungen. Es werden nicht alle Subverarbeiter, Modelle-Anbieter, Hostregionen sowie die Intervalle für das Löschen von Backups offengelegt. Versicherungsunternehmen müssen separate Vereinbarungen über die Datenverarbeitung sowie Sicherheitsbestimmungen abschließen.

Sicherheits- und Konformitätsaspekte

• Für den Arbeitsraum sollten Rollen, minimale Berechtigungen, strenge Authentifizierung sowie Verfahren zur Entzug von Rechten bei Kündigung festgelegt werden.
• API-Tokens haben dieselben Berechtigungen wie der Ersteller und sollten nicht im Browser-Code offengelegt werden sowie regelmäßig ausgetauscht werden.
• Die Wissensdatenbank muss nach Versicherungsprodukten, Regionen und Gültigkeitsdaten versioniert werden.
• Eine strengere Minimierung von Daten bezüglich der persönlichen Gesundheit, Finanzen, Identität und Versicherungsunterlagen.
• Es werden kontinuierliche Tests zu Modell-Prompt-Injektionen, Übergriffen bei der Datenabfrage, Datenlecks und unangemessenen Empfehlungen durchgeführt.
• Für Entscheidungen mit hohem Einfluss auf die Ablehnung von Anträgen, die Preisgestaltung, die Abwicklung von Schadensersatzansprüchen sowie Beschwerden wird weiterhin menschliche Verantwortung beibehalten.
• Es wird bestätigt, dass die FCA-Alignierungsbescheinigung, die SAFER-Ergebnisse sowie Kundenbeispiele nicht mit einer regulatorischen Zertifizierung gleichzusetzen sind.

Urheberrecht, kommerzielle Nutzung und Lizenzen

Die Rechte am Kernprogramm OpenDialog sowie an der Bedienungsanleitung bleiben bei OpenDialog. Der Kunde erhält gegen Bezahlung das Recht, die Dienstleistungen zu nutzen. Kosten, Anzahl der Sitzungen, Support sowie weitere Lizenzbedingungen werden durch die Bestellung festgelegt.

Kunden müssen über die entsprechenden Rechte zur Verarbeitung und kommerziellen Nutzung verfügen, wenn sie in der Wissensdatenbank Policendokumente, Markenmaterialien, Kundendaten sowie Inhalte Dritter verwenden. Die Erstellung von Antworten, Skripten und Dialogabläufen muss weiterhin hinsichtlich Fakten, Urheberrechten, Markenrechten und regulatorischer Vorgaben überprüft werden.

GitHub und der Open-Source-Zustand

Bei der Beurteilung des Open-Source-Status muss man für jeden Repository den Eigentümer, den Archivierungsstatus sowie die Lizenz überprüfen. Das Vorhandensein von Repositories bei einer offiziellen Organisation beweist lediglich, dass die dazugehörigen Codes oder Materialien öffentlich zugänglich sind – es lässt jedoch nicht darauf schließen, dass die gesamte Geschäftsplattform selbst gehostet, verändert oder weiterverbreitet werden kann.

Für welche Benutzer geeignet

• Versicherungsunternehmen und Makler, die eine automatische Bearbeitung von häufigen Angebots- und Policenanfragen benötigen.
• Es ist zu hoffen, die unvollendeten Angebote wiederherstellen zu können, und gleichzeitig ein Vertriebsteam zu kontrollieren, das sich an die Marketingvorschriften hält.
• Teams zur Digitalisierung von Versicherungen, die generative KI mit deterministischen Geschäftsprozessen kombinieren müssen.
• Kundenservice-Organisationen, die Wert auf den Dialogverlauf, die manuelle Übernahme sowie die regulatorische Überwachung legen.
• Technische Teams, die eine benutzerdefinierte Web-Chat-Funktion, APIs sowie Aktionen in Unternehmenssystemen entwickeln müssen.
• Vorbereitung darauf, bei Unternehmen mit regulierter Produktion schrittweise von kleinen Testmengen aus die Einsatz von Produktionsagenten voranzutreiben.

