Fortune App

Eine kurze Beschreibung

Die Fortune App ist eine KI-gestützte Buchhaltungssoftware für Freiberufler, Unternehmer und kleine Unternehmen. Durch die Synchronisierung von Bankdaten, die automatische Klassifizierung von Transaktionen, die Erkennung wiederkehrender Überweisungen sowie Dashboards für den Cashflow und Finanzberichte hilft sie den Nutzern, die täglichen Buchhaltungsarbeiten zu erleichtern.

Einführung in die Tools

Fortune wird von Fortune App Inc. betrieben und bietet hauptsächlich Webanwendungen sowie Apps für iOS-Geräte an. Die Produkte ermöglichen es, mit mehreren Banken zu verbinden, die Kontostände sowie Transaktionen zusammenzufassen, sodass die Nutzer in einer einzigen Anzeige Einnahmen, Ausgaben, Cashflows und Kontoveränderungen einsehen können.

Es eignet sich besser für eine leichte Buchhaltung und Analyse, die auf Bankauszügen basiert, und ist kein vollständiges Paket, das alle Prozesse wie Lohnabrechnungen, Steuererklärungen, Lagerverwaltung, klinische Abrechnungen, professionelle Prüfungen oder branchenspezifische ERP-Verfahren abdeckt. Auf den Branchenseiten der offiziellen Website werden allgemeine Funktionen von Buchhaltungssoftware, aktuelle Funktionen sowie zukünftige Entwicklungen zusammengeführt – vor der Auswahl muss man daher jedes Element separat betrachten.

Derzeit nachweisbare Kernfunktionen

Bankkonto-Synchronisierung

Laut Fortune kann es mit über 17.000 Banken und Finanzkonten verbunden werden und liefert bei der ersten Verbindung bis zu zwei Jahre an Transaktionshistorie. Nach der Verbindung werden das Konto saldo sowie die Transaktionsliste kontinuierlich aktualisiert, wodurch das mehrfache Anmelden in verschiedenen Bank-Apps entfällt.

Klassifizierung automatischer Transaktionen

Das System ordnet die Transaktionen nach Kategorien und anpassbaren Regeln, um den Nutzern dabei zu helfen, eine stabile Struktur für Einnahmen und Ausgaben zu schaffen. Die automatische Klassifizierung kann Transfers, Rückerstattungen, aufgeteilte Zahlungen oder gemischte Ausgaben aus geschäftlichen und privaten Zwecken falsch einordnen; daher ist eine regelmäßige Überprüfung erforderlich.

Wiederholungen und Überprüfung von Innenüberweisungen

Der Wiederholungsdetektor erkennt Überweisungen zwischen den verschiedenen, mit dem Benutzer verbundenen Konten und verhindert so, dass derselbe Geldfluss gleichzeitig als Einnahme und Ausgabe verbucht wird. Besondere Zahlungsbeschreibungen, Überweisungen in unterschiedlichen Währungen sowie mehrstufige Zahlungen erfordern möglicherweise eine manuelle Bestätigung.

Kapitalflüsse und Finanzdashboard

Das Dashboard zeigt den Cash-Bestand, die Einnahmen, die Ausgaben sowie die jüngsten Veränderungen zusammen und ermöglicht einen Vergleich mit dem vorherigen Zeitraum über die letzten 30 Tage. Es eignet sich dazu, schnell Anstiege der Ausgaben sowie Cash-Engpässe zu erkennen, kann jedoch keine formalen Finanzpläne oder Bankabgleiche ersetzen.

Suche und Filterung von Transaktionen

Die Benutzer können Transaktionen nach Name, Datum, Betrag, Institution, Konto oder Kategorie suchen; selbst wenn nur Teile der Informationen bekannt sind, lässt sich der Suchbereich schrittweise eingrenzen. Die Suchergebnisse hängen von der Beschreibung durch die Bank sowie von der Vollständigkeit der Synchronisierung ab.

