FinChat

Qu’est-ce que Fiscal.ai ?

Fiscal.ai est une plateforme de recherche sur les entreprises destinée aux investisseurs fondamentaux, aux équipes de recherche et aux développeurs d’applications financières ; son nom initial était FinChat. Elle regroupe dans une seule interface les données financières des entreprises, leurs divisions commerciales, leurs KPI opérationnels, leurs valorisations, leurs annonces, leurs conférences téléphoniques, les actualités ainsi que des systèmes de questions-réponses basés sur l’IA.

La plateforme est actuellement divisée en trois catégories de produits : le Terminal Fiscal, l’API Fiscal et le MCP Fiscal. Les investisseurs individuels peuvent utiliser le terminal web, tandis que les équipes de développement peuvent obtenir des données structurées via l’API, ou encore connecter la même source de données à des outils d’IA prenant en charge MCP tels que Claude et ChatGPT.

De FinChat à Fiscal.ai

L’ancien nom FinChat mettait l’accent sur la conversation avec des données financières, tandis que Fiscal.ai met l’accent sur une infrastructure complète de données financières. Le nom du catalogue existant peut conserver « l’ancien FinChat » comme information d’identification, mais le texte principal et le SEO doivent se baser sur Fiscal.ai.

Ce n’est pas une maison de courtage, ni ne réalise de transactions ni ne remplace un conseiller en investissement agréé. La plateforme fournit des éléments pour la recherche et l’organisation des informations, et ne doit pas être considérée comme des conseils d’achat-vente ou des engagements de rendement.

Trois grands modules de produits

Fonctionnalités clés

Page de recherche de l’entreprise

La page de l’entreprise présente de manière centralisée des informations sur les revenus, les bénéfices, les flux de trésorerie, la situation patrimoniale, la valorisation et le cours de l’action. La portée détaillée varie en fonction du marché, de l’entreprise et du forfait.

Départements commerciaux et KPI opérationnels

Fiscal.ai extrait des documents publics des entreprises cotées en bourse les indicateurs clés par division commerciale et par secteur, tels que le nombre d’utilisateurs, le nombre de magasins, les volumes de livraison ou les revenus régionaux. Selon l’entreprise, ces données sont obtenues à partir de ses propres processus de traitement des données et peuvent être retracées jusqu’aux documents de déclaration publics.

Questions-réponses financières avec l’IA

Les utilisateurs peuvent poser des questions en langage naturel concernant les performances de l’entreprise, les tendances financières, les facteurs moteurs de l’activité et le contenu des documents. L’IA peut réduire le temps de recherche, mais les chiffres, les méthodologies et les conclusions relatives aux investissements doivent être vérifiés dans les documents originaux.

Graphiques et comparaisons

La plateforme permet d’afficher sur des graphiques visuels de multiples indicateurs financiers, des valorisations et des cours boursiers, et de comparer entre plusieurs entreprises. Les utilisateurs peuvent partager les graphiques, mais doivent indiquer la date, la devise, l’unité et le critère d’ajustement.

Filtre d’actions

Les filtres permettent de rechercher des entreprises par pays, par capitalisation boursière, par taux de croissance, par marge bénéficiaire, par valorisation et par d’autres indicateurs. Les résultats du filtrage sont utiles pour identifier des candidats à étude, mais ne signifient pas que le modèle a évalué l’ensemble des risques.

Annonces, conférences téléphoniques et contenus IR

Les terminaux fiscaux et les produits de données couvrent les documents de déclaration de l’entreprise, les conférences téléphoniques sur les résultats, le contenu relatif aux relations avec les investisseurs ainsi que les nouvelles. Le moment d’apparition des informations, la portée de recherche et la profondeur historique dépendent de la source et de la licence.

Portefeuille et connexion à la maison de courtage

Le centre d’aide officiel fournit des instructions relatives à la connexion avec les courtiers, permettant d’intégrer une partie des positions dans le flux de travail de recherche. Avant de se connecter, il convient de vérifier les régions pris en charge, les droits en lecture seule, la portée de la synchronisation des données et les fournisseurs de connexion tiers.

