AI Tax Assistant for Accountants & Tax Professionals

TaxGPT是什麼

TaxGPT是一套針對會計師、稅務師及稅務事務所的AI稅務研究與工作流程平台。它不僅能解答稅法相關問題，還涵蓋稅務文書撰寫、文件分析、客戶資訊管理、申報表審核、稅務準備以及桌面智能體等功能。

一句話介紹

TaxGPT適合將AI作為稅務專業人員的研究與執行助手，但最終的稅務立場、申報內容與客戶建議仍必須由合格人員審核負責。

核心功能

• 回答聯邦、州、地方及稅收協定相關問題。
• 為答案附上可核驗的權威稅務來源。
• 生成稅務備忘錄、客戶郵件和稅局回覆。
• 上傳申報表、財務報表和稅務通知以進行分析。
• 建立客戶實體、申報歷史和既往立場記憶。
• 透過Agent Andrew審核多類美國稅表。
• 使用Cowork智能體執行事務所工作流。
• 在現有稅務和文件軟體中完成部分操作。

AI稅務研究

• 用自然語言描述複雜稅務事實。
• 涵蓋美國聯邦、州及地方稅務問題。
• 支持稅收協定等跨境研究。
• 生成帶引用的結構化回答。
• 可圍繞答案繼續追問事實差異。
• 研究範圍與資料更新日期需要人工檢查。

權威來源與引用

官方稱，研究答案主要引用美國《國內稅收法典》、財政部法規、法院判例以及IRS的官方指引。這種引用機制有助於專業人員回顧原文以進行核對，但無法消除AI對條文適用條件的誤解。

• 逐條打開引用確認原文。
• 檢查條文是否仍然有效。
• 區分法規、判例、通知及非約束性材料。
• 核對管轄區和適用年度。
• 記錄不利於權威的資料，而非只保留支持結論的來源。
• 重要立場應使用正式研究流程複核。

Tax Writer稅務寫作

• 起草客戶可讀的稅務備忘錄。
• 生成IRS通知回覆和說明信。
• 撰寫業務約定書和客戶郵件。
• 把複雜規則改寫成易懂說明。
• 按事務所語氣調整表達。
• 發送前應核對事實、日期、金額和引用。

文件分析

• 上傳稅務申報表進行問答。
• 分析財務報表及支援性文件。
• 讀取IRS或其他稅務機關的通知。
• 基於客戶資料生成更具體的研究。
• 發現文件中的異常與待補充資訊。
• 掃描品質和表格結構會影響識別準確性。

Client Intelligence客戶情報

• 保存個人、公司、合夥企業和信託的資料。
• 記錄歷年申報及曾採用的稅務立場。
• 連接實體、所有權和關聯關係。
• 按客戶、年度和文件類型檢索資料。
• 讓研究和寫作自動引用客戶上下文。
• 過期資料和錯誤關係會持續影響後續答案。

Agent Andrew申報表審核

Agent Andrew用於在簽字前自動審核已準備好的稅務文件，官網明確列出了Form 1040、1041、1065、1120和1120-S這些表格。它還能產生可下載的報告，並以不同顏色標示出錯誤、風險以及潛在機會。

• 把申報表與來源文件進行核對。
• 發現抄錄、遺漏、分類和不匹配問題。
• 標出可能增加審計風險的紅色項目。
• 提示可能存在節稅機會的綠色項目。
• 為審核人員提供可執行的檢查清單。
• 不能替代簽字人員的專業複核。

AI Tax Preparation稅務準備

• 由智能體在現有稅務軟體中準備申報。
• 將客戶資料映射到目標稅表流程。
• 減少重複錄入與人工搬運。
• 把完成內容交給事務所人員審核。
• 適用表格、複雜度及軟體支援需逐案確認。
• 提交稅局前必須由授權人員最終確認。

TaxGPT Cowork

TaxGPT Cowork是一種運行在電腦上的AI桌面助手，它能夠利用已獲授權的工具和檔案來執行各種工作流程。官方將其定義為能夠操作現有軟體的團隊成員，而非僅能提供答案的聊天機器人。

• 稅務準備與合規工作流程。
• 稅務規劃與諮詢工作流程。
• 會計、記賬和薪資相關的工作。
• 審計、鑒證和客戶服務流程。
• 遺產、信託、贈與及銷售稅相關業務。
• 事務所運營和文件處理。
• 所有自動執行結果進入人工審核隊列。

現有軟體連接

官方價格頁面指出，Cowork能夠在Drake、ProConnect、UltraTax、CCH Axcess和Lacerte等軟體上使用，同時也能連接到Google Drive、Dropbox、OneDrive、SharePoint、SafeSend和SmartVault等文件儲存系統。

• 現有稅務軟體繼續作為正式記錄系統。
• 無需為AI整體替換事務所技術堆疊。
• 只向智能體開放完成任務所需權限。
• 每個軟體版本和工作流都要先測試。
• 界面變化可能導致自動操作失敗。
• 關鍵提交動作應要求人工確認。

Tax Matrix

• 用於比較多個地區的稅務規則。
• 適合多州研究與差異整理。
• 幫助建立結構化管轄區對比。
• 比較結果仍要核對年度和生效日期。
• 地方稅和特殊例外可能需要額外研究。
• Matrix屬於Pro方案列出的基礎能力。

覆蓋範圍

• 美國聯邦稅務研究。
• 美國50個州及地方稅問題。
• 美國稅收協定與部分跨境問題。
• 加拿大聯邦、省和地方的稅金在官方資料中有相關說明。
• 具體國家、稅種和表格能力並非完全一致。
• 非美國業務應先驗證當地資料及專業適用性。

TaxGPT使用教學

完成一項稅務研究

1. 整理納稅人類型、年度和管轄區。
2. 寫明交易事實、金額和關鍵日期。
3. 提出具體稅務問題並要求列出相反觀點。
4. 閱讀回答並逐條打開引用。
5. 核對法規有效性及事實適用條件。
6. 補充遺漏事實後重新研究。
7. 由合格專業人員形成最終立場。

分析IRS通知並起草回覆

1. 確認已取得客戶上傳和處理授權。
2. 上傳清晰完整的通知與支援文件。
3. 讓系統提取稅期、金額、截止日及爭議點。
4. 要求列出所需證據與可用權威。
5. 生成回覆初稿並核對所有事實。
6. 由負責人檢查程序規則和提交期限。
7. 透過正式渠道發送並保存檔案。

使用Agent Andrew審核申報表

1. 準備申報表和完整來源文件。
2. 確認客戶資料歸屬和稅務年度。
3. 啟動審核並等待生成報告。
4. 逐項處理紅色錯誤和風險。
5. 評估綠色節稅機會是否有事實支持。
6. 記錄接受或拒絕每項建議的理由。
7. 由簽字人員完成最終審核。

適合哪些用戶

• 獨立執業CPA和稅務師。
• 正在成長中的會計與稅務事務所。
• 管理大量客戶實體的大型事務所。
• 需要加快稅法研究的专业團隊。
• 需要批量審核稅表品質的控制人員。
• 希望自動化記賬和稅務準備流程的機構。
• 處理美國多州稅務的諮詢人員。

典型應用場景

• 研究複雜的聯邦或州稅問題。
• 起草稅務備忘錄及客戶說明。
• 回復IRS通知和罰款事項。
• 審核1040、1065或公司稅表。
• 管理客戶實體及歷年稅務立場。
• 執行K-1、研發抵免和稅務規劃流程。
• 自動化記賬、薪資及事務所運營任務。

不適合哪些情況

• 希望AI獨立承擔簽字與專業責任。
• 沒有客戶資料處理授權的使用者。
• 需要所有國家稅法同等深度覆蓋。
• 無法建立人工審核和訪問控制的團隊。
• 只需要免費的簡單個人報稅計算器。
• 要求開源源碼或完全離線運行。

套餐與價格

TaxGPT目前為專業機構提供Pro、Pro Plus和Enterprise三種方案，官網並未公開固定價格。費用會根據團隊規模、客戶數量以及所需功能來定製，必須先預約演示才能獲得詳細方案。

三檔方案差異

演示與試用

• 專業方案透過預約演示開始。
• 官方會根據實際工作流程推薦方案。
• 演示可以使用事務所自己的典型流程。
• 個人用戶另有免費註冊入口。
• 免費功能及試用額度可能隨政策變化。
• 購買前應要求書面確認價格、席位和用量。

如何選擇方案

• 只需研究、寫作和審核時考慮Pro。
• 需要桌面智能體和稅務準備時考慮Pro Plus。
• 客戶實體多或需要訂製部署時考慮Enterprise。
• 按活躍用戶、客戶數、稅表量和工作流估算需求。
• 用一個完整稅季流程驗證實際節省時間。
• 把培訓、安全審查和內部複核成本計入預算。

計費、取消與退款

• 目前條款說明訂閱通常按年收費和續訂。
• 付款除條款另有規定外通常不可退款。
• 價格可能在通知後調整。
• 帳單爭議應在發票日期後30天內提出。
• 購買的Credits通常最晚在一年後或當前訂閱期結束時到期。
• 取消前應確認續訂日及剩餘額度處理方式。
• 企業合同的取消條件以簽署的文件為準。

專業責任與準確性

TaxGPT的條款明確說明，AI可能產生不準確的輸出，因此需要根據使用場景進行人工審查。對於專業用戶而言，其輸出的內容並不構成可供特定納稅人作為申報依據的稅務意見，TaxGPT也不承擔申報準備人的責任。

• 專業人員必須獨立評估每個稅務立場。
• 不得把AI引用當作完整研究記錄。
• 核對年度、管轄區和生效日期。
• 複雜計算應透過稅務軟體和工作底稿復算。
• 簽字人員保留最終判斷和申報責任。
• 向客戶說明AI參與程度和審核流程。

客戶授權與保密

• 上傳客戶資料前取得必要授權。
• 確認事務所隱私聲明允許相關處理。
• 只上傳完成任務所需資訊。
• 對稅號、銀行資訊和未成年人資料特別謹慎。
• 不要使用公共分享功能暴露客戶內容。
• 按人員角色限制客戶實體和文件訪問。
• 專案結束後依保留政策刪除或歸檔資料。

安全與合規

TaxGPT官網稱，該平台已通過SOC 2 Type II認證，數據在傳輸及靜態儲存時會採用AES-256加密，並提供多因素驗證、角色訪問控制、活動日誌以及審計追蹤功能。數據則在美國的AWS與Azure環境中進行處理。

• 採購前索取最新SOC報告及適用範圍。
• 啟用MFA和最小權限角色。
• 定期審查成員、活動日誌和異常操作。
• 核對雲分包商和資料處理附錄。
• 確認事故通知與災難恢復安排。
• 不同方案的定制安全能力需要單獨確認。

數據訓練聲明

價格與安全頁面中提到，該服務機構的專有資料不會被用於訓練模型，而 Cowork 代理也無法使用客戶資料來進行模型訓練。條款同時保留了使用一般內容來提供、維護及改進服務的說明，因此，相關機構應透過專業帳戶條款及資料處理附錄，明確界定客戶資料的範圍。

• 區分普通帳戶輸入與Professional User客戶數據。
• 核對合同中的訓練、保留和刪除條款。
• 確認人工訪問與支援排障權限。
• 了解模型供應商和其他分包商。
• 對敏感客戶可使用額外脫敏流程。
• 不要只依賴行銷頁面作合規判斷。

Cowork自動化風險

• 桌面代理可能點擊或填寫錯誤位置。
• 稅務軟體介面更新會影響流程。
• 錯誤的客戶或年度選擇可能造成嚴重後果。
• 檔案名稱相似會增加錯配風險。
• 提交、付款和簽字動作必須人工確認。
• 使用測試客戶和沙箱驗證新工作流。
• 保留操作日誌和可回滾備份。

產品優勢

• 覆蓋研究、寫作、文件、審核和執行全鏈路。
• 研究回答強調權威來源與引用。
• Client Intelligence保留客戶長期上下文。
• Agent Andrew支援多類常見美國稅表。
• Cowork可在現有稅務軟體中工作。
• 面向稅務專業人員設計而非通用聊天。
• 提供角色權限、日誌、加密和SOC 2 Type II。
• 三檔方案適配個人執業者到大型事務所。

產品限制

• 官網未公開專業方案固定價格。
• AI仍可能誤解稅法或產生錯誤輸出。
• 美國的稅務能力明顯強於其他司法管轄區。
• 客戶資料處理需要授權和嚴格治理。
• Cowork自動執行會帶來桌面操作風險。
• 訂閱可能按年收費且通常不可退款。
• Credits存在到期規則。
• 專業人員不能轉移簽字和申報責任。
• 平台不是可自行部署的開源軟體。

API與嵌入能力

TaxGPT官網提供Embed TaxGPT產品的入口，但專業版頁面並未公開統一的API調用價格、端點或額度。需要將稅務問答嵌入自有產品的公司，應另行確認授權、客戶資料、引用展示方式、流量限制以及責任範圍等事項。

GitHub與開源狀態

沒有找到能夠與TaxGPT Inc.官網相互驗證的完整官方產品源碼倉庫。條款還禁止嘗試發現服務模型、算法和系統的源代碼，因此TaxGPT應標記為閉源商業平台。

基本資訊

推薦指數

推薦指數：4.6 / 5。TaxGPT將引用的研究資料、客戶相關資訊、稅表審核功能以及桌面智慧體整合在一起，很適用於美國的稅務專業機構；不過，其定製價格、資料責任、自動化帶來的風險，以及無法轉移的專業責任等問題，都需要仔細評估。

常見問題

TaxGPT是給普通個人用的嗎？

個人可以使用單獨的研究入口，但完整平台主要面向稅務專業人員和事務所。

TaxGPT多少錢？

Pro、Pro Plus和Enterprise均未公開固定價格，需要預約演示並按團隊和能力询价。

回答有引用嗎？

有，研究答覆會引用法典、法規、案例和IRS指引等來源，但仍需專業人員核驗。

Agent Andrew支援哪些稅表？

官網列出了1040、1041、1065、1120和1120-S等表格。

TaxGPT Cowork是什麼？

它是一種能夠在電腦及現有軟體中執行稅務、記賬及事務處理工作的 AI 桌面助手。

支援哪些稅務軟體？

官網列出Drake、ProConnect、UltraTax、CCH Axcess和Lacerte。

客戶數據會用於訓練嗎？

官方稱事務所專有數據不會用於模型訓練，機構仍應透過專業條款和數據處理附錄確認具體邊界。

TaxGPT能代替CPA嗎？

不能，AI輸出可能錯誤，稅務立場、申報和簽字責任仍由專業人員承擔。

可以隨時取消嗎？

官網稱可取消，但條款中的訂閱通常按年續訂且付款一般不可退款，應以合約為準。

TaxGPT是開源的嗎？

不開源，沒有找到可驗證的完整官方產品源碼倉庫。