KI-Buchhaltungshilfe

Das Standardpaket beinhaltet einen persönlichen AI-Buchhaltungshilfsassistenten, der auf der Grundlage der verbundenen Finanzdaten Erklärungen und Empfehlungen geben kann. Die Antworten der KI können keine Steuerberater, Wirtschaftsprüfer oder Anwälte ersetzen, noch können sie direkt als Grundlage für Steuererklärungen, Finanzierungen oder Compliance-Entscheidungen dienen.

Drei Arten von Finanzberichten

Auf der Standardstufe werden Gewinn- und Verlustrechnung, Bilanz sowie Cashflow-Rechnung bereitgestellt, ergänzt durch Filterfunktionen und automatische Klassifizierung. Die Qualität der Berichte hängt von den Anfangsbalancen, den Konten, der Klassifizierung der Transaktionen sowie der Behandlung von Doppelungen ab und muss vor der Veröffentlichung überprüft werden.

CSV-Import und PDF-basierte Hilfskartenierung

Konten, mit denen keine direkte Verbindung hergestellt werden kann, können über CSV importiert werden; falls die Bankabrechnung in PDF-Format vorliegt, bietet die Website außerdem einen mit KI unterstützten Prozess zur Zuordnung der Spalten an. Vor dem Import sollten Datum, Währung, Plus-/Minus-Zeichen sowie die eindeutige Transaktionsidentifikation standardisiert werden.

Datenexport

Das Standardverfahren ermöglicht es, Transaktionen oder Daten in Excel oder CSV zu exportieren, damit sie an Buchhalter übergeben oder in andere Systeme übertragen werden können. Vor der Migration sollte überprüft werden, ob im Export die Konten, Anmerkungen, Währung, ursprüngliche Beschreibungen sowie Anhänge enthalten sind.

Mehrwährungsbuchhaltung

Die derzeit veröffentlichten Angaben beinhalten ausdrücklich den US-Dollar, den Euro, den Pfund Sterling und den Kanadischen Dollar, wobei Umrechnungen mit täglich aktualisierten Wechselkursen erfolgen. Die Umrechnungen für vergangene Monate bleiben konstant, während eine Erweiterung auf weitere Währungen weiterhin im Plan steht.

Kassenstrom-Benachrichtigungen und Biometrie

Die Aktualisierungsprotokolle für mobile Geräte zeigen die Unterstützung für Benachrichtigungen über Änderungen im Cashflow sowie für biometrische Anmeldemethoden – dadurch lassen sich Kontoveränderungen rechtzeitig erkennen. Die Benachrichtigungen garantieren jedoch keine vollständige Synchronisation mit den Buchungszeiten der Bank, und biometrische Methoden können die mehrfaktorielle Authentifizierung am Konto nicht ersetzen.

Hauptfunktionen-Übersicht

Fähigkeiten, deren Roadmap oder Beschreibung unklar ist

Die Branchenseiten auf der offiziellen Website listen zahlreiche fortgeschrittene Buchhaltungsfunktionen sowie branchenspezifische Funktionen auf. Auf derselben Seite wird jedoch auch in ausführlicheren Erklärungen darauf hingewiesen, dass einige Funktionen noch nicht verfügbar sind. Die folgenden Funktionen sollten daher nicht allein aufgrund des Branchennamens als vollständig verfügbar angesehen werden.

Anleitung zur ersten Einrichtung

1. Registrieren Sie ein 30-tägiges Testkonto, um zunächst zu überprüfen, ob für den Test eine Zahlungsmethode erforderlich ist und wie die Abrechnung nach Ablauf aussieht.
2. Erfassung des Firmennamens, der Berichtswährung, des Buchungszeitraums und der Struktur der Grundposten.
3. Verbinden Sie zunächst ein Bankkonto mit geringerem Transaktionsvolumen und überprüfen Sie, ob die Institution sowie der Kontotyp korrekt sind.
4. Warten auf die Synchronisierung der historischen Transaktionen, Überprüfung von Start- und Enddatum, Saldo, ausstehenden Aufgaben sowie Doppelungen.
5. Legen Sie Regeln für die Kategorisierung von üblichen Einnahmen, Ausgaben und internen Überweisungen fest.
6. Überprüfen Sie die Cashflow-Anzeigen und Berichte, um fehlerhafte Klassifizierungen sowie Anfangsbalancen zu korrigieren.
7. Nach Bestätigung der Stabilität des Pilotprojekts werden die übrigen Konten verbunden, und Benachrichtigungen sowie Teamprozesse werden aktiviert.