Aperçu des fonctions principales

• Voir les états financiers normalisés et les indicateurs historiques des sociétés cotées en bourse.
• Étudier les segments d’activité, les revenus par région et les KPI opérationnels par secteur.
• Utilisez l’IA pour poser des questions et obtenir des informations sur les entreprises, les documents et les tendances financières.
• Créer des graphiques visuels pour les revenus, les marges bénéficiaires, la valorisation et le cours de l’action.
• Comparer les performances financières et les valorisations entre plusieurs entreprises.
• Utilisez des filtres pour trouver des entreprises en fonction de leur croissance, de leur valorisation boursière, de leur qualité et de leur valorisation.
• Rechercher les annonces, les conférences téléphoniques, le contenu IR, les nouvelles et les données de propriété.
• Exporter les données correspondant au forfait pour une analyse plus approfondie.
• Fournir des données financières structurées aux applications via une API.
• Intégrer les données financières aux assistants IA et aux agents grâce à MCP.

Quels scénarios d'utilisation conviennent

• Les investisseurs à long terme examinent la qualité des revenus de l’entreprise et ses facteurs moteurs.
• Les analystes comparent rapidement la croissance, le taux de marge et la valorisation des concurrents.
• L’équipe du fonds organise les rapports financiers, les conférences téléphoniques et les communications de l’entreprise.
• Les étudiants apprennent les états financiers, l’évaluation et l’analyse fondamentale.
• Les créateurs de contenu produisent des graphiques d’étude d’entreprise basés sur des données.
• Les startups fintech créent des produits d’analyse boursière, de filtrage et de données.
• Les développeurs fournissent à Claude, ChatGPT ou les agents de code des données financières fiables.
• L’équipe de recherche surveille les indicateurs financiers et KPI mis à jour après les annonces.

Pas vraiment adapté à quels utilisateurs

• Utilisateurs à la recherche de signaux de trading automatique ou de stratégies garantissant des rendements.
• Équipes qui effectuent principalement des transactions à haute fréquence et exigent des données en temps réel pour chaque transaction.
• Seuls les utilisateurs qui se consacrent à l’étude des entreprises non cotées en bourse, des actifs cryptographiques ou de la gestion financière personnelle.
• Institutions ayant besoin de données complètes des transactions originales et d’une exécution des ordres à faible latence.
• Débutants incapables de vérifier les données financières et les réponses de l’IA.
• Les organisations qui exigent que toutes les données financières soient hébergées entièrement localement et sans utilisation de services cloud.

Étapes pour utiliser Terminal Research Company

1. Inscrivez-vous et profitez d’une période d’essai gratuite en cherchant d’abord le nom de l’entreprise ou son code boursier.
2. Lisez le résumé de l’entreprise pour confirmer le lieu de cotation, la devise et le cycle de rapport.
3. Voir les tendances à long terme des revenus, des bénéfices, du flux de trésorerie et du bilan.
4. Ouvrez Segments et KPIs pour identifier les facteurs spécifiques qui stimulent la croissance de l’entreprise.
5. Comparer les valorisations, les marges bénéficiaires et les cours de bourse à l’aide de graphiques, en y incluant des entreprises du même secteur.
6. Lisez les annonces les plus récentes, les conférences téléphoniques et les documents relatifs aux relations avec les investisseurs.
7. Poser une question unique et vérifiable à l’IA, puis vérifier les références ou les documents originaux.
8. Enregistrer les conclusions sous forme d’hypothèses de recherche, sans en tirer directement des décisions commerciales.