Vorteile und Einschränkungen

Hauptvorteile

• Der Fokus liegt derzeit auf der tatsächlichen Versicherungspfad-Erstellung, anstatt nur einen allgemeinen Agenten-Baukasten anzubieten.
• Die voreingestellten Agenten umfassen Verkäufe, Anfragen und erneute Kontakte und ermöglichen die Anpassung weiterer Kundenreisen.
• Die Kombination aus strukturierten Dialogen und generativen Antworten erleichtert die Kontrolle von schrittweisen Hochrisiko-Prozessen.
• SAFER berücksichtigt bei der Bewertung bösartige Anfragen, den Suchbereich, die Genauigkeit der Suche, die Konformität sowie die Grenzen des Wissens.
• Offene APIs, WebChat SDK sowie Aktionen und erweiterte Nachrichtenkomponenten ermöglichen eine tiefe Integration.
• Interaktion und Entscheidungspfade erleichtern die Qualitätsoptimierung und die Vorbereitung auf Audits.

Hauptbeschränkungen

• Die Seite mit den offiziellen Preisen ist nicht mehr verfügbar; Kosten, Probepakete und Limits müssen angefragt werden.
• Zwei weitere Agenten befinden sich noch in der Phase des bevorstehenden Releases.
• Die Geschäftsergebniszahlen stammen aus bestimmten Implementierungen und können nicht als allgemeine Garantie für Ergebnisse herangezogen werden.
• Die Datenschutzrichtlinie der Website gibt nur begrenzte Informationen über die Datenwege bei Produktionsdiensten sowie über die Drittanbieter, die mit der Verarbeitung beauftragt sind.
• Die standardmäßige Aufbewahrungsfrist von neunzig Tagen reicht möglicherweise nicht aus, um alle Anforderungen an die Aufbewahrung von Versicherungsunterlagen zu erfüllen.
• Die Kernplattform ist kein bestätigtes Open-Source-Produkt; die öffentlichen Repositorien enthalten hauptsächlich Dokumentationen, Demonstrationen oder Forks.

Zusammenfassung

OpenDialog eignet sich für Unternehmen, die KI in tatsächliche Prozesse wie die Erstellung von Versicherungsangeboten, die Bereitstellung von Versicherungsdienstleistungen sowie die Wiederansprache von Kunden einsetzen möchten – und dabei strukturierte Kontrollmechanismen, die Möglichkeit zur manuellen Übernahme der Aufgaben sowie Auditfunktionen beibehalten wollen. Sein Alleinstellungsmerkmal liegt in den speziellen Intelligenzsystemen für den Versicherungsbereich sowie in der SAFER-Bewertungsmethode – und nicht einfach nur in der Fähigkeit der Basismodelle zur Antwortgebung.

Vor der offiziellen Einführung müssen Genauigkeit, Konformität, die Überleitung an menschliches Personal, die Systemreaktionen sowie die Geschäftsindikatoren durch Demonstrationen und Pilotprojekte mit begrenztem Datenverkehr überprüft werden. Preis, Dialogvolumen, Modelle, Hosting, Datenverarbeitung sowie Verantwortlichkeiten bei Verlängerung des Vertrags müssen alle im Auftrag festgehalten werden; es dürfen keine kostenlosen Zusatzleistungen aus der Datenbank verwendet werden.

Häufige Fragen

Was ist das Produkt „Enterprise AI Agents for Regulated Industries“?

Es verweist auf OpenDialog. OpenDialog ist eine KI-Plattform für Unternehmen in regulierten Branchen; der Schwerpunkt der aktuellen Produkte liegt auf Versicherungsangeboten, Versicherungsdienstleistungen sowie Prozessen zur erneuten Kontaktaufnahme mit Kunden.