Anleitung zur Verbindung einer Bankkonten

1. Wählen Sie bei dem Prozess zur Hinzufügung eines Kontos eine Bank oder eine Finanzinstitution aus – nutzen Sie nicht die Verbindungslinks aus unbekannten E-Mails.
2. Führen Sie die Überprüfung in der autorisierten Benutzeroberfläche der Bank oder des Anbieters von Verbindungsdiensten durch und wählen Sie nur die Konten aus, die synchronisiert werden sollen.
3. Überprüfen Sie, ob die Autorisierung einen nur für den Lesmodus bestimmten Zugriff auf Transaktionen vorsieht oder weitere Berechtigungen beinhaltet, sowie die Speicherung der widerrufbaren Standorte.
4. Nach Abschluss der Synchronisierung werden der Kontostand auf der Bankseite, die letzten Transaktionen sowie das früheste historische Datum verglichen.
5. Markieren Sie Überweisungen zwischen Konten und überprüfen Sie, ob der Duplikatenerkennungsalgorithmus richtig konfiguriert ist.
6. Überprüfen Sie regelmäßig abgebrochene, wiederholte, fehlende oder verzögerte Transaktionen und erteilen Sie rechtzeitig erneute Autorisierungen.

Monatlicher Buchhaltungsprozess

1. Überprüfen Sie, ob alle Bankkonten zum Monatsende synchronisiert wurden, und dokumentieren Sie die noch ausstehenden Transaktionen.
2. Überprüfen Sie unklassifizierte Transaktionen sowie die von KI vorgeschlagenen Klassifizierungen, wobei besonderes Augenmerk auf großen Beträgen, Rückerstattungen und persönlichen Ausgaben zu legen ist.
3. Stellen Sie sicher, dass interne Überweisungen nicht gleichzeitig als Einnahmen und als Ausgaben erfasst werden.
4. Überprüfen Sie die Währung der ursprünglichen Transaktion, den Umrechnungskurs sowie den Betrag in der Berichtswährung.
5. Überprüfen Sie, ob die Gewinn- und Verlustrechnung, der Bilanzansatz und der Cashflow-Bericht übereinstimmen.
6. Die Daten werden exportiert und an die Buchhalter oder Steuerfachleute zur Überprüfung weitergeleitet, wobei die Änderungsprotokolle aufbewahrt werden.
7. Die abgeschlossenen Monate werden gesperrt oder aufgezeichnet, um zu verhindern, dass spätere Regeln unbeabsichtigt die historischen Ergebnisse ändern.

CSV-Import-Prozess

1. Exportieren Sie aus der Bank einen CSV mit Datum, Beschreibung, Betrag, Währung und Transaktions-ID.
2. Einheitlichen Datumsformat und Vorzeichen der Beträge in den Kopien anwenden, das ursprüngliche Dokument unverändert lassen.
3. Wählen Sie das richtige Konto und den Zeitraum aus und mappen Sie jede Spalte auf ein Fortune-Feld.
4. Verwenden Sie eine vorläufige Anzeige mit geringer Menge an Aufzeichnungen, um Einnahmen, Ausgaben und Überweisungsrichtungen zu überprüfen.
5. Nach dem Import werden die mit der Bank synchronisierten Doppelungen nach eindeutiger Identifikationsnummer, Datum und Betrag gesucht.
6. Sichern Sie die importierten Chargen, die ursprünglichen Dateien sowie das Korrekturlog, um Rückgänge oder Audits durchzuführen.