Étapes pour utiliser le filtre d’actions

1. Déterminez d’abord le périmètre de l’investissement, par exemple le pays, la bourse et la capitalisation boursière minimale.
2. Ajouter des indicateurs de qualité tels que la croissance des revenus, le taux de marge, le rendement du capital et l’endettement.
3. Définir une fourchette de valorisation pour éviter de mélanger le prix et les conditions fondamentales dans un même jugement.
4. Exécutez le filtrage et vérifiez le nombre de résultats ; si les conditions sont trop strictes, assouplissez-les une par une.
5. Vérifier pour chaque entreprise les projets ponctuels, les éléments périodiques et les conventions comptables.
6. Enregistrez les conditions de filtrage et exécutez-les régulièrement pour observer les entreprises qui entrent et sortent.
7. Considérez le filtre comme un outil de génération de candidats, et non comme une liste d’achats.

Forfaits et prix Terminal

Le centre d’aide officiel liste actuellement la version gratuite, Pro et Max. Tous les nouveaux utilisateurs bénéficient automatiquement d’une période d’essai de deux semaines sur Pro, sans avoir besoin de l’acheter au préalable ; les fonctionnalités et les limites après la fin de l’essai sont indiquées sur la page de compte.

Les prix d’Enterprise proviennent de l’article de comparaison des terminaux professionnels officiels de Fiscal.ai ; le contrat réel peut être ajusté en fonction des postes, des droits d’accès aux données et de la portée du support. Les taxes, les promotions, les variations régionales et les modifications fonctionnelles sont indiquées sur la page de paiement ou dans la proposition de vente.

Max et l’export des données

Le centre d’aide officiel indique clairement que les utilisateurs Max peuvent télécharger ou exporter l’ensemble des données financières disponibles, y compris les données relatives aux divisions commerciales et aux KPI. La portée des exports, le nombre de lignes et la fréquence peuvent être limités pour les versions Free et Pro.

• Avant d’exporter, vérifiez si la licence des données autorise la distribution externe ou la réutilisation commerciale.
• Conserver la société, la période, la monnaie, l’unité et la date de téléchargement.
• Ne mélangez pas les données normalisées avec les informations divulguées directement par l’entreprise.
• Utiliser une identifiant stable lors de la fusion de plusieurs entreprises plutôt que de se fier uniquement au code boursier.
• Vérifiez l’autorisation du forfait actuel avant de républier les graphiques et les données.

Essai gratuit de l’API et fonctionnalités

L’API fiscale offre une version d’essai sans carte de crédit, permettant d’accéder à 100 entreprises restreintes et autorisant 250 appels par jour. La liste des entreprises, les endpoints, les débits et la licence commerciale de l’API payante sont indiqués sur la page de tarification de l’API ou dans le contrat de vente.

Types de données principaux d’API

• Liste d’entreprises, informations sur les entreprises et identifiants stables des entreprises.
• Comptes de résultat, bilan et tableau des flux de trésorerie selon la présentation initiale.
• Liste normalisée de tableaux financiers et d’indicateurs.
• Ratios de l’entreprise, ratios quotidiens et capital en circulation.
• Indicateurs ajustés et divisions commerciales, KPI opérationnels.
• Detenteurs institutionnels, positions institutionnelles, insiders et transactions internes.
• Calendrier des événements, bêta-division et autres actions de l’entreprise.
• Prix de clôture, volume des échanges et prix en temps réel avec un délai de 15 minutes.
• Documents de déclaration de l’entreprise, images des pages de documents et informations sur la source.

Capacité de connexion MCP

Fiscal MCP expose le même ensemble de données financières aux clients IA qui prennent en charge le protocole de contexte du modèle. C’est l’un des connecteurs officiels de Claude, et il peut également se connecter à des outils tels que ChatGPT, Microsoft Copilot Studio, Cursor, Gemini CLI, etc.

MCP ne contourne pas les permissions du forfait ; chaque appel à l’outil passe toujours par l’API Fiscal et est soumis aux règles de couverture de l’entreprise, aux autorisations fonctionnelles et aux limitations de débit. OAuth lie les comptes existants, tandis que d’autres clients peuvent s’authentifier à l’aide d’une clé API.