Sind OpenDialog und New Dialogue AI dasselbe Produkt?

Nein. Beide verwenden unterschiedliche Marken, Unternehmen und Produktportfolios. Die Datenbankeinträge beziehen sich auf OpenDialog – daher können die Funktionen oder Preise von New Dialogue AI in diesem Eintrag nicht aufgeführt werden.

Welche Versicherungs-Intelligenzen sind bereits online verfügbar?

Aktuell werden die Angebote von Selma zur Verkaufsförderung, die Abfrage der Policen von Jamie sowie der intelligente Agent für erneute Kontakte mit Rhea angezeigt. Die Funktionen zur Änderung von Policen von Michaela und der Schadensregulierungs-Agent von Clark sind als bald verfügbar markiert.

Kann OpenDialog vollständig automatisch über die Genehmigung von Ansprüchen oder die Aufnahme in die Versicherung entscheiden?

So sollte man das nicht verstehen. Die Plattform kann Gespräche organisieren, Wissen abrufen und Systeme aufrufen, doch bei Entscheidungen mit großer Auswirkung bezüglich der Versicherung, Preisgestaltung, Schadensregulierung und Beschwerden sollten weiterhin klare Regeln sowie menschliche Verantwortlichkeiten bestehen.

Ist SAFER eine Zertifizierung für die Regulierung?

Es handelt sich nicht um eine anerkannte Zertifizierung durch Aufsichtsbehörden. Es ist ein Rahmenwerk für Sicherheits- und Konformitätsbewertungen von OpenDialog, das bei Tests und der Überwachung hilft – doch die Unternehmen müssen weiterhin ihre eigenen gesetzlichen Vorgaben, Risikobewertungen sowie Prüfanforderungen erfüllen.

Gibt es eine öffentliche Version oder eine kostenlose Version von OpenDialog?

Die aktuelle Seite mit den offiziellen Preisen ist nicht verfügbar, und es gibt keine Informationen über eine dauerhaft kostenlose Version oder einen einheitlichen Probemonat. Die Kosten hängen von der Anzahl der Sitzungen ab und richten sich nach den angegebenen Preisen – dies gilt sowohl für Demonstrationen als auch für Bestellungen über Unternehmen.

Bietet OpenDialog eine API?

Es werden Chat-APIs und öffentliche APIs bereitgestellt, mit denen Chats geführt, ein benutzerdefinierter Frontend erstellt, Wissensdienste verwaltet, Interaktionen exportiert, Benutzerdaten ausgegeben sowie Deep Links generiert werden können. Für die Anrufe sind ein Token sowie die gemäß der aktuellen Version vorgeschriebenen Anfragedaten erforderlich.

Ist OpenDialog Open-Source-Software?

Das Kernprodukt ist kein als Open Source verifiziertes Softwarepaket. Die offizielle GitHub-Organisation enthält öffentliche Dokumentationen, Demonstrationen sowie Forks von Drittanbietern, doch dies bedeutet nicht, dass die gesamte Business-Plattform unter Open Source lizenziert ist.

Wie lange werden die Dialogdaten gespeichert?

Laut den Dienstbedingungen werden die Standarddaten der Interaktionen sowie der Chatverlauf für insgesamt neunzig Tage aufbewahrt, sofern im Auftrag keine andere Frist festgelegt ist. Soll eine längere Aufbewahrungsfrist erforderlich sein, muss dies im Vertrag ausdrücklich festgelegt werden.

Kann der Vertrag jederzeit gekündigt werden und wird das Geld zurückgegeben?

Die Bedingungen besagen, dass der Vertrag automatisch verlängert wird – in der Regel ist hierfür zwei Monate im Voraus eine schriftliche Benachrichtigung erforderlich. Die aufgeführten Kosten sind nicht stornierbar und werden auch nicht rückerstattet. Die genauen Anfangsfristen sowie Ausnahmen müssen im Auftrag festgelegt werden.