Für welche Benutzer geeignet

• Freiberufler und Selbstständige: Sie müssen ihre Einnahmen und Ausgaben aus den Bankauszügen schnell sortieren.
• Kleine Start-ups: Sie möchten einen Überblick über den Cashflow sowie grundlegende Berichte zu einem niedrigeren Monatsbeitrag erhalten.
• Mehrfachkonto-Betreiber: Muss mehrere Bank- und Kreditkonten auf einem Dashboard überblicken.
• Kleine grenzüberschreitende Unternehmen: Sie verwenden hauptsächlich US-Dollar, Euro, Pfund oder Kanadischer Dollar und benötigen eine stabile historische Wechselkursentwicklung.
• Verpflegung, Beratung und Service-Teams: Mit Fokus auf die Klassifizierung von Banktransaktionen und die Überwachung des Cashflows.
• Unternehmen, die mit externen Wirtschaftsprüfern zusammenarbeiten: Es ist notwendig, Transaktionen sowie drei Arten von Finanzberichten zur Überprüfung auszugeben.

Typische Anwendungsszenarien

• Die Bankauszüge werden täglich automatisch abgerufen und nach Einnahmen, Softwarekosten, Werbekosten, Gehältern oder Bürokosten kategorisiert.
• Identifizierung von internen Überweisungen zwischen Unternehmenskonten, um zu verhindern, dass Gewinne und Kosten doppelt berechnet werden.
• Über eine Benutzeroberfläche können die Cashflows der letzten 30 Tage überprüft werden und mit dem vorherigen Zeitraum verglichen werden.
• Fragen Sie mit dem KI-Buchhaltungshilfsprogramm nach möglichen Ursachen für Veränderungen in den Ausgaben, Liquiditätsproblemen oder ungewöhnlichen Transaktionen.
• Erstellen Sie einen monatlichen Gewinn- und Verlustauszug, eine Bilanz sowie einen Cashflow-Bericht und übergeben Sie diese an einen qualifizierten Buchhalter zur Überprüfung.
• Die Importfunktion unterstützt derzeit weder direkten Import von Bankauszügen noch den Export von Daten in andere Systeme.
• Die Handel mit den vier wichtigsten Währungen verwalten und die historischen Umrechnungskurse stabil halten.

Vorteile des Produkts

• Mit Fokus auf die Automatisierung der Bankabrechnungen wird die manuelle Eingabe sowie der Wechsel zwischen verschiedenen Bank-Apps für kleine Unternehmen reduziert.
• Basic unterstützt drei Bankverbindungen, Standard bietet unbegrenzte Bankverbindungen.
• Wiederholte Überprüfungen können die häufigen Fehler bei internen Überweisungen verringern, bei denen gleichzeitig Einnahmen und Ausgaben erfasst werden.
• Standard bringt den KI-Assistenten, die Exportfunktionen für Transaktionen sowie drei Hauptberichte in einem einzigen Paket zusammen.
• Unterstützt Web und Apple-Geräte; die mobilen Geräte bieten Benachrichtigungen sowie biometrische Anmeldemöglichkeiten.
• Es wird eine 30-tägige Testphase angeboten, in der Nutzer die Abdeckung und Genauigkeit mit echten, aber risikofreien Konten überprüfen können.
• Eine klare Trennung zwischen den aktuellen Fähigkeiten und der zukünftigen Roadmap erleichtert eine sorgfältige Bewertung.