Étapes pour se connecter à l’API

1. Créez une organisation Fiscal.ai et obtenez une clé API d’essai gratuite.
2. Lisez le document des points de terminaison pour confirmer l’entreprise, la période, la devise et les critères de données.
3. Localiser la société cible à l’aide d’une liste d’entreprises ou d’un identifiant stable.
4. Appeler d’abord une petite quantité de données financières et de prix pour valider les champs de réponse.
5. Définir les variables d’environnement de clé, les délais d’attente, les tentatives de réessai et le traitement des limites de vitesse.
6. Conserver l’identifiant de la source et la date de divulgation, et mettre en place des contrôles de qualité des données.
7. Vérifier avant le lancement les autorisations commerciales, le cache, la redistribution et les règles de présentation aux utilisateurs.

Étapes pour se connecter au MCP

1. Vérifier que le client AI cible prend en charge MCP à distance, OAuth ou une authentification personnalisée.
2. Ajoutez Fiscal MCP sur le client et connectez-vous à votre compte existant de Fiscal.ai.
3. Accorder uniquement les droits sur les données et les outils nécessaires à la tâche de recherche.
4. Interrogez d’abord les indicateurs financiers individuels d’une entreprise, en vérifiant la source des données et la période.
5. Tester la comparaison entre plusieurs entreprises, la recherche de documents et la consultation des KPI.
6. Surveiller les quotas et les erreurs de l’API pour empêcher les agents d’épuiser de manière cyclique le nombre d’appels.
7. Préserver l’audit manuel dans les investissements à l’exportation, afin que les agents intelligents ne puissent pas négocier directement.

Qualité des données et traçabilité des sources

Fiscal.ai souligne que les données sont agrégées automatiquement, soumises à une vérification de qualité manuelle, et peuvent être reliées aux documents de déclaration originaux de l’entreprise. La documentation API indique que les données nettoyées seront disponibles quelques minutes après la divulgation, mais le délai exact dépend de la complexité des documents et de leur source.

• Vérifier si la période financière est trimestrielle, annuelle ou sur douze mois rolling.
• Distinguer la divulgation initiale de l’entreprise et le cadre de normalisation fiscale.
• Vérifier la conversion de devises, le fractionnement d’actions et l’ajustement des indicateurs par action.
• Attendre que les données soient complètement mises à jour après l’annonce importante avant de faire une comparaison.
• Cliquez sur l’image d’origine ou le PDF pour confirmer les chiffres clés.
• Vérifier en croisant avec les documents IR de l’entreprise et les documents réglementaires en cas d’anomalie détectée.

Avantages du produit

• Intégrez les données financières, les graphiques, les fichiers, le filtrage et les questions-réponses par IA dans une seule interface.
• Les KPI par division commerciale et par secteur sont plus détaillés que sur les sites financiers ordinaires.
• Les chiffres peuvent être reliés aux divulguations originales de l’entreprise, ce qui facilite les audits.
• Trois modes d'utilisation sont proposés : terminal personnel, API et MCP.
• Prend en charge la recherche sur les entreprises cotées mondialement et multi-marchés.
• Le filtrage des actions, la comparaison des entreprises et les graphiques conviennent au flux de travail fondamental.
• Les champs API couvrent les aspects financiers, la propriété, le prix, les événements et les fichiers.
• MCP peut fournir directement des données financières en temps réel pour compléter les assistants IA courants.

Restrictions d'utilisation et précautions

• La plateforme n’est ni une société de courtage ni un conseiller en investissement agréé, et ses publications ne constituent pas de conseils d’investissement.
• Les réponses de l’IA peuvent interpréter à tort les données, omettre des risques ou produire des conclusions erronées.
• La couverture des données et la profondeur historique sont soumises aux contraintes du marché, de l’entreprise et des licences.
• Le centre d’aide indique que certaines données historiques de 20 ans ne peuvent pas être affichées complètement dans le tableau de bord pour le moment.
• Le cours de l’action en temps réel est différé de 15 minutes, ce qui ne convient pas aux utilisations à haute fréquence ou à l’exécution.
• L’API gratuite ne couvre que 100 entreprises et 250 appels par jour.
• L’agent MCP peut générer un grand nombre d’appels répétitifs, il est donc nécessaire de définir des limites de budget et de pas.
• L’exportation et la redistribution des données sont soumises aux forfaits et licences.
• Le prix de l’abonnement est élevé ; les utilisateurs individuels devraient d’abord utiliser la version d’essai pour vérifier leurs besoins.

