Client Hub

Client Hub是什麼

Client Hub是一個專為會計師事務所、記賬團隊、稅務機構以及客戶諮詢服務團隊所設計的雲端業務管理平台。它將內部工作、客戶的請求、電子郵件、訊息、檔案、工作時數以及會計軟體的各種流程，都整合在同一个工作空間中。

該產品由美國佛羅里達州的Client Hub Solutions Inc.公司所運營。自2017年起，該公司便開始為會計行業開發相關的解決方案。這並非一般的聊天機器人，而是一種具備AI功能的會計事務所管理及客戶協作系統。

一句話介紹

Client Hub透過客戶工作空間、可重複使用的流程、行動客戶門戶以及AI輔助功能，將會計團隊原本分散在電子郵件、任務管理工具、檔案儲存服務和會計軟體中的各項工作整合在一起。

主要功能

客戶工作空間與門戶

事務所可以為每家客戶公司建立獨立的 Workspace，並邀請客戶使用者進入該平台。客戶可以查看請求、回答問題、上傳資料、發送訊息、存取共享檔案，以及完成電子簽名。

• 每家客戶公司擁有獨立工作空間，便於隔離資料與溝通。
• Client Tasks可同時收集回答、文件和完成確認。
• 安全訊息將客戶溝通與具體客戶和任務關聯。
• 檔案管理器用於集中儲存公司內部的檔案以及與客戶共享的檔案。
• 內部資料夾僅對獲得授權的事務所成員可見。
• 客戶可以透過行動端處理請求，減少必須登入電腦的等待時間。

事務所工作流與Job管理

平台將月度記賬、季度複核、報稅、入職以及項目清理等任務視為「工作」。團隊可以為不同的服務建立模板、重複週期、截止日期、負責人以及子任務，然後一次性應用到客戶身上。

• 建立一次性、重複和日常任務，並按服務節奏安排截止時間。
• 可使用卡片或列表視圖來查看狀態、到期日以及尚未完成的工作。
• 將團隊任務、客戶任務、訊息和檔案置於同一個工作上下文中。
• 透過批次操作向多個客戶分配相同模板。
• 記錄會議筆記，並把後續事項轉成可追蹤的工作。
• 使用置頂、篩選和儀表板集中處理當日優先事項。

Magic Workflow與AI任務生成

Magic Workflow允許用戶描述某項服務或流程，由AI來生成任務結構以及所需的子任務。團隊應將所生成的內容視為草稿，再根據公司的標準、法規以及客戶的約定，來確認負責人、執行順序及截止日期等相關事項。

郵件同步與Magic Emails

Client Hub可以連接到Google Mail或Microsoft 365的郵箱，讓使用者能在平台上查看客戶的郵件，並從郵件中創建工作任務。Magic Reply則能夠幫助擬定回覆內容、總結長篇的郵件內容、縮短文字長度或調整語氣。

郵件同步功能讓團隊能夠看到與客戶相關的各種資訊，但 AI 草稿仍有可能遺漏附件、承諾或專業判斷。在發送涉及稅務、財務、合約及付款的資訊之前，必須由負責人重新審核。

Magic Client Tasks與Messages

使用者可以用自然語言描述需要客戶完成的事項，讓 AI 生成較完整的請求文字和操作說明。同樣的能力也可輔助起草客戶訊息，減少重複說明資料格式、截止日期和下一步動作。

AI搜尋、摘要與智能洞察

AI頁面說明可跨郵件、會議轉寫、內部筆記和文件回答問題，並能總結會議行動項、概括文件內容及分析客戶互動情緒。涉及範圍、權限、索引時間和結果引用方式應在真實帳號中驗證。

Magic Books Review月底複核

Magic Books Review是針對QuickBooks或Xero的數據所設計的工具，它能夠標出費用不一致、父級科目交易異常、缺乏收款方資訊，以及報表中的異常變化等問題。它是一種用於初步檢查和發現問題的工具，但無法取代會計人員的審核工作、調賬依據或最終的簽字確認。