Einsatzbeschränkungen und Hinweise

• Eine große Anzahl an Bankverbindungen bedeutet nicht, dass alle Institutionen, Länder und Kontotypen stabil synchronisiert werden können.
• Automatische Klassifizierungen und AI-Empfehlungen können Fehler aufweisen; Steuer-, Lohn-, Finanzierungs- und Prüfungsergebnisse müssen von Hand überprüft werden.
• Die derzeit bekannten Währungen sind hauptsächlich der US-Dollar, der Euro, der Pfund Sterling und der Kanadische Dollar.
• Löhne, E-Commerce-Plattformen, vollständige Abrechnungen, Rechnungen, Quittungen sowie weitere Branchenprozesse – viele davon sind noch im Roadmap-Prozess.
• Die Übersicht über die branchenspezifischen Fähigkeiten auf der offiziellen Website ist sehr allgemein gehalten; allgemeine Softwarelösungen dürfen nicht als Funktionen betrachtet werden, die bereits von Fortune bereitgestellt werden.
• Nach Ablauf der 30-tägigen Testphase kann man zu einem kostenpflichtigen Abonnement wechseln. Die Apple-Abos werden außerdem automatisch verlängert.
• Der aktuelle Eintrag zu Datenschutz und Bedingungen bietet keinen unabhängigen, rechtlich überprüfbaren Text.
• Apples Offenlegung von Datenschutzinformationen umfasst Finanzdaten, Standortinformationen, Kontaktdaten, Identifikationsdaten sowie sensible und genutzte Daten – somit ein recht breites Spektrum.
• Die letzte öffentliche Aktualisierung der Apple-App stammt aus April 2024; das Update-Ritual muss beobachtet werden.
• Es wurden weder öffentliche APIs, offizielle SDKs, private Implementierungen noch verifizierbare offizielle Open-Source-Repositorien gefunden.

Preise und Pakete

Das Datum der Preisüberprüfung ist der 22. August 2026. Auf einigen alten Artikeln auf der offiziellen Website wird weiterhin 10 Dollar für Basic angegeben, daher sollte der aktuelle Preis von 10,99 Dollar gelten; Steuern, die Währung des jeweiligen Landes sowie die Preise in den App-Stores können unterschiedlich sein.

Wie wählt man zwischen Basic und Standard?

Wenn nur eine begrenzte Anzahl von Konten verbunden werden müssen und der Cashflow überwacht werden soll, ist Basic kostengünstiger. Bei der Notwendigkeit von unbegrenzten Bankverbindungen, offiziellen Berichten, einem AI-Assistenten oder der Exportierung von Daten eignet sich Standard besser.

Probemonat, Verlängerung und Kündigung

Fortune bietet eine 30-tägige Testversion an. In den Antworten auf Fragen auf der offiziellen Website wird angegeben, dass die Testversion Kernfunktionen wie automatische Klassifizierung, Echtzeit-Überwachung des Cashflows sowie grundlegende Berichte umfasst. Vor Beginn des Tests sollte man prüfen, ob eine Zahlung erforderlich ist, welche Version nach Ablauf der Testphase verfügbar ist und wie man die Mitgliedschaft kündigen kann.

Bei der Apples-Version wird die Mitgliedschaft am Ende der Testphase dem Apple-Konto gutgeschrieben und verlängert sich automatisch 24 Stunden vor Ablauf jeder Periode, sofern sie nicht storniert wird. Ein vorzeitiger Kauf der Mitgliedschaft führt zum Verlust der noch verbleibenden Testzeit; die Stornierung muss in den Einstellungen des Apple-Kontos vorgenommen werden.

Finanzberichte und fachliche Grenzen

Fortune gibt ausdrücklich an, dass die für Steuerfachleute benötigten Berichte exportiert werden können, doch die eigentliche Erstellung der Steuererklärungen und die Einhaltung der Vorschriften bleiben weiterhin in den Händen von Fachleuten. Die Nutzer sollten „KI-Buchhaltung“ nicht als etwas verstehen, das automatisch die beruflichen Verpflichtungen übernimmt.

Risiken im Zusammenhang mit Bankverbindungen und Abstimmungen

Sicherheit und Privatsphäre

Fortune bewirbt bankgerechte Verschlüsselung, mehrfaktorielle Authentifizierung sowie regelmäßige Sicherheitsaudits. Für die Verbindung zu Banken wird außerdem Plaid verwendet. Offizielle Werbematerialien ersetzen keine unabhängigen Sicherheitsberichte; Nutzer sollten daher den genauen Umfang der Verschlüsselung, die Zugriffsrechte sowie die Benachrichtigungen bei Ereignissen überprüfen.