Confidentialité et sécurité du compte

• La clé API n’est stockée que dans les variables d’environnement du serveur ou dans un gestionnaire de clés professionnel.
• Ne pas écrire la clé dans l’interface utilisateur, les dépôts publics, les prompts ou les captures d’écran.
• Les courtiers utilisent en priorité des droits de lecture pour se connecter, et vérifient les fournisseurs de connexion tiers.
• MCP ne se connecte qu’aux clients fiables et révoque périodiquement les autorisations qui ne sont plus utilisées.
• Les membres de l’équipe utilisent des comptes indépendants et ne partagent pas les identifiants d’administrateur.
• Supprimez les noms des clients et les informations sur des transactions non publiques avant de télécharger les documents de recherche.
• Renouveler immédiatement les identifiants en cas de départ, de perte d’équipement ou de fuite de clés.

Statut officiel GitHub et open source

La documentation API de Fiscal.ai et certaines instructions d’intégration sont accessibles au public, et il existe également sur GitHub une organisation nommée Fiscal-ai ainsi que de nombreux projets portant le même nom. Aucun dépôt officiel n’a été trouvé en recherche en temps réel qui prouve que Terminal, les pipelines de données, les services MCP ou l’ensemble du backend principal soient open source.

Par conséquent, le catalogue doit être étiqueté comme plateforme commerciale à code fermé. Les API publiques, les interfaces MCP et la documentation constituent des capacités d’intégration, mais cela ne signifie pas que les ensembles de données ou le code du serveur sont soumis à une licence open source.

Informations de base

Indice de recommandation

4,6 / 5. Les KPI par division de Fiscal.ai, le traçage des sources, les graphiques, le filtrage ainsi que le système API/MCP conviennent bien à l’analyse fondamentale ; cependant, le prix, les licences de données, la couverture historique et la précision de l’IA doivent être soigneusement évalués, car ils ne peuvent pas remplacer le jugement professionnel.

Questions fréquentes

Quelle est la relation entre Fiscal.ai et FinChat ?

Fiscal.ai est le nom de la marque et du système de produits évolutif de FinChat, qui couvre désormais les terminaux de recherche, les API de données financières et MCP.

Fiscal.ai peut-il être utilisé gratuitement ?

La version gratuite peut être utilisée. Les nouveaux utilisateurs bénéficient également automatiquement d’une période d’essai Pro de deux semaines ; les fonctionnalités et les quotas payants sont indiqués sur la page du compte.

Combien coûtent Pro et Max de Fiscal.ai ?

Pro coûte 49 dollars par mois ou 468 dollars par an, Max coûte 99 dollars par mois ou 948 dollars par an. Les régions, les taxes et les promotions sont indiqués sur la page de paiement.

Fiscal.ai peut-il exporter des données ?

Oui. Les autorités indiquent clairement que les utilisateurs Max peuvent exporter l’ensemble des données financières disponibles, y compris les divisions commerciales et les KPI ; d’autres forfaits pourraient être limités.

Fiscal.ai propose-t-il des API et MCP ?

Les deux sont disponibles. L’API convient au développement d’applications, tandis que le MCP permet de connecter des données à Claude, ChatGPT et d’autres clients d’IA.

Fiscal.ai est-il adapté pour prendre des décisions d’investissement directement ?

Il ne convient pas d’y faire confiance directement. C’est un outil de recherche ; les réponses et les données fournies par l’IA doivent être vérifiées, et la décision finale doit tenir compte des objectifs personnels, des risques et des conseils professionnels.

Fiscal.ai est-il open source ?

Pas de code source ouvert. La plateforme fournit des documents publics, une API et des interfaces MCP, mais le code source complet des données clés et des services cloud n’est pas rendu public.