Agentic AI for Business Process Operations

Cape AI ist eine Agentic-AI-Plattform für Finanzdienstleistungen und komplexe Geschäftsprozesse. Sie ist in der Lage, unstrukturierte Dokumente mit den internen Regeln einer Organisation zu verbinden, um so verifizierbare, strukturierte Ergebnisse sowie Workflows zu erzeugen. Das derzeit wichtigste Produkt ist DirectiveIQ, das dazu dient, Kundenanfragen bezüglich der Verwaltung von Geldern in Banken, Treuhandgesellschaften und Vermögensverwaltungsunternehmen zu bearbeiten.

DirectiveIQ liest Anweisungen zu Überweisungen, Kauf- oder Verkaufstransaktionen sowie Kontobewegungen aus E-Mails, Briefen und PDF-Dateien, wendet die Richtlinien der Institution sowie die Standby-Anweisungen an und erzeugt so Transaktionen, die in das bestehende Finanzsystem eingefügt werden können. Die Plattform legt Wert auf Quellenangaben, Datenherkunft, manuelle Überprüfungen sowie eine vollständige Audit-Trail-Documentation.

Was ist Cape AI?

Cape AI ist kein allgemeiner Chatbot, sondern eine Plattform für agierende Datenintelligenz und Automatisierung, die für Produktionsprozesse konzipiert ist. Sie verbindet das Reasoning großer Modelle mit deterministischen Regeln, Domänenontologien, Überprüfungstools sowie menschlicher Freigabe – und eignet sich somit für Prozesse, bei denen hohe Anforderungen an Genauigkeit und Nachvollziehbarkeit bestehen.

• Integration strukturierter und unstrukturierter Datensätze
• Erstellen von Entitäts- und Beziehungsmodellen basierend auf den Geschäftsbereichen
• Verarbeitung mehrschrittiger Dokumente und Betriebsaufgaben mit Agenten
• Verifizierung der AI-Ausgaben unter Verwendung deterministischer Regeln
• Für jedes Ergebnis die Quelle und die Datenherkunft beibehalten.
• Übergeben Sie Items mit Ausnahmen oder geringer Zuverlässigkeit an den Menschen.
• Einsatz im lokalen Umfeld des Kunden oder in einer privaten Cloud

Was ist DirectiveIQ?

DirectiveIQ ist eine Lösung von Cape für die Abwicklung von Geldflüssen für Kunden. Sie befindet sich zwischen den Kommunikationskanälen der Kunden und den Transaktionssystemen und wandelt Anweisungen in freier Form in überprüfte, ausführbare Transaktionsaufzeichnungen um.

• Lesen von Kunden-E-Mails, Briefen und PDF-Anhängen
• Identifizierung von Konten, Begünstigten, Beträgen und Transaktionsarten
• Ein Dokument in mehrere Zahlungs- oder Wertpapieranweisungen aufteilen
• Anwendung der Organisationsregeln und der bestehenden Standby-Anweisungen
• Überprüfung der Feldintegrität, Beziehungen und Geschäftsbeschränkungen
• Erstellung strukturierter Transaktionen, die von nachgelagerten Systemen geladen werden können
• Für die Betriebsmitarbeiter: Nachweise, Zuverlässigkeit und Ursachen für Abweichungen anzeigen

DirektiveIQ-Verarbeitungsprozess

Dokumentverständnis und Fachontologien

Cape verwendet Ontologien, um Finanzentitäten, Transaktionen, Abhängigkeiten und Regeln zu beschreiben, wodurch das System nicht nur isolierte Texte extrahiert. Es kann die Geschäftsbeziehungen zwischen Quellenkonten, Zielposten, Begünstigten, Kauf- und Verkaufsbeziehungen sowie Beträgen verstehen.