Laut den von den Entwicklern der Apple-Apps angegebenen Datenschutzinformationen können Finanzdaten, Standortinformationen, Kontaktdaten, Identifikatoren, Nutzungsdaten, sensible Informationen, Diagnosedaten sowie weitere Daten mit den Nutzern in Verbindung gebracht werden. Ein Teil dieser Daten kann zudem zur Überwachung zwischen verschiedenen Apps, für Werbung, Analysezwecke, Personalisierung und weitere Funktionen verwendet werden. Diese Angaben wurden von Apple nicht überprüft.

• Probieren Sie es zunächst mit einem separaten Geschäftskonto aus – verbinden Sie nicht alle finanziellen Konten von Privatpersonen und Unternehmen miteinander.
• Wählen Sie auf der Bankautorisierungsseite nur die für den Geschäftsbetrieb benötigten Konten aus und überprüfen Sie regelmäßig die widerrufbaren Verbindungen zu Dritten.
• Für Konten bei Fortune werden ein einzigartiges Passwort sowie mehrfaktorielle Authentifizierung aktiviert, für die mobilen Geräte kommt zusätzlich die Biometrie zum Einsatz.
• Einschränkung der Banken, Transaktionen, Berichte und exportierbaren Dateien, die Teammitglieder einsehen können.
• Die heruntergeladenen CSV- und Excel-Dateien enthalten sensible finanzielle Daten, die verschlüsselt, zeitlich begrenzt gespeichert und der Zugriff darauf dokumentiert werden sollte.
• Da der unabhängige Datenschutztext derzeit nicht überprüft werden kann, sollten Unternehmen vor der Nutzung Anleitungen zur Datenverarbeitung und Löschung einholen.
• Beenden Sie die Nutzung, kündigen Sie gleichzeitig die Bankverbindung, stornieren Sie den Abonnementvertrag, exportieren Sie die Daten und beantragen Sie die Löschung des Kontos.

Probleme der Transparenz bei der Privatsphäre

Der Datenschutzbereich auf der offiziellen Website kann derzeit nicht ordnungsgemäß abgerufen werden. Auch die von den Apple-Apps angegebenen Adressen bezüglich der Datenschutzbestimmungen des Entwicklers führen zur Hauptseite des Produkts – anstelle eines eigenständigen rechtlichen Textes. Daher ist es derzeit nicht möglich, zuverlässig Informationen über die Dauer der Datenspeicherung, Fristen für die Löschung von Daten, den Einsatz der Daten zur Ausbildung sowie Details zu Unterauftragnehmern und grenzüberschreitenden Datenübertragungen zu erhalten.

Für Finanzsoftware, die mit echten Bankkonten verbunden ist, ist diese Lücke äußerst wichtig. Unternehmen sollten vor der Autorisierung eine gültige Datenschutzrichtlinie, Allgemeine Geschäftsbedingungen, einen Datenerfassungsvertrag sowie Sicherheitsdokumente einfordern – anstatt sich nur auf Werbeversprechen bezüglich „bankenähnlicher Sicherheit“ zu verlassen.

Unterstützungsplattformen

Status der mobilen Geräte

Fortune: Finance & Accounting im Apple Store wird von Fortune App Inc. veröffentlicht. Die aktuelle öffentliche Version ist 1.0.10; das letzte Update erfolgte am 25. April 2024. Die Größe der Anwendung beträgt etwa 76,9 MB. Die Benutzeroberfläche ist auf Englisch.

Laut den Aktualisierungsprotokollen der offiziellen Website wurde die Android-Version im Jahr 2023 veröffentlicht. Allerdings konnte bei einer aktuellen Suche keine bestätigte Produktseite auf Google Play gefunden werden. Android-Nutzer sollten zunächst überprüfen, ob das jeweilige Programm in dem offiziellen Store erhältlich ist, anstatt Finanzanwendungen von Drittanbieter-Websites herunterzuladen.

