FinChat

Fiscal.ai是什麼

Fiscal.ai是一個為基本面投資人、研究團隊以及金融應用開發者所設計的上市公司研究平台，其原始名稱為FinChat。它將公司的財務數據、業務部門、經營指標、估值資料、公告、電話會議內容、新聞資訊，以及AI問答功能整合在同一个平台上。

平台目前分為 Fiscal Terminal、Fiscal API 和 Fiscal MCP 三種產品。個人投資者可使用網頁終端，開發團隊則可透過 API 取得結構化數據，同時也能將同一數據源連接到 Claude、ChatGPT 等支援 MCP 的 AI 工具。

從FinChat到Fiscal.ai

舊名稱 FinChat 更強調與財務資料進行對話的功能，而 Fiscal.ai 則強調完整的金融數據基礎設施。現有的目錄名稱可以保留「原 FinChat」作為識別資訊，但正文及 SEO 內容則應以 Fiscal.ai 為主。

它不是券商，也不執行交易或代替持牌投資顧問。平台輸出用於研究和資訊整理，不能被視為買賣建議或收益承諾。

三大產品模組

核心功能

公司研究頁面

公司頁面集中展示收入、利潤、現金流、資產負債、估值和股價資訊。詳細的涵蓋範圍會因市場、公司和套餐而不同。

業務分部與經營KPI

Fiscal.ai 從上市公司的公開文件中整理出各業務部門及行業的關鍵績效指標，例如用戶數量、店鋪數量、出貨量或區域收入等。該公司表示，這些數據是透過其自身的資料處理流程所取得，且可追溯至公開的申報資料。

AI金融問答

用戶可以用自然語言詢問公司表現、財務趨勢、業務驅動因素以及文件內容。AI能縮短查詢時間，但數字、統計口徑及投資結論仍必須回溯原始文件進行核實。

圖表與比較

平台支援將多項財務指標、估值及股價呈現在可視化圖表中，亦能於多家公司之間進行比較。使用者可分享圖表，但必須註明日期、貨幣種類、單位以及調整標準。

股票篩選器

篩選器可按國家、市值、成長率、利潤率、估值和其他指標尋找公司。篩選結果適合發現研究候選，不代表模型已經評估全部風險。

公告、電話會與IR內容

Fiscal Terminal與數據產品涵蓋公司申報文件、業績電話會、投資人關係內容及新聞。資料的出現時間、可檢索範圍及歷史深度取決於來源與授權。

投資組合與券商連接

官方幫助中心提供券商連接相關說明，可把部分持倉帶入研究工作流。連接前應確認支援地區、只讀權限、數據同步範圍和第三方連接商。

主要功能一覽

• 查看上市公司的標準化財務報表和歷史指標。
• 研究業務分部、地區收入和行業經營KPI。
• 使用AI問答查詢公司、文件和財務趨勢。
• 創建收入、利潤率、估值和股價等可視化圖表。
• 在多家公司之間比較財務表現和估值。
• 用篩選器按增長、市值、品質和估值尋找公司。
• 檢索公告、電話會、IR內容、新聞和所有權數據。
• 將符合套餐的數據導出用於進一步分析。
• 透過API向應用程式提供結構化的金融數據。
• 透過MCP將金融數據接入AI助手和智能體。

適合哪些使用場景

• 長期投資者研究公司的收入品質及業務驅動因素。
• 分析師快速對比同行的增長、利潤率及估值。
• 基金團隊整理財報、電話會和公司披露。
• 學生學習財務報表、估值和基本面分析。
• 內容創作者製作帶數據依據的公司研究圖表。
• 金融科技公司構建股票研究、篩選和數據產品。
• 開發者讓Claude、ChatGPT或代碼智能體接入可信財務數據。
• 研究團隊監控公告後更新的財務和KPI指標。

不太適合哪些用戶

• 尋找自動交易信號或保證收益策略的使用者。
• 主要進行高頻交易並要求逐筆實時行情的團隊。
• 只研究未上市公司、加密資產或個人理財的使用者。
• 需要完整原始交易所數據和低延遲行情執行的機構。
• 沒有能力核查財務口徑和AI回答的初學者。
• 要求所有金融數據完全本地部署且不使用雲服務的組織。

使用Terminal研究公司的步驟

1. 註冊帳戶並完成免費試用，先搜尋公司名稱或股票代碼。
2. 閱讀公司概況，確認上市地點、幣種和報告週期。
3. 查看收入、利潤、現金流和資產負債表的長期趨勢。
4. 打開Segments與KPIs，識別業務增長的具體驅動因素。
5. 用圖表比較估值、利潤率及股價，並加入同行公司。
6. 閱讀最新公告、電話會和投資人關係材料。
7. 向AI提出單一、可核驗的問題，並檢查引用或原始文件。
8. 將結論記錄為研究假設，不直接據此執行交易。

使用股票篩選器的步驟

1. 先確定投資範圍，例如國家、交易所和最低市值。
2. 加入收入增長、利潤率、資本回報和負債等品質指標。
3. 設定估值區間，避免將價格與基本面條件混在一個判斷中。
4. 運行篩選並檢查結果數量，條件過嚴時逐項放寬。
5. 逐家公司核對一次性項目、週期性及會計口徑。
6. 保存篩選條件並定期重新運行，觀察進入和退出的公司。
7. 將篩選器視為候選生成工具，而不是買入清單。

Terminal套餐與價格

官方幫助中心目前列出了免費版、Pro 和 Max 版本。所有新用戶都會自動獲得兩週的 Pro 版試用權，無需事先購買；試用期結束後的功能與使用額度，請以帳戶頁面所顯示的內容為準。

Enterprise的價格來自Fiscal.ai官方的專業終端產品比較文章，實際合約金額可能會根據席位數、資料使用權限以及支援範圍而有所調整。稅費、促銷活動、地區差異及功能變更等事項，皆以結算頁面或銷售報價為準。

Max與數據導出

官方幫助中心明確說明，Max用戶可以下載或導出所有可用的財務數據，包括業務分部及KPI數據。而Free與Pro版本的導出範圍、記錄數量及頻率則可能受到限制。

• 導出前確認數據許可證是否允許外部分發或商業再利用。
• 保留公司、期間、幣種、單位及下載日期。
• 不要把標準化數據與公司原始披露直接混合。
• 合併多家公司時使用穩定標識而不是只依賴股票代碼。
• 重新發布圖表和數據前查看當前套餐授權。

API免費試用與能力

Fiscal API提供免信用卡試用服務，可用於存取100家受限制的公司資料，且每日允許進行250次呼叫。至於付費API的適用公司範圍、端點、呼叫頻率以及商業授權條件等，則以API定價頁面或銷售合約上的規定為準。

API主要資料類型

• 公司列表、公司資料和穩定公司標識。
• 原始披露口徑的利潤表、資產負債表和現金流量表。
• 標準化財務報表與指標列表。
• 公司比率、每日比率及流通股本。
• 調整後指標與業務分部、經營KPI。
• 機構持有者、機構持股、內部人及內部交易。
• 事件日曆、拆股和其他公司行動。
• 日終股價、成交量和15分鐘延遲盤中價格。
• 公司申報文件、文件頁面圖像及來源資訊。

MCP連接能力

Fiscal MCP會將相同的財務數據提供給那些支援模型上下文協議的 AI 客戶端。它也是 Claude 的官方連接器之一，同時也能與 ChatGPT、Microsoft Copilot Studio、Cursor、Gemini CLI 等工具相連接。

MCP 不會繞過套裝服務的權限限制，每次工具調用仍需透過 Fiscal API，且受到公司的覆蓋範圍、功能授權及速率限制的約束。OAuth 則會與現有帳戶綁定，其他用戶端則可透過 API Key 進行認證。

接入API的步驟

1. 創建Fiscal.ai組織並領取免費試用API Key。
2. 閱讀端點文件，確認公司、期間、幣種和數據口徑。
3. 用公司列表或穩定識別碼定位目標公司。
4. 先調用少量財務和價格數據，驗證回應字段。
5. 設定金鑰環境變數、超時、重試及速率限制處理。
6. 保存來源標識和披露日期，建立數據品質檢查。
7. 上線前確認商業授權、緩存、再分發和用戶展示規則。

接入MCP的步驟

1. 確認目標AI用戶端支援遠端MCP、OAuth或自訂認證。
2. 在用戶端添加Fiscal MCP，並登入現有的Fiscal.ai帳戶。
3. 只授予研究任務需要的數據和工具權限。
4. 先詢問一家公司的單個財務指標，檢查數據來源和期間。
5. 測試多公司比較、文件檢索和KPI查詢。
6. 監控API額度與錯誤，防止智能體循環消耗呼叫次數。
7. 在投資輸出中保留人工審核，不讓智能體直接交易。