• Erkennung von Entitäten, Konten und Beteiligten in Dokumenten
• Abbildung von Transaktionsarten wie Geldüberweisungen, Kaufe und Verkäufe
• Informationen über verschiedene Seiten und Absätze miteinander verbinden
• Unterscheidung mehrerer unabhängiger Transaktionen in einer Anfrage
• Überprüfen, ob die Beziehungen zwischen den Entitäten der Definition der Organisation entsprechen.
• Beibehaltung der Zuordnung zwischen dem ursprünglichen Text und den strukturierten Feldern

Selbstkorrektur und doppelte Überprüfung

In den offiziellen technischen Beschreibungen von Cape wird auf iterative Selbstkorrektur sowie eine doppelte Überprüfung hingewiesen. Zunächst extrahiert der Agent die Ergebnisse, prüft anschließend mithilfe von Ontologien und Geschäftsregeln auf Widersprüche und analysiert gegebenenfalls erneut – anstatt die Ausgabe des ersten Modells direkt an die nachgelagerten Systeme weiterzuleiten.

• Überprüfen Sie Datentypen, Pflichtfelder und Format.
• Überprüfung des Betrags, der Konten sowie der Transaktionsbeziehungen
• Erkennung von internen Widersprüchen in den Ausgaben des Modells
• Die Ursachen des Scheiterns zur Orientierung für die nächste Korrekturrunde nutzen.
• Bei unzuverlässiger Lösbarkeit den Misserfolg klar erkennen und auf menschliche Unterstützung umsteigen.
• Vermeiden Sie es, weiterhin auf der Grundlage scheinbar vernünftiger, aber fehlerhafter Daten voranzugehen.

Quellenangaben und präzise Kennzeichnung

DirectiveIQ gibt nicht nur strukturierte Werte zurück, sondern kann auch die Felder auf die Seitenzahl im Originaldokument sowie auf die genauen Textbereiche zuordnen. So können die Betreuer die Quelle der Felder im PDF einsehen und somit das Risiko verringern, Entscheidungen allein auf der Grundlage der Modellantworten zu treffen.

• Anzeige, von welcher Seite und welchem Textabschnitt das Feld stammt
• Hervorheben des ursprünglichen Inhalts in der Dokumentation, der die richtige Antwort unterstützt.
• Beibehaltung der Verbindung zwischen den Auswertungsergebnissen und den Beweisen
• Lassen Sie die Prüfer die Konten, Beträge und Begünstigten schnell überprüfen.
• Nachvollziehbare Beweise für Prüfungen und Streitbeilegung aufbewahren

Mensch-Maschine-Kooperation

Cape verwendet den „Human-in-the-Loop“-Ansatz als Kontrollmechanismus – und nicht als letzte Lösung. Die Institution kann je nach Art der Transaktion, Betrag, Vertrauenswürdigkeit sowie den Ergebnissen der Regeln entscheiden, ob sie die Transaktion automatisch fortsetzen, aussetzen oder eine Genehmigung einholen soll.

• Anweisungen mit niedrigem Risiko und vollständigen Informationen werden über den schnellen Bearbeitungsweg abgewickelt.
• Fehlende oder unklare Informationen werden in die manuelle Ergänzungsqueue aufgenommen.
• Hochwertige oder sensible Transaktionen erfordern eine Doppelzustimmung.
• Der Überprüfer kann die Felder ändern und den Grund festhalten.
• Jedes Mal wird eine manuelle Entscheidung getroffen, um anschließende Regeln und Prozesse zu verbessern.
• Die endgültige Ausführung der Mittelverwendung bleibt weiterhin in der Kontrolle des Institutionssystems und der beauftragten Personen.

Fähigkeiten der Cape Agentic-Plattform

Dynamische Agentenkooperation

Komplexe Aufgaben können durch mehrere Agenten sowie deterministische Komponenten gemeinsam erledigt werden. Beispielsweise kann ein Agent Dokumente verstehen, ein anderer überprüft die Regeln, und anschließend entscheidet ein Workflow, ob eine manuelle Überprüfung erforderlich ist. Jede Komponente sollte klare Grenzen sowie beobachtbare Zustände haben.

• Wählen Sie je nach Aufgabentyp unterschiedliche Agenten und Tools aus.
• Trennung von Dokumentenauszug, Überprüfung und Geschäftsaktionen
• Die nächsten Schritte werden anhand der Zwischenergebnisse dynamisch angepasst.
• Konfigurieren von Ersatzwegen für Fehler, Zeitüberschreitungen und fehlende Daten
• Protokollieren Sie die Eingaben und Ausgaben, die jeder Agent verwendet.
• Verhinderung, dass unbefugte Agenten direkt hochriskante Aktionen ausführen

Continuous Compliance Monitoring

Cape CCM ist auf die Konformität von Inhalten für Banken, Finanzdienstleister sowie regulierte Verbrauchergüterindustrien ausgerichtet. Es überwacht kontinuierlich die Risiken während des Entwurfs- und Genehmigungsprozesses der Inhalte, entscheidet mithilfe von Guardrails, ob diese blockiert, umgeleitet oder genehmigt werden sollen, und bewahrt dabei nachvollziehbare Nachweise auf.

• Ständige Überwachung der Compliance-Risiken bei Marketing- und Kundeninhalten
• Die gefundenen Elemente werden nach einheitlicher Schweregradung geordnet.
• Einführung von Genehmigungs- und Kontrollmechanismen für von KI erzeugte Inhalte
• Inhalt mit hohem Risiko an die Compliance-Beauftragten leiten
• Ergebnisse der Untersuchungen sowie Historie von Änderungen und Genehmigungen aufbewahren
• Analyse von langfristigen Risikothemen und Trends

Cape CCM bietet keine rechtlichen Beratungen an. Die Verantwortung für die Auslegung der Vorschriften, die endgültige Genehmigung sowie die öffentliche Bekanntmachung liegt weiterhin bei dem Unternehmen sowie seinem Compliance- oder Rechtsteam.

Anwendbare Szenarien

• Die Treuhandabteilung kümmert sich um die Überweisung von Kundengeldern sowie um Anweisungen bezüglich Wertpapiere.
• Wertverwaltungsunternehmen wandeln E-Mails und PDFs in Transaktionsentwürfe um.
• Die Bank beschleunigt die Onboarding-Prozesse für Kunden sowie die Überprüfung der Unterlagen.
• Das Compliance-Team führt eine erweiterte Due-Diligence-Prüfung durch.
• Finanzinstitute überwachen kontinuierlich Marketing und von KI erzeugte Inhalte.
• Strukturierte Extraktion von Kredit-, Lieferanten- oder Prüfungsunterlagen
• Unternehmen integrieren die Fähigkeiten kontrollierter Agenten in Salesforce oder Fallverwaltungssysteme.

Für welche Teams geeignet

• Banken, Treuhandgesellschaften und Vermögensverwaltungsfirmen
• Unternehmen, die mit einer großen Menge an unstrukturierten Betriebsdokumenten umgehen müssen
• Organisationen, die der Speicherung von Daten, den Berechtigungen sowie den Prüfprotokollen große Bedeutung beimessen
• Ein Betriebsteam mit klaren SOPs und manuellen Genehmigungsverfahren
• IT-Team, das hofft, die agierenden Fähigkeiten im bestehenden System erweitern zu können
• Unternehmen mit Budget für Produktionsreife-Pilottests und maßgeschneiderte Implementierungen

Kundeneinbindung und Due Diligence

Die Fallbeispiele von Cape zeigen Szenarien wie die Onboarding-Prozesse für Kunden sowie den Enhanced Due Diligence-Prozess. Die Plattform kann Dokumente aus verschiedenen Quellen sammeln, Informationen über Unternehmen und Risiken extrahieren und die Beweise sowie Ergebnisse der Überprüfung an die Prüfer weiterleiten.

• Ordnen von von Kunden bereitgestellten Tabellen, Bescheinigungen und Kommunikationsdokumenten
• Auswahl von Identitäts-, Entity-, Beziehungs- und Geschäftsdaten
• Ausführung von Prüfungen auf Vollständigkeit und institutionelle Regeln
• Projekte mit Datenkonflikten und die eine weitere Untersuchung erfordern
• Beibehaltung der Quellen der Beweise und der Überprüfungswege
• Reduzierung der wiederholten Dateneingabe und der Zeit für manuelle Suche

Integration in bestehende Systeme

Cape kann über Schnittstellen mit Salesforce Agentforce, Claude Desktop oder anderen MCP-kompatiblen Clients verbunden werden. Die Kernverarbeitung von DirectiveIQ findet weiterhin in Cape Enterprise statt; externe Systeme rufen diese Funktionen nur über kontrollierte Tool-Schnittstellen auf.

MCP-Integrationsschritt

1. Bestimmen Sie die Eingangsdateien sowie die Benutzerrollen, die von DirectiveIQ analysiert werden müssen.
2. Einsatz eines geschützten MCP-Brückendienstes und Konfiguration der Netzwerkgrenzen.
3. Jede Clientanfrage wird mit einem Schlüssel oder Unternehmens-Zertifikaten überprüft.
4. Übertragen Sie die Aufrufidentität auf den Bereich der Berechtigungen in Cape Enterprise.
5. Definieren Sie die Eingabemethoden für Werkzeuge, die Art und Weise, wie Dateien abgerufen werden, sowie die Struktur des Ausgabeformats.
6. Überprüfung auf fehlerhafte Eingaben, bösartige Dateien, Zeitüberschreitungen und wiederholte Anfragen.
7. Prüfen Sie vor dem Schreiben nach unten die Felder, die Zuverlässigkeit und die Geschäftsregeln.
8. Protokollieren Sie Aufrufe, Beweise, manuelle Änderungen und den endgültigen Ausführungszustand.

Prozess zur Aktivierung von DirectiveIQ

1. Sammeln von repräsentativen Kundenanweisungen und Ausnahmefällen.
2. Definition von Konten, Transaktionen, Begünstigten und anderen Entitäten in diesem Bereich.
3. Überprüfen der Standby-Anweisungen sowie der Regeln für Überprüfung und Freigabe.
4. Bestimmen Sie die Grenzen für die automatische Verarbeitung, die manuelle Überprüfung und die Ablehnung.
5. Die Genauigkeit der Extraktion, Trennung und Überprüfung wird anhand von historischen Dokumenten getestet.
6. In Parallel zu den vorhandenen menschlichen Ergebnissen laufen lassen und die Unterschiede analysieren.
7. Beginnen Sie mit Transaktionen mit geringem Risiko und erweitern Sie den Umfang schrittweise.
8. Ständige Überprüfung von Fehlern, Regeländerungen und Nutzerfeedback.

Bewertung der Ergebnisqualität

Cape AI-Preis

Cape AI bietet offiziell die Lösungen Discovery, Strategic und Catalyst je nach Anzahl der Anwendungsfälle an – die Preise richten sich dabei eindeutig an Unternehmensprojekte in Produktionsumgebungen. Auf der Seite werden außerdem die Möglichkeiten einer lokalen oder VPC-basierten Implementierung sowie der sichere Zugriff auf öffentliche und private Modelle aufgeführt.

Die Seite gibt keine klaren Angaben zum genauen Zeitraum, für den der Preis gilt, zur Nutzungsmenge, zu den notwendigen Implementierungsarbeitsstunden sowie zu den anschließenden Abonnementkosten an. Daher muss dies im Auftrag bestätigt werden. Professionelle Dienstleistungen, Integrationen, Cloud-Ressourcen, Aufrufe von Modellen sowie die möglichen Erweiterungen können ebenfalls den Gesamtkosten zugutekommen oder diese erhöhen.

Hinweise zu Verträgen und Zahlungen

• Die genauen Kosten sowie die Leistungen der Fachleute werden im offiziellen Auftrag festgehalten.
• Die Standardrechnung wird in der Regel innerhalb von 30 Tagen nach Ausstellung bezahlt.
• Sofern im Auftrag nichts anderes vereinbart ist, können Aufträge in der Regel nicht storniert werden und die Gebühren werden nicht rückerstattet.
• Die Abonnementverlängerung erfolgt gemäß den Bestimmungen der Bestellung; falls nichts anderes festgelegt ist, wird es möglicherweise automatisch zum ursprünglichen Ablaufdatum verlängert.
• Eine bequeme Beendigung erfordert in der Regel eine Benachrichtigung mindestens 60 Tage vor Ablauf der aktuellen Frist.
• Der Verlängerungspreis kann nach vorheriger schriftlicher Mitteilung angepasst werden.
• Vor Abschluss des Vertrags sollten die Kriterien für die Abnahme durch den Piloten, die Übertragung der Daten sowie die Ausstiegsregelungen klar festgelegt werden.

Einrichtungsmethode

Cape AI kann in der Infrastruktur des Kunden, im On-premise-Modus oder in einer VPC-Umgebung eingesetzt werden, wodurch die Übermittlung sensibler Daten an neue Multi-Tenant-Dienste reduziert wird. Unternehmen können Azure OpenAI, OpenAI oder lokal gehostete Modelle nutzen.

Sicherheit und Zugriffskontrolle

• Die Daten bleiben bei der Übertragung und Speicherung verschlüsselt.
• Detaillierte Datenrechte nach Benutzer und Rolle festlegen
• Der Zugang für Organisationen kann jederzeit gewährt oder entzogen werden.
• Kompatibel mit Identitätsanbietern wie Google, Azure Active Directory usw.
• Daten, Modelle und Benutzeraktivitäten über Auditerkennungen nachverfolgen
• An welche Modelle und Dienste werden die Überwachungsdaten gesendet?
• Isolierung der Kern-Enterprise-Dienste in einer privaten Vernetzung

KI-Governance

Ein Produktionsagent muss gleichzeitig Modelle, Daten, Tools sowie Geschäftsprozesse verwalten. Die aus Cape verfügbaren Ausgaben und Protokolle helfen bei der Überwachung, doch die Organisation muss weiterhin selbst Verantwortlichkeiten, Genehmigungsverfahren, Überwachungsmethoden sowie Vorgehensweisen bei Ereignissen festlegen.

• Erstellung einer Liste mit Kategorien für zugelassene Modelle und Daten
• Einschränkung der Dateien und Tools, die jeder Agent aufrufen kann
• Unabhängige Berechtigungen für das Schreiben, Genehmigen und Ausführen von Transaktionen festlegen
• Versionskontrolle für Änderungen an Prompts, Regeln und Ontologien
• Ständige Messung von Abweichungen, Fehlern und manuellen Eingriffen
• Einführung von Prozessen für Pause, Rollback und Untersuchung bei fehlerhafter Ausführung

Vorteile des Produkts

• Spezielle DirectiveIQ für Treuhand- und Vermögensverwaltung
• Umwandlung unstrukturierter Anweisungen in überprüfbare Transaktionsstrukturen
• Domain-Ontologien und doppelte Verifizierung steigern die Geschäftskonformität
• Genaue Quellenangaben erleichtern es den Betriebsmitarbeitern, schnell nachzuprüfen.
• Unterstützung für Human-in-the-Loop und vollständige Datenherkunftsverfolgung
• Kann lokal oder in der VPC des Kunden bereitgestellt werden
• Der MCP-Ansatz erleichtert den Zugang zu bestehenden Arbeitsumgebungen wie Salesforce.

Einsatzbeschränkungen und Hinweise

• Der Startpreis liegt bei 100.000 US-Dollar – er eignet sich hauptsächlich für Unternehmen mit einem entsprechenden Produktionsbudget.
• Für die Implementierung und Schulung sind Fachleute im jeweiligen Bereich, historische Beispiele sowie institutionelle Vorschriften erforderlich.
• Komplexe oder unklare Kundenanweisungen erfordern möglicherweise weiterhin eine manuelle Klärung.
• Strukturierte Ergebnisse dürfen ohne Genehmigung nicht direkt zur Ausführung von Finanztransaktionen verwendet werden.
• Die Integration von MCP und externen Systemen erhöht die Komplexität bei der Verwaltung von Identitäten, Netzwerken und Schlüsseln.
• Die Bedingungen bezüglich des Verhaltens und der Daten von großen Drittanbieter-Modellen können sich ändern.
• Die Ergebnisse öffentlicher Fälle können nicht direkt die Gewinne jeder Einrichtung widerspiegeln.
• Die Kernplattform, der DirectiveIQ-Engine und die Modelle sind nicht open source.

GitHub und Open Source

Cape hat Artikel zur technischen Architektur veröffentlicht, doch in diesem Fall wurden weder der offiziell veröffentlichte Kernmotor von DirectiveIQ noch das Quellcode-Repository von Cape Enterprise gefunden. Die Verwendung offener Standards durch MCP bedeutet nicht, dass die Geschäftslogik von Cape, die Dokumentenverarbeitungsfunktionen oder die Überprüfungsmechanismen offen zugänglich sind.

Grundlegende Informationen

Empfehlungswert

4,6 / 5. Cape AI eignet sich für Banken und Treuhandgesellschaften, die komplexe Finanzdokumente in prüfbare Transaktionsworkflows umwandeln müssen. Bei DirectiveIQ sind die Überprüfung der Daten sowie das Nachverfolgen von Beweismitteln besonders gut ausgeprägt. Allerdings sind die Kosten, die Komplexität bei der Implementierung sowie die hohen Anforderungen an die manuelle Kontrolle ein Problem.

Häufige Fragen

Was macht Cape AI hauptsächlich?

Es nutzt Agentic AI, um komplexe Geschäftsdokumente und Betriebsabläufe zu verarbeiten, und stellt durch Quellenangaben, Datenverfolgbarkeit, Überprüfungen sowie manuelle Freigaben eine nachvollziehbare Ergebnisqualität sicher.

Was ist DirectiveIQ?

Es liest Geldanweisungen aus E-Mails, Briefen und PDFs der Kunden, wandelt sie in strukturierte Transaktionen um, die den Vorschriften der Institution entsprechen.

Für welche Unternehmen eignet sich Cape AI?

Es eignet sich hauptsächlich für Banken, Treuhandgesellschaften, Vermögensverwaltungsbüros sowie andere Unternehmen, die mit sensiblen Dokumenten und regulierten Prozessen umgehen müssen.

Wie viel kostet Cape AI?

Für Discovery beträgt der Preis pro Fall 100.000 US-Dollar, für Strategic sind es bei drei Fällen 240.000 US-Dollar. Für das Catalyst-Unternehmenslösung ist ein individueller Kostenvoranschlag erforderlich.

Kann Cape AI lokal bereitgestellt werden?

Ja, das offizielle Paket umfasst eine Implementierung auf dem eigenen Server oder in einer VPC und ermöglicht die Verbindung mit öffentlichen oder lokalen Modellen, denen das Unternehmen vertraut.

Überweist DirectiveIQ direkt?

Es erzeugt Transfer-fertige Transaktionen und lädt sie in das bestehende System; die tatsächliche Ausführung muss weiterhin durch das institutionelle Transaktionsystem sowie die Berechtigungs- und Genehmigungsprozesse gesteuert werden.

Unterstützt Cape AI Quellenangaben?

Unterstützung zur Beibehaltung der Datenherkunft sowie zur Zuordnung strukturierter Felder zu den Seitennummern des ursprünglichen Dokuments und zu konkreten Textstellen.

Unterstützt Cape AI MCP?

Es wird die Verwendung von MCP zur Vernetzung mit DirectiveIQ unterstützt, sodass kompatible Clients wie Salesforce Agentforce auf kontrollierte Weise aufgerufen werden können.

Bietet Cape CCM rechtliche Beratung an?

Nicht verfügbar. CCM dient zur kontinuierlichen Überwachung, zum Routing sowie zur Aufbewahrung von Beweismitteln; die endgültige rechtliche Beurteilung liegt weiterhin in den Händen der Mitarbeiter für Compliance und Rechtswesen des Unternehmens.

Ist Cape AI Open Source?

Nein. In diesem Fall wurde kein offizielles Repository mit dem Quellcode gefunden. Die Verwendung des offenen MCP-Protokolls bedeutet auch nicht, dass DirectiveIQ oder Cape Enterprise open source sind.