API, GitHub und Open Source

Es wurden weder APIs, SDKs, Befehlszeilenwerkzeuge, Webhooks noch Entwicklungsdokumentationen für Entwickler von Fortune App gefunden. Ebenso gibt es kein offizielles GitHub-Repositorium, das der Fortune App Inc. zugeordnet werden könnte. Das Projekt mit ähnlichem Namen, „fortune“, hat nichts mit diesem Produkt zu tun.

Die Fortune App ist eine kommerzielle SaaS-Lösung mit geschlossener Quellcode-Struktur – weder die Banksynchronisierung, die Klassifizierungsfunktionen, der AI-Assistent noch das Berichtswesen sind offen zugänglich. Unternehmen, die einen Datenpool, ein ERP-System oder eine tiefgreifende Automatisierung benötigen, sollten zunächst überprüfen, ob eine Exportmöglichkeit vorhanden ist – man darf nicht davon ausgehen, dass es unoffizielle Schnittstellen gibt.

Grundlegende Informationen

Empfehlungswert

Empfehlungswert: 3,5 / 5. Die Fortune App erfüllt gut die Anforderungen kleiner Unternehmen bezüglich der Verbindung mit Banken, der automatischen Klassifizierung von Daten, der Überprüfung des Cashflows sowie der Erstellung grundlegender Berichte. Die Preise für die Versionen Basic und Standard sind außerdem leicht verständlich.

Der Hauptmangel besteht darin, dass die Marketingseiten die fachlichen Fähigkeiten des Anbieters zu allgemein beschreiben, dass Roadmap und vorhandene Funktionen miteinander vermischt sind, dass die Updates für mobile Geräte veraltet sind und dass der Text zu Datenschutz und Nutzungsbedingungen derzeit nicht überprüft werden kann. Da es sich um sensible Finanzdaten handelt, ist es sinnvoll, zunächst einen 30-tägigen Probemonat sowie eine Überprüfung mit einer kleinen Anzahl von Konten durchzuführen, anstatt eine vollständige Migration ohne Prüfung vorzunehmen.

Häufige Fragen

Was macht die Fortune-App?

Es verbindet Bankkonten und aktualisiert, kategorisiert sowie sucht automatisch nach Transaktionen. Gleichzeitig bietet es ein Cashflow-Board, die Erkennung wiederkehrender Überweisungen, einen AI-Buchhaltungshilfsprogramm sowie grundlegende Finanzberichte.

Ist die Fortune-App kostenlos?

Es handelt sich nicht um ein dauerhaft kostenloses Produkt. Es wird eine 30-tägige kostenlose Probephase angeboten; nach Ablauf dieser Zeit muss man zwischen einer Basic- oder Standard-Mitgliedschaft wählen.

Wie viel kostet die Fortune-App?

Basic kostet derzeit ab 10,99 US-Dollar pro Monat, Standard ab 30 US-Dollar pro Monat. Der Preis von 10 US-Dollar auf der alten Seite ist möglicherweise veraltet; es gelten die Angaben auf der Zahlungsseite.

Wie viele Bankkonten unterstützt Basic?

Die Basic-Version enthält maximal drei Bankverbindungen. Wenn mehr Bankverbindungen benötigt werden, sollte die Standard-Version gewählt werden.

Was hat Standard im Vergleich zu Basic mehr?

Standard beinhaltet unbegrenzte Bankverbindungen, einen persönlichen AI-Buchhaltungshilfsassistenten, Export in Excel oder CSV sowie einen Gewinn- und Verlustauszug, eine Bilanz und einen Cashflow-Auszug.

Wird die Probephase automatisch verlängert?

Bei der Apple-Plattform wird mit Ablauf der Probephase eine Gebühr berechnet, und die Mitgliedschaft wird automatisch verlängert, sofern sie nicht 24 Stunden im Voraus gekündigt wird. Auch auf der Web-Plattform sollten die Zahlungs- und Kündigungsbedingungen vor Beginn der Probephase überprüft werden.

Kann man sich mit der Bank of China verbinden?

