CPA Pilot

一句話介紹

CPA Pilot是一個專為美國的CPA、註冊稅務師以及稅務事務所所設計的AI稅務工作平台，它能夠讀取稅表與財務相關的PDF檔案，從而協助完成報稅審核、資料分析、與客戶溝通、預測以及稅務規劃等工作。

工具簡介

CPA Pilot將常見的稅務任務轉換為預設的工作流程，使用者不必自行反複設計複雜的步驟。它透過網頁端運作，使用者既可以選擇特定的工作流程，也可以直接提出稅務相關的問題。

平台定位是專業人員的研究與起草工具，而不是自動報稅或法律意見服務。官方條款要求所有AI輸出經過持證專業人員核複，最終判斷與客戶交付責任仍由使用者承擔。

主要功能

稅表審查

用戶上傳已填寫完成的個人或企業稅表，系統會檢查各表格之間的一致性、異常變化、可能遺漏的扣除與抵免項目，以及申報狀態和風險項目。系統會依嚴重程度對這些問題進行排序，以便審核人員集中處理。

稅表客戶摘要

平台可將複雜的稅表整理成客戶能理解的摘要，用於申報完成後的溝通或年度回顧。摘要中的稅額、變化原因及建議仍需與最終簽署的版本進行核對。

客戶資料清單

根據上一年度的稅務申報表，制定更為針對性的資料收集清單，而非向所有客戶發送相同的表格。工作人員應補充本年度新增的項目以及州級要求的相關資料。

客戶郵件助手

CPA Pilot可根據問題和資料擬定解釋、資料追問及後續郵件。發送前需檢查語氣、收件人、金額、期限，以及無法透過普通郵件披露的敏感資訊。

稅務研究

研究助手用於整理聯邦與州稅相關的問題，並以專業的結構呈現分析結果及參考資料。由於稅法會不斷變更，使用者必須查閱最新的官方文件，以確認其生效日期、適用範圍及例外規定。

IRS通知分析

上傳IRS的通知後，系統可以概括問題的內容、期限以及可能需要提供的回應資料。至於任何截止日期、付款要求或相關程序上的規定，都必須由專業人員直接核對原始通知才能確定。

稅務預測與規劃

平台可以運行估算、情境比較和年末規劃，並生成客戶討論材料。預測依賴輸入假設，不應把單一情境當作確定結果。

實體選擇分析

工具可比較不同企業結構的稅務影響及需要注意的事項，協助建立討論框架。實體選擇還涉及法律、工資、州稅及營運因素，不能僅憑AI比較決定。

稅務計劃報告

系統會將研究結果、預測數據以及建議整理成面向客戶的計劃報告。報告中必須說明相關假設、適用的年度、實施條件，以及需要其他專業人員參與的事項。

稅務軟體導入輔助

CPA Pilot可幫助將損益表、銀行資料以及會計記錄，對應到Drake、Lacerte、UltraTax、ProSeries、ProConnect及QuickBooks Online等工具中的相關欄位或流程中。它並非能夠與稅務軟體自動同步的原生插件。

內容與社交日曆

平台還可生成稅法解釋、客戶教育、事務所簡報以及社交內容計劃。在向公眾發布時，必須避免提供個案建議，並確認法律狀態，同時遵守專業廣告規則。

工作流總覽

支援的檔案與使用方式

標準使用流程

1. 登入網頁應用，並為當前客戶或任務準備已獲授權的PDF資料。
2. 選擇稅表審查、研究、通知分析或其他預設工作流。
3. 上傳必要檔案，並確認本地匿名化及上傳結果符合事務所政策。
4. 填寫事實、稅務年度、州別、實體以及需要回答的具體問題。
5. 獲取結構化輸出，透過追問補齊假設、證據和不確定項。
6. 直接查看原始稅表、通知和權威法源，逐項核對結果。
7. 由有資格的專業人員批准後，才納入工作底稿或客戶溝通。
8. 導出需要保留的結果，並依照事務所政策完成歸檔與刪除。

稅表審查教學

1. 從稅務軟體導出待複核的最終或接近最終版本的PDF。
2. 附上必要支持文件，但不要上傳與本次審查無關的資料。
3. 選擇報稅審查工作流，並寫明表格類型、稅年與州別。
4. 讓系統區分高嚴重度錯誤、一般複核項和規劃觀察。
5. 對每個提示回到稅表、計算和憑證逐項驗證。
6. 修正後重新運行關鍵檢查，記錄解決方式與審核人。
7. 完成傳統事務所複核程序後再簽字和提交。

稅務研究教程

1. 把客戶事實、稅年、實體、州別和具體爭議寫清楚。
2. 要求系統分別列出規則、適用分析、例外和缺失事實。
3. 要求指出需要核對的法典、條例、公告或州級資料。
4. 打開當前原始權威渠道，驗證引文、日期和上下文。
5. 記錄AI無法解決或存在衝突的部分，並升級給專業負責人。
6. 加入人工分析與結論，形成可審查的研究備忘錄。

個人套餐價格

四種套餐皆包含全部的 AI 稅務工作流程，差異主要在於訊息量與支援程度。Unlimited雖宣稱訊息量無限制，但僅限 1 名使用者及 3 台裝置，且禁止共用帳戶。

年付與消息規則

定價頁面對部分月付方案的結轉措辭不夠一致，同時又強調年付額度預先到賬。月付未用訊息是否結轉以及結轉期限，應在購買前向支援人員確認。

免費試用

• 所有公開個人套餐均提供7天試用。
• 試用包含20條AI消息，而不是對應正式套餐的完整月額度。
• 開始試用需要登記信用卡。
• 官網寫明可隨時取消，但應在試用結束前完成。
• 試用期間也應只上傳已獲客戶授權且符合事務所政策的光譜數據。

取消與退款規則

月費訂閱可在帳戶設定中隨時取消，訪問權限持續到目前計費期結束，已開始的月費週期不退款，也不按未用時間折算。

官網的定價頁面上寫明，於年度訂閱開始前的30天內，可按比例退還款項；但2026年5月更新的正式條款則只規定，針對年度訂閱，可在首次購買後的7天內申請退款。當兩者規定不一致時，應以結算合約及相關的書面確認為準。

團隊套餐

CPA Pilot還有按成員數量計費的團隊方案，可提供統一的賬單以及團隊訪問功能，成員數量越多，可享受的折扣就越高。以公開的年度付費方案為例，Team 20的費用為每名成員每年299美元，而規模更大的團隊，其單位成本還會更低。

團隊用量以每成員的消息配額為基礎，並非一個Unlimited帳戶多人共享。事務所應比較席位、總消息量、管理權限和資料隔離後再選個人或團隊方案。

CPA Pilot Studio

Studio是一個獨立提供的辦公自動化平台，它能將填寫稅表、收集客戶資料、處理稅務軟體中的各種資料，以及規劃相關流程等步驟整合成一個自定的工作流程。它並非四檔個人訊息套餐中所包含的普通聊天功能。

Studio提供DIY和代建服務，並宣稱有14天的試用期。至於訪問資格、具體價格、整合範圍以及自動化權限等，則需要另行申請確認。

資料處理與第三方模型

CPA Pilot會處理帳戶、支付、使用狀況以及設備相關的數據，同時也會處理用戶上傳的稅務文件、客戶資訊、提示信息以及生成的結果。支付功能則由Stripe負責處理，該平台還會運用分析工具、雲端服務，以及第三方的自然語言處理模型。

條款明確說明，提示及上傳的內容可能會被傳送給第三方模型供應商進行處理，並指出合約禁止這些供應商使用客戶資料來訓練模型。使用者仍需確認，其所在的地區、客戶以及適用的法律是否允許此類處理方式。

隱私與數據保留

隱私政策指出，上傳的稅務文件及客戶資料僅用於提供服務之用，不會出售個人資料，亦不會用於訓練 AI 模型。稅務專業人員仍需負責取得客戶的同意，並遵守其職業上的保密義務。

安全措施

• 客戶端在傳輸前對客戶識別資訊進行本地匿名化。
• 傳輸過程使用TLS加密，儲存數據使用AES-256加密。
• 內部系統採用基於角色的訪問控制、審計日誌和安全審查。
• 第三方模型供應商受到不使用客戶數據訓練的合約限制。
• 事務所可聯絡獲取額外安全資料或資料處理附錄。
• 企業協議、合規文件及單點登入功能可進一步諮詢。

SOC 2表述需要準確

官方的隱私與安全頁面採用的是「SOC 2-aligned practices」，也就是說，其設計是依照相關標準來進行的；不過，在公開的說明中並未明確指出已通過SOC 2 Type II的認證。因此，目錄中不應將「aligned」這個詞寫成「已獲認證」。

企業在採購時，應要求取得最新的報告、審計範圍、所涵蓋的服務內容、例外情況以及有效期限，而非僅依賴行銷頁面或工作室頁面上的簡化說明。

美國稅務合規責任

服務條款要求，在上傳客戶的稅務資訊之前，必須取得必要的同意與授權，這包括符合美國稅法第7216條的規定。該平台無法取代取得客戶同意的程序。

• 建立書面的客戶數據授權、第三方服務和跨境處理流程。
• 只允許獲授權人員訪問賬戶和輸出。
• 保留AI輔助、人工核對和最終批准的審計記錄。
• 不要讓AI自動準備、簽署或提交未經專業核復的稅表。
• 依照Circular 230、州CPA規則以及事務所政策來使用結果。
• 涉及法律意見、複雜爭議或高風險交易時升級給適格專家。

稅務軟體與集成邊界

API、SDK與開源狀態

核心CPA Pilot目前透過網頁端和檔案上傳的方式使用，官方說明指出，無需配置API或稅務軟體插件即可開始使用。目前還沒有發現面向一般開發者提供的通用API、官方SDK或詳細的接口定價資訊。

也沒有發現由官網確認的完整產品GitHub源碼或開源許可證。CPA Pilot屬於閉源商業服務，Studio的自動化能力同樣不能視為開源或可自由自托管。

產品優勢

• 圍繞真實稅務任務提供預設工作流，減少提示設計成本。
• 支援多PDF上傳，讓輸出基於客戶資料而非純通用假設。
• 覆蓋審查、研究、通知、預測、規劃及客戶溝通。
• 四檔個人套餐價格和消息量公開，最低每月29美元。
• 明確公佈90天文件保留、加密和不訓練承諾。
• 強調專業判斷與人工複核，產品定位相對克制。
• 另有團隊套餐與Studio，便於事務所擴大使用。

使用限制與注意事項

• AI稅務輸出可能錯誤、遺漏或引用過時規則，不能直接依賴。
• 主要面向美國稅務專業人士，不是全球稅制通用工具。
• 目前核心上傳格式是PDF，表格等資料建議先導出。
• 個人套餐按AI消息計費，複雜任務的消息消耗需實際測試。
• 免費試用需要信用卡，結束前應主動確認取消狀態。
• 定價頁與正式條款對年付退款期限存在不一致。
• SOC 2對齊並不等於已公開證明已完成SOC 2 Type II審計。
• 上傳客戶資料前仍需滿足第7216節、州規則和事務所政策。
• 核心產品不開源，也沒有公開通用開發者API。

適合哪些用戶

• 處理美國個人與企業稅務的CPA和註冊稅務師。
• 需要在稅季增加第二層審查的稅務事務所。
• 經常研究IRS通知、實體選擇和年度規劃的顧問。
• 希望快速生成客戶摘要、清單和郵件初稿的團隊。
• 願意建立人工驗證、數據授權和審計記錄的專業機構。

不太適合哪些情況

• 沒有稅務專業知識卻希望直接獲得可執行報稅結論的個人。
• 主要處理美國以外稅制且需要本地權威規則的機構。
• 無法取得客戶數據上傳授權或禁止第三方模型處理的事務所。
• 要求AI自動簽署、申報或替代持證人員判斷的工作流。
• 必須使用完整開源、本地自託管的稅務模型的組織。

基本資訊

推薦指數

推薦指數為4.3分，滿分5分。CPA Pilot的稅務工作流程、訊息套組、資料保留方式以及專業責任說明都相當完整，很適合那些已擁有完善複核流程的美國稅務專業團隊使用。

它不能替代持證判斷，且客戶數據會由雲端與第三方模型處理。採購前應解決授權、SOC 2證據、消息成本、退款衝突和事務所歸檔政策。

常見問題

CPA Pilot是報稅軟體嗎？

它並非傳統的申報軟體，而是用於稅表審查、研究、摘要整理、規劃以及溝通。最終的申報工作仍需透過專業的稅務軟體及人工流程來完成。

最低套餐多少錢？

CPA Pilot 20每月29美元，包含20條AI消息和全部工作流。

免費試用需要信用卡嗎？

需要。試用為7天並包含20條消息，建議在開始前記錄結束時間。

Unlimited可以多人共享嗎？

不可以，Unlimited的限額為1名使用者及3台裝置，條款禁止共用帳戶。多人事務所應使用Team方案。

支援哪些檔案？

目前明確支援PDF，且可一次上傳多個檔案。表格及其他格式建議先導出為PDF。

會用客戶數據訓練模型嗎？

官方聲明不會使用客戶的檔案、提示或輸出來訓練 AI 模型，並對第三方模型供應商設定合約限制。事務所仍需完成自身的供應商審查。

數據保存多久？

上傳的檔案及產生的結果會被保留 90 天，而帳戶取消後，該帳戶的資料通常還會再被保留 30 天。那些需要長期保存的工作底稿，應及時歸檔。

CPA Pilot通過SOC 2了嗎？

公開的隱私與安全頁面上寫明是遵循SOC 2的相關準則，但並未明確提供已通過Type II審計的證明。企業應要求取得最新的審計文件。

年付可以退款嗎？

正式條款寫明，於首次購買後7天內可申請退款，但定價頁面則指出前30天可按比例退款，兩者存在衝突，購買前應以書面方式確認。

提供API嗎？

沒有發現面向普通開發者公開的通用API或SDK。核心產品透過網頁和PDF上傳使用，Studio需另行申請。

CPA Pilot是開源的嗎？

不開源，沒有發現官網確認的完整源碼倉庫或開源許可證。

總結

CPA Pilot將美國稅務專業人員常從事的審查、研究、通知、預測、規劃及溝通等任務，整合在一個以PDF為基礎的AI工作區中，並提供從每月29美元到199美元不等的個人套餐。

它應作為專業人員控制下的起草與複核輔助。真實使用前需要確認客戶授權、第三方模型處理、安全證據、消息預算及人工審核責任。