財務報告與客戶解讀

平台能夠向客戶發布財務報告，並運用 AI 將損益表和資產負債表中的重要變化整理成較易理解的摘要。在正式發送之前，應先核對期間、計算方式、異常項目及結論，避免將相關性誤寫成原因。

QuickBooks Online集成

Client Hub與QuickBooks Online之間建立了針對記賬流程的深度整合。客戶可以在工作空間中解答有關未分類費用或存款的問題，確認後再回到會計帳套中。此外，團隊還可以進行帳目審核、發布報表，以及管理W-9和1099相關的流程。

Xero集成

Xero的連接功能可讓客戶與工作流程相互關聯，並處理那些尚未分類的交易等情況。其具體的功能與QuickBooks的版本並不完全相同，因此在採購時應根據各個會計師事務所的實際情況逐一進行測試。

工時、預算與儀表板

團隊可以在 Job 上記錄工作時數，並透過儀表板依使用者、客戶或日期進行篩選。這些工作時數的資料可用來比較實際投入與預算，從而幫助事務所找出那些效率低下的流程。

文件管理與電子簽名

檔案管理器用於集中收集、分享及管理客戶的檔案，而電子簽名功能則由 SignWell 提供支援。使用者可在 Client Hub 內發起簽署動作、查看簽署狀態，並接收完成通知，但簽署的效力及適用範圍仍需依照當地法律來確定。

完整工作流程

1. 為每家客戶公司建立Workspace，導入聯絡人並配置資料夾結構。
2. 邀請客戶使用者進入門戶，並確保他們只能存取自己的訊息和檔案。
3. 按月度記賬、報稅或諮詢服務建立Job模板與重複週期。
4. 將模板批量分配給客戶，設定負責人、截止日期和內部檢查點。
5. 連接事務所信箱，將客戶郵件、回覆草稿及待辦工作置於統一的環境中。
6. 根據需求連接 QuickBooks Online 或 Xero，並使用測試客戶來驗證資料對應關係。
7. 向客戶發送任務，收集回答、文件、電子簽名及未分類的交易說明。
8. 在 Jobs Dashboard 中追蹤事務所的任務、客戶的待處理項目以及已逾期的工作。
9. 使用AI生成或總結內容，再由會計人員核對後完成工作。
10. 復盤工時、預算和積壓數據，調整下一週期模板與人員分配。

入門使用教學

建立事務所基礎結構

1. 預約產品演示並申請引導式試用，選擇3至5家非敏感試點客戶。
2. 建立或批量輸入客戶的工作空間，補充客戶聯絡人與服務類型。
3. 設定預設資料夾、事務所Logo、邀請郵件及自訂欄位。
4. 為團隊成員分配角色，並限制其可見的客戶與工作範圍。
5. 在發送邀請前使用測試帳號檢查客戶門戶的實際可見內容。

創建可重複工作流

1. 列出需要穩定重複使用的服務，例如月度結帳、銷售稅或年度報稅。
2. 在Templates中選擇AI生成、手動創建或內置模板作為起點。
3. 將內部任務與客戶任務分開，並為每一步驟設定負責人與到期規則。
4. 加入資料缺失、客戶遲延和複核退回時的異常處理步驟。
5. 先為一個客戶創建Job並完整走通，再批量分配給其他客戶。
6. 一個週期結束後用實際工時和遺漏事項修訂模板。

連接信箱與會計軟體

1. 從Inbox連接到Google Mail或Microsoft 365，並核對同步範圍。
2. 測試從一封客戶郵件建立任務、產生Magic Reply並記錄上下文。
3. 請先連接到 QuickBooks Online 或 Xero 來進行測試，千萬不要直接從風險較高的帳戶開始操作。
4. 驗證客戶、帳套、交易和Workspace之間的映射關係。
5. 用模擬未分類交易測試客戶回答、會計人員複核和賬套更新。
6. 確認權限、審計、斷開連接和錯誤恢復後再擴大使用範圍。

適合哪些用戶

• 獨立記賬專業人士：以單一用戶方案集中管理客戶、檔案及重複性工作。
• 會計師事務所：統一工作任務、截止日期、團隊協作以及客戶的等待時間。
• 稅務機構：收集資料、簽名和客戶回覆，並追蹤報稅流程。
• CAS與CAAS團隊：將月底結賬、報表製作及客戶溝通整合為連續性的服務。
• 外包Controller或CFO團隊：根據客戶需求，處理定期報告及諮詢相關工作。
• 遠端與混合團隊：減少散落在信箱、網盤及個人任務清單中的工作。
• QuickBooks ProAdvisor團隊：可直接連接未分類交易、月底核對以及1099流程。
• 使用Xero的記賬團隊：透過整合與客戶門戶減少來回溝通。

典型使用場景

• 每月向數十家客戶收集銀行單據、問題回答和缺失憑證。
• 把季度與年度報稅拆成內部步驟、客戶請求和複核節點。
• 從客戶郵件直接創建工作，避免請求埋在個人收件箱中。
• 讓客戶在手機上上傳檔案、回答問題並完成簽名。
• 批量向多個客戶分配相同月末結賬工作流。
• 在QuickBooks中發現未分類交易後，向對應客戶請求說明。
• 用AI起草客戶郵件、工作流程和資料請求，再由專業人員確認。
• 比較工作預算與實際工時，識別需要重新定價或優化的服務。

產品優勢

• 圍繞會計和記賬事務所設計，客戶任務與內部Job可以互相連接。
• 客戶數量及檔案儲存不按公開套餐另設上限，成本主要按事務所用戶計算。
• 網頁、iOS和Android的用戶體驗涵蓋了訊息、任務與檔案處理。
• QuickBooks Online的整合功能還包括對未分類交易的處理、月底結算、報表製作，以及1099表格的處理。
• 內建AI可運用郵件、任務、筆記和檔案的上下文，不僅提供空白聊天框。
• 工作流程、門戶、郵件、工時、電子簽名和檔案都集中在同一個系統中。
• 提供14天引導式試用，並可使用真實試點客戶和會計軟體連接。
• 角色權限、會話監控、兩步驗證和內部資料夾有助於控制訪問。

使用限制與注意事項

• 產品以英語市場為主，未見官方中文界面、中文幫助中心或中文客服承諾。
• Solopreneur只允許單用戶事務所，且只提供年付方案。
• QuickBooks和Xero的進階整合功能需要更高的費用，因此不能僅比較基本版的功能價格。
• 公開定價依據事務所用戶收費，團隊擴張會線性增加訂閱成本。
• AI輸出依現狀提供，可能不準確、不完整或過時，不能獨立決定會計和稅務事項。
• 條款僅承諾合理努力選擇不使用客戶數據訓練的AI服務，並非絕對保證。
• 客戶郵件、財務文件和交易資訊會進入第三方雲服務與整合數據流。
• 試用可能要求付款資料，並可能在到期後自動轉為付費訂閱。
• 除法律另有規定外，訂閱費不予退還，取消前應確認帳單週期及資料導出。
• 平台沒有公開開發者API或SDK，不適合依賴自訂代碼進行深度擴展的團隊。
• AI月末複核只能發現候選問題，最終會計判斷和賬務修改仍需人工負責。
• 電子簽名、Zapier以及其他第三方整合服務，可能會受到各自的帳號限制、費用規定及服務條款的約束。

價格與套餐

以下為2026年8月21日核驗到的美元標價。官網同時展示年付與月付，並將基礎的Practice Manager以及包含QuickBooks、Xero整合功能的版本使用相同的套餐名稱，表格則為了便於理解而按權益進行拆分。

所有訂閱包含什麼

• 無限客戶數量，不按服務客戶數計費。
• 無限檔案儲存，公開說明沒有檔案大小或數量上限。
• Magic Workflow、Magic Emails等AI功能。
• 客戶門戶、行動應用、訊息、檔案及電子簽名。
• 客戶支援、培訓及Client Hub Academy學習活動。
• 沒有公開列出的設定費或隱藏附加費。

試用、續費與退款

官網的價格頁面提供通常為14天的引導式免費試用，期間的示範、試用及指導服務均不收取費用。條款說明指出，試用時可能需要填寫付款資訊；若已綁定付款方式，試用結束後可能會依當時的價格自動轉為付費模式，除非提前取消。

訂閱服務可按月或按年預先支付費用，並會自動續費，而費用則可在當個週期結束後進行調整。除法律上有要求或帳單有誤之外，已支付的訂閱費用通常不予退還；若成員退出年度方案，網站上的常見問題說明中指出，未使用的時數可按比例折算。

版本差異

官網抽取的內容在部分功能列表中存在重複展示，因此採購前應讓銷售在訂單中明確會計軟體整合的具體範圍。實際價格、稅費、席位處理和權益以結算頁面及合約為準。

支援平台與整合

API、SDK與開源情況

本次核驗沒有發現Client Hub面向開發者公開的REST API文件、自助API金鑰、Webhook規範或官方語言SDK。Zapier集成可用於創建和更新客戶等自動化流程，但不能等同於開放式的完整開發者API。

也沒有發現能夠確認屬於該產品的官方GitHub組織、源碼倉庫或開源許可證。Client Hub網頁平台、行動應用程式以及AI功能均屬於商業閉源服務，第三方同名專案不能視為其官方代碼。

隱私與資料安全

客戶擁有上傳內容的所有權，並授予 Client Hub 有限的許可，使其能夠為了運作及改進服務而使用、複製、傳輸、儲存及備份這些內容。當事務所上傳客戶、員工及聯絡人的資料時，通常為資料控制者，而 Client Hub 則是依其指示來處理資料的處理者。

平台會收集帳號、賬單、技術相關資料、使用狀況、通訊記錄，以及使用者上傳的內容，並可能與負責托管、分析、支援、支付等服務的供應商共享這些資料。在美國和加拿大以外的地區，使用者的資料可能會被傳輸、儲存及處理在這兩個國家。

• 應用邏輯使用Google Cloud Platform，檔案儲存則使用Amazon Web Services。
• 資料傳輸使用TLS 1.2或更高版本，儲存檔案採用256位元加密。
• 資料庫使用防火牆和VPC規則限制未經授權的外部訪問。
• 用戶數據每日備份，並設有檢測、分級、溝通和修復流程。
• 少量必要員工按最小權限訪問生產數據，訪問需多因素認證並受監控。
• 帳號可啟用簡訊兩步驗證，並查看IP、設備會話和遠端撤銷會話。
• 角色權限可限制員工訪問特定客戶、文件或Job。
• 用戶可申請訪問、更正或刪除個人資訊，但法律義務可能要求繼續保留部分記錄。
• 隱私政策沒有給出所有業務數據統一的固定刪除期限。
• 官網說明不出售個人資訊，但仍會向運行服務所需的第三方提供數據。

AI數據使用需要注意什麼

服務條款中明訂，Client Hub會盡合理努力，避免將客戶資料用於AI模型的訓練，但對於第三方AI服務商對資料所進行的處理，則不承擔任何保證責任。這並非絕對的「零訓練」承諾，在處理稅號、銀行資料或受保密義務約束的文件之前，應先取得相關的合約說明。

合規表述應如何理解

安全頁面說明雲供應商擁有多項ISO及SOC認證，亦提及該平台會接受Intuit指定的安全合作夥伴進行評估。公開資料中並未明確提供Client Hub本身的SOC 2或ISO認證編號，因此無法將雲供應商的認證直接視為產品本身的認證。

事務所上線前安全清單

1. 繪製郵箱、客戶門戶、會計帳套、Zapier以及AI服務之間的資料流。
2. 確認合同中的數據角色、子處理方、儲存地區和跨境傳輸方式。
3. 為管理員、員工和客戶配置最小權限、多因素認證和離職回收。
4. 使用脫敏數據驗證AI郵件、文件摘要和Books Review。
5. 確認備份恢復、資料導出、刪除請求以及合約終止後的處理方式。
6. 向供應商索取當前的安全審計、滲透測試和事件通知條款。
7. 建立AI結果人工複核、錯誤上報和敏感數據禁入規則。

基本資訊

推薦指數

推薦指數為4.4分，滿分為5分。Client Hub對會計事務所的客戶等待時間、重複性的工作任務、電子郵件以及QuickBooks的工作流程有深入的理解，同時還將客戶專用門戶與內部作業流程整合在同一個系統中。

主要不足是團隊席位成本較高、會計軟體集成需要更高價位、中文支援不明確，也沒有公開API。處理敏感財務資料的機構還應在採購時補充核驗第三方AI、數據保留以及產品本身的合規證明。

常見問題

Client Hub是做什麼的？

它用於管理會計事務所的客戶、工作任務、截止日期、電子郵件、訊息、檔案、工作時數以及客戶的請求，同時還能與QuickBooks Online或Xero相連接。

Client Hub有免費版嗎？

沒有公開的永久免費方案。官網通常提供14天的引導式免費試用，試用內容和期限可能調整。

試用需要綁定付款方式嗎？

價格頁面強調示範和試用是免費的，服務條款則說明試用時可能需要提供付款資料。如果已經進行了綁定，試用期結束後可能會自動轉為付費模式，因此應在開始使用時查看相關提示。

Client Hub多少錢？

年費制下，Solopreneur的費用為每月49美元，且僅適用於單一使用者；而團隊版基礎版的年費則為每個使用者每月59美元，按月支付則為79美元。若需要QuickBooks或Xero的整合功能，費用則分別為79美元和99美元。最終費用以結帳頁面所示為準。

套餐是按客戶數量收費嗎？

不是。公開定價是根據事務所的使用者或團隊成員來收費的，且已包含無限數量的客戶；增加客戶並不會額外產生席位費用。

Client Hub支援中文嗎？

未見官方中文界面、中文幫助中心或本地化客服承諾。中文客戶資料能否在AI摘要和草稿中穩定處理，應在試用中實際測試。

Client Hub支援手機嗎？

支援iOS和Android應用。客戶與事務所成員可在手機上處理訊息、任務、檔案和連結，而複雜的設定則仍較適合在網頁端進行。

Client Hub能連接QuickBooks和Xero嗎？

可以，但深度會計軟體的整合功能需要更高的價格。QuickBooks能處理未分類的交易、月底結算、財務報表以及1099等相關流程，而Xero的公開功能範圍則相對較少。

AI會替代會計人員複核嗎？

不會。Magic Books Review、郵件草稿和智慧摘要只能輔助發現問題及準備內容，最終的賬務、稅務及客戶溝通仍應由合格人員檢查。

客戶數據會用於訓練AI嗎？

條款僅表示會盡合理努力採用不使用客戶數據訓練的AI服務，並對第三方處理作出免責。需要嚴格零訓練保證的機構應取得書面合同、子處理方和數據流說明。

Client Hub提供API嗎？

未發現公開的開發者API、SDK或自訂金鑰。平台雖提供Zapier及多種現成的整合功能，但這些功能並不等同於完整的開放API。

Client Hub是開源的嗎？

不開源，沒有發現官方源碼倉庫或開源許可證。網頁平台、行動應用和AI功能都屬於商業服務。

取消訂閱後會退款嗎？

除法律另有規定或發生帳單錯誤外，訂閱費用通常不予退還。若年度方案的成員離開時，網站上說明未使用的時數可按比例折算，但最終仍以帳單及合約的規定為準。

總結

Client Hub適合那些希望將內部工作與客戶回應真正結合起來的會計、記賬及稅務團隊。對於那些大量使用QuickBooks Online、需要持續收集客戶資料，且希望減少郵件處理工作的機構而言，它更是理想的選擇。

選型時應同時比較席位單價、會計集成檔位、客戶採用率及數據治理成本。建議先以少量真實客戶完成一個月度流程，再決定是否全員遷移。