Es gibt keine offizielle Liste der von den chinesischen Banken unterstützten Institutionen. Die Produkte richten sich hauptsächlich auf die Vereinigten Staaten, Europa und Kanada; die genauen Einrichtungen müssen in der Verbindungs-Oberfläche in Echtzeit abgefragt werden.

Welche Währungen werden unterstützt?

Die derzeitigen, detaillierteren Produktbeschreibungen nennen den US-Dollar, den Euro, den Pfund Sterling und den Kanadischen Dollar, wobei die Wechselkurse täglich aktualisiert werden. Weitere Währungen sind in Planung.

Gibt es KI-Buchhalter?

Standard umfasst einen persönlichen KI-Buchhaltungshilfsassistenten, der Daten erklären und Empfehlungen geben kann, doch er hat nicht die beruflichen Verpflichtungen eines Wirtschaftsprüfers, Steuerberaters oder Anwalts.

Kann man direkt Steuererklärung abgeben?

Es darf nicht als Dienststelle für die Erstellung von Steuererklärungen angesehen werden. Fortune kann Berichte erstellen und exportieren, doch die tatsächliche Einreichung der Erklärungen sowie die Einhaltung der Vorschriften müssen weiterhin vom Benutzer oder von Fachleuten im Bereich Steuern übernommen werden.

Wird die Lohnverwaltung unterstützt?

Derzeit werden Löhne und Ausgaben von Auftragnehmern hauptsächlich über Bankauszüge entgegengenommen und kategorisiert. Eine direkte Verbindung für Lohnabrechnungen ist weiterhin im Entwicklungsplan enthalten. Es handelt sich dabei jedoch nicht um ein vollständiges System zur Berechnung und Meldung von Löhnen.

Wird die Ausstellung von Rechnungen unterstützt?

Individuelle Rechnungen und periodische Abrechnungen werden auf den entsprechenden Seiten weiterhin als bald verfügbar angezeigt; die in der Brancheneinführung beschriebenen Rechnungsfunktionen dürfen nicht als bereits vollständig verfügbar angesehen werden.

Wird Shopify und Amazon unterstützt?

Der direkte Anschluss dieser E-Commerce-Plattformen steht weiterhin auf der Roadmap. Derzeit ist die Verarbeitung von Transaktionen über Banksynchronisierung und CSV-Import möglich, doch es wird kein vollständiger Überblick über Bestellungen und Lagerbestände bereitgestellt.

Kann man die Daten exportieren?

Standard unterstützt die Exportierung in Excel oder CSV und ermöglicht die Erstellung von drei Arten von Finanzberichten. Vor der Migration sollte überprüft werden, ob die zu exportierenden Felder sowie der Zeitraum vollständig sind.

Gibt es eine iPhone-App?

Ja, es wird iPhone und iPad unterstützt; mindestens iOS oder iPadOS 14 ist erforderlich. Die letzte Aktualisierung der öffentlichen Version erfolgte im April 2024.

Gibt es Android-Apps?

Laut den Aktualisierungsprotokollen der offiziellen Website wurde eine Android-Version veröffentlicht, doch derzeit liegen keine verifizierbaren Details über den offiziellen Store vor. Es wird empfohlen, die Anwendung nur aus dem offiziellen App Store zu überprüfen und herunterzuladen.

Ist die Sicherheit von Finanzdaten gewährleistet?

Die Plattform bewirbt Verschlüsselung, mehrfaktorielle Authentifizierung und regelmäßige Audits, doch der aktuelle Text zu Datenschutz und Nutzungsbedingungen lässt sich nicht überprüfen, und Apples Offenlegungen zum Datenschutz sind ebenfalls weitreichend. Vor dem Verbinden mit einem echten Konto muss eine Sicherheitsüberprüfung abgeschlossen werden.

Wird eine API bereitgestellt?

Es wurden keine öffentlichen APIs, SDKs oder Entwicklerdokumentationen gefunden. Für Anfragen bezüglich der Automatisierung des Zugriffs sollte man sich zunächst an den Produktanbieter wenden, anstatt selbