Agentic AI for Business Process Operations

Cape AI是一個專為金融服務及複雜業務運作而設計的Agentic AI平台，它能夠將非結構化的文件與機構的規則相結合，從而產生可驗證的結構化結果與工作流程。目前，其核心產品DirectiveIQ用於處理銀行、信託及財富管理機構的客戶資金指令。

DirectiveIQ能夠從郵件、信函及PDF檔案中讀取與款項劃轉、買賣或帳戶操作相關的指令，並根據機構規則及常規指示來處理這些指令，進而產生可載入現有資金系統的交易記錄。該平台強調來源追溯、資料來源透明度、人工复核以及完整的審計記錄。

Cape AI是什麼

Cape AI並非通用的聊天機器人，而是一個專為生產業務流程設計的Agentic Data Intelligence與自動化平台。它將大型模型之推理能力與確定性規則、領域本體、驗證工具以及人工審核流程相結合，因此非常適用於那些對準確性及可追蹤性有高要求的流程。

• 整合結構化與非結構化資料源
• 根據業務領域建立實體和關係模型
• 用Agent處理多步驟文件與運營任務
• 結合確定性規則驗證AI輸出
• 為每個結果保留來源和數據血緣
• 把異常或低置信度項目交給人工
• 部署在客戶本地環境或私有雲中

DirectiveIQ是什麼

DirectiveIQ是Cape為客戶的資金流轉操作所設計的解決方案。它位於客戶的通訊渠道與交易系統之間，負責將自由格式的指令轉換成經過檢查、準備執行的交易記錄。

• 讀取客戶郵件、信函和PDF附件
• 識別賬戶、受益人、金額和交易類型
• 把一個文件拆解為多筆資金或證券指令
• 應用機構規則和已有Standing Instructions
• 檢查字段完整性、關係和業務約束
• 生成可供下游系統載入的結構化交易
• 為運營人員顯示證據、置信度及異常原因

DirectiveIQ處理流程

文件理解與領域本體

Cape運用領域本體來描述金融實體、交易、依賴關係以及規則，如此一來，系統就能夠理解源賬戶、目標賬戶、受益人、買賣關係以及金額之間的業務關聯性。

• 識別文檔中的實體、賬戶和參與方
• 映射資金劃轉、買入、賣出等交易類型
• 把跨頁面和跨段落的資訊連接起來
• 區分一個請求中的多筆獨立交易
• 檢查實體關係是否符合機構定義
• 保留原始文字與結構化字段的對應關係

自我校正與雙層驗證

Cape公開的工程說明提到迭代式自我修正和兩層驗證。Agent先抽取結果，再透過本體和業務驗證發現矛盾，必要時重新分析，而不是把第一次模型輸出直接交給下游。

• 檢查數據類型、必填欄位和格式
• 驗證金額、賬戶和交易關係
• 識別模型輸出中的內部矛盾
• 用失敗原因指導下一輪修正
• 在無法可靠解決時明確失敗並升級人工
• 避免用看似合理但來源錯誤的數據靜默繼續

來源引用與精準標註

DirectiveIQ不僅能返回結構化值，還能將欄位定位到原文的頁碼及具體文字區域。運營人員可以在PDF中查看欄位的來源，從而降低僅依賴模型答案作決策的風險。

• 顯示字段來自哪一頁和哪段文字
• 在文件中高亮支持答案的原始內容
• 保留抽取結果與證據之間的連接
• 讓複核人員快速檢查賬戶、金額和受益人
• 為審計和爭議處理保留可追蹤證據

人機協同

Cape將「人類介入機制」作為控制方式，而非最後的補救手段。機構可以根據交易類型、金額、可信度以及規則的判斷結果，來決定是自動繼續處理、暫停處理，還是需要人類的批准。

• 低風險且完整的指令進入快速處理路徑
• 缺失或模糊資訊進入人工補充隊列
• 高金額或敏感交易要求雙人批准
• 複核人員可修改字段並記錄原因
• 每次人工決定用於改進後續規則和流程
• 最終資金執行權仍由機構系統和授權人員控制

Cape Agentic平台能力

動態Agent協作

複雜任務可以由多個Agent和確定性組件協同完成，例如一個Agent負責理解文件內容，另一個則負責驗證規則，最後再由工作流決定是否需要人為重新審核。每個組件都應具有明確的邊界以及可觀察的狀態。

• 按任務類型選擇不同Agent和工具
• 把文件抽取、驗證和業務動作分離
• 根據中間結果動態調整下一步
• 為失敗、超時和數據缺失配置備用路徑
• 記錄每個Agent使用的輸入和輸出
• 防止未授權Agent直接執行高風險動作

Continuous Compliance Monitoring

CCM Cape用於滿足銀行、金融服務業以及受監管的消費產業在內容合規方面的需求。它在內容的起草與審批過程中持續檢查風險，並透過Guardrails來決定是阻止、轉導還是批准該內容，同時還會保留可用於審計的證據。

• 持續監測行銷與客戶內容的合規風險
• 按統一嚴重程度整理發現項
• 為AI生成內容設定審批和控制門
• 將高風險內容路由給合規人員
• 保留檢查結果、修改和批准歷史
• 分析長期風險主題和變化趨勢

Cape CCM不提供法律意見。監管解釋、最終批准及對外發布的責任仍屬於企業及其合規或法律團隊。

適用場景

• 信託部門處理客戶資金劃轉和證券指令
• 財富管理機構將郵件和PDF轉換為交易草稿
• 銀行加速客戶入駐和資料審查
• 合規團隊執行Enhanced Due Diligence
• 金融機構持續監控行銷與AI生成內容
• 貸款、供應商或審計文件的結構化抽取
• 企業把受控Agent能力接入Salesforce或案件系統

適合哪些團隊

• 銀行、信託公司與財富管理機構
• 需要處理大量非結構化運營文件的企业
• 重視資料駐留、權限和審計證據的組織
• 具有明確SOP和人工審批流程的運營團隊
• 希望在現有系統中增加Agentic處理能力的IT團隊
• 有預算開展生產級試點和定製部署的企業

客戶入駐與盡調

Cape的案例資料展示了客戶入駐和Enhanced Due Diligence等場景。平台可收集多來源文件、抽取實體與風險資訊，並把證據和驗證結果交給審查人員。

• 整理客戶提供的表格、證明和通訊資料
• 抽取身份、實體、關係和業務資訊
• 執行完整性與機構規則檢查
• 發現資料衝突和需要進一步調查的項目
• 保留證據來源與審查路徑
• 減少重複資料輸入和人工查找時間

與現有系統集成

Cape可以透過介面與MCP相連，從而連接到Salesforce Agentforce、Claude Desktop或其它MCP相容的客戶端。DirectiveIQ的核心處理功能仍運行在Cape Enterprise上，而外部系統則只能透過受控的工具介面來進行呼叫。

MCP集成流程

1. 確定需要由DirectiveIQ分析的文件入口和用戶角色。
2. 部署受保護的MCP橋接服務並配置網路邊界。
3. 使用金鑰或企業憑證驗證每個用戶端請求。
4. 將呼叫身份對應到Cape Enterprise中的權限範圍。
5. 定義工具輸入、檔案獲取和結構化輸出格式。
6. 驗證錯誤輸入、惡意檔案、超時和重複請求。
7. 在下游寫入前檢查字段、置信度和業務規則。
8. 記錄調用、證據、人工修改和最終執行狀態。

DirectiveIQ上線流程

1. 收集具有代表性的客戶指令和異常案例。
2. 定義賬戶、交易、受益人及其他領域實體。
3. 梳理Standing Instructions、驗證和審批規則。
4. 確定自動處理、人工複核和拒絕的邊界。
5. 用歷史文件測試抽取、拆分和驗證準確率。
6. 與現有人工結果並行運行並分析差異。
7. 先上線低風險交易，再逐步擴大範圍。
8. 持續審查錯誤、規則變化及使用者回饋。

結果品質評估

Cape AI價格

Cape AI公開提供基於用例數量的Discovery、Strategic和Catalyst方案，其價格明顯是為生產級企業專案所設定。頁面上同時列出了本地或VPC部署，以及公有、私有模型的安全訪問方式。

頁面上並未明確說明價格所涵蓋的完整期限、使用量、實施所需的工時以及之後的訂閱費用，因此必須在訂單中確認這些細節。專業服務、整合功能、雲端資源、模型調用以及擴展範圍等，都可能影響最終的總成本。

合約與付款注意事項

• 具體費用與專業服務寫入正式訂單
• 預設發票通常在開票後30天內支付
• 除訂單另有約定外，訂單通常不可取消且費用不退
• 訂閱會按訂單規定續約，未規定時可能按原期限自動續約
• 便利終止通常需在當前期限結束前至少60天通知
• 續約價格可能在提前書面通知後調整
• 簽約前應明確Pilot驗收、數據交接和退出方案

部署方式

Cape AI可部署在客戶的基礎設施、On-premise或VPC環境中，如此一來就能減少敏感資料被傳送到新的多租戶服務中的機會。企業可以連接到Azure OpenAI、OpenAI或本地的模型。

安全與訪問控制

• 數據在傳輸和儲存中保持加密
• 按用戶和角色設定細粒度數據權限
• 可以隨時授予或撤銷組織訪問
• 兼容Google、Azure Active Directory等身分提供方
• 透過審計日誌追蹤數據、模型和用戶活動
• 監測數據發送到哪些模型和服務
• 在私有網路中隔離核心Enterprise服務

AI治理

生產Agent需要同時管理模型、資料、工具以及業務動作。Cape的可引用輸出與日誌有助於監控，但機構仍需自行定義責任、審批流程、監測機制以及事件應對方式。

• 建立允許使用的模型與數據分類清單
• 限制每個Agent可訪問的文件和工具
• 為交易寫入、批准和執行設定獨立權限
• 對Prompt、規則和本體變更實施版本控制
• 持續測量偏差、錯誤和人工覆蓋情況
• 為錯誤執行建立暫停、回滾和調查流程

產品優勢

• 針對信託與財富運營提供專門的DirectiveIQ
• 將非結構化指令轉為可驗證的交易結構
• 領域本體和雙層驗證提高業務一致性
• 精確來源標註便於運營人員快速複核
• 支援Human-in-the-Loop及完整數據血緣
• 可在本地或客戶VPC中部署
• MCP方式便於接入Salesforce等現有工作環境

使用限制與注意事項

• 起價10萬美元，主要適合具有生產預算的企業
• 部署和訓練需要領域專家、歷史樣本及機構規則
• 複雜或模糊的客戶指令仍可能需要人工澄清
• 結構化結果不能未經授權直接執行資金交易
• MCP與外部系統集成會增加身分、網路和金鑰管理的複雜度
• 第三方大模型的行為和數據條款可能發生變化
• 公開案例結果不能直接代表每個機構的收益
• 核心平台、DirectiveIQ引擎和模型未開源

GitHub與開源情況

Cape公開了工程架構相關的文章，但此次並未發現官方公開的DirectiveIQ核心引擎或Cape Enterprise的源碼倉庫。雖然MCP採用開放標準，但這並不代表Cape的業務邏輯、文件處理工具或驗證引擎也是開源的。

基本資訊

推薦指數

4.6 / 5。Cape AI適用於那些需要將複雜的金融文件轉換為可審計的交易流程的銀行及信託機構，DirectiveIQ在領域驗證和證據追蹤方面表現較佳；不過其成本、實施的複雜度以及對人工控制的要求都相當高。

常見問題

Cape AI主要做什麼？

它用Agentic AI處理複雜的業務文件與運營流程，並透過來源、數據血緣、驗證及人工審批來確保結果可追蹤。

DirectiveIQ是什麼？

它會讀取客戶的電子郵件、信件以及PDF檔案中的資金指令，並將其轉換為經過機構規則檢查後的結構化交易格式。

Cape AI適合哪些公司？

主要適合銀行、信託、財富管理以及其他需要處理敏感文件及受監管流程的企業。

Cape AI多少錢？

Discovery的單一用例費用為10萬美元，Strategic的三個用例費用則為24萬美元，而Catalyst企業方案則需要根據具體需求來定價。

Cape AI能本地部署嗎？

可以，官方套餐包含On-premise或VPC部署，並可連接企業已信任的公有或本地模型。

DirectiveIQ會直接轉帳嗎？

它會產生可立即轉讓的交易，並將其載入現有系統；最終的執行仍需由機構的交易系統、權限及審批流程來控制。

Cape AI支援來源引用嗎？

支持，可保留數據血緣，並把結構化字段定位到原始文件頁碼和具體文字。

Cape AI支援MCP嗎？

支援透過MCP橋接DirectiveIQ，使Salesforce Agentforce等相容用戶端能以受控工具方式呼叫。

Cape CCM提供法律意見嗎？

不提供。CCM用於持續檢查、路由和保留證據，最終的法律判斷仍由企業合規及法律人員負責。

Cape AI是開源的嗎？

不是。本次未發現官方核心源碼倉庫，採用開放MCP協議也不代表DirectiveIQ或Cape Enterprise開源。