數據品質與來源追溯

Fiscal.ai 強調資料會經過自動聚合與人工品質檢查，且能連接到公司的原始申報文件。API 文件中稱，資料在揭露後數分鐘內即可開始提供，但具體時間則取決於文件的複雜度及來源。

• 核對財務期間是季度、年度還是滾動十二個月。
• 區分公司原始披露與Fiscal標準化口徑。
• 檢查幣種轉換、拆股和每股指標調整。
• 重大公告後等待數據完整更新再做比較。
• 點擊來源圖像或PDF確認關鍵數字。
• 發現異常時與公司IR材料及監管文件交叉驗證。

產品優勢

• 將金融數據、圖表、文件、篩選和AI問答整合在一個終端。
• 業務分部與行業KPI比普通財務網站更細。
• 數字可連接到公司原始披露，便於審計。
• 提供個人終端、API和MCP三種使用方式。
• 支援全球上市公司及多市場研究。
• 股票篩選、公司比較和圖表適合基本面工作流。
• API欄位涵蓋財務、所有權、價格、事件和檔案。
• MCP可直接為常見AI助手補充即時金融數據。

使用限制與注意事項

• 平台不是券商或持牌投資顧問，輸出不構成投資建議。
• AI回答可能誤讀口徑、遺漏風險或生成錯誤結論。
• 數據覆蓋和歷史深度受市場、公司與許可證限制。
• 幫助中心稱部分20年歷史數據目前不能在Dashboard完整顯示。
• 盤中股價為15分鐘延遲，不適合高頻或執行用途。
• 免費API僅覆蓋100家公司和每天250次呼叫。
• MCP智能體可能產生大量重複呼叫，需要設定預算和步驟限制。
• 資料導出與再分發受套裝與許可證約束。
• 訂閱價格較高，個人用戶應先利用試用驗證需求。

隱私與帳戶安全

• API Key只保存在伺服器環境變數或專業密鑰管理器中。
• 不要把密鑰寫入前端、公開倉庫、提示詞和截圖。
• 券商連接優先使用只讀權限，並檢查第三方連接商。
• MCP只連接可信用戶端，定期撤銷不再使用的授權。
• 團隊成員使用獨立帳戶，不共享管理員憑證。
• 上傳研究材料前刪除客戶姓名和未公開交易資訊。
• 離職、設備遺失或金鑰洩露時立即輪換憑證。

官方GitHub與開源狀態

Fiscal.ai 的 API 文件及部分整合說明皆可公開閱讀，GitHub 上也有名為 Fiscal-ai 的組織以及許多同名的專案。經過實時搜尋後，並未發現能夠證明 Terminal、資料管道、MCP服務或核心後端整體屬於開源的官方儲存庫。

因此，目錄應標記為閉源商業平台。公開的 API、MCP 接口和文件屬於可整合的能力，並不等同於資料集或伺服器端代碼採用開源許可證。

基本資訊

推薦指數

4.6 / 5。Fiscal.ai的部門KPI、來源追蹤、圖表、篩選功能以及API/MCP體系，非常適用於基本面分析；不過其價格、數據使用許可、歷史資料覆蓋範圍以及AI的準確性等要素，仍需仔細評估，且無法取代專業判斷。

常見問題

Fiscal.ai和FinChat是什麼關係？

Fiscal.ai是FinChat升級後的品牌與產品體系，現已涵蓋研究終端、金融數據API和MCP。

Fiscal.ai可以免費使用嗎？

可以使用Free版。新用戶還會自動獲得兩週的Pro試用期，付費功能與額度則以帳戶頁面為準。

Fiscal.ai的Pro和Max多少錢？

Pro的費用為每月49美元，或每年468美元；Max的費用則為每月99美元，或每年948美元。地區差異、稅金及促銷活動的細節，請以結帳頁面所示為準。

Fiscal.ai能導出數據嗎？

可以。官方明確說明Max用戶可導出全部可用財務數據，包括業務分部及KPI；其他套餐可能受限。

Fiscal.ai提供API和MCP嗎？

兩者都提供。API適合應用開發，MCP適合將數據連接到Claude、ChatGPT和其他AI客戶端。

Fiscal.ai適合直接用於投資決策嗎？

不適合直接依賴。它是研究工具，AI答案和數據必須複核，最終決策應結合個人目標、風險及專業建議。

Fiscal.ai是開源的嗎？

不開源。平台提供公開文件、API和MCP介面，但核心數據與雲端服務沒有整體開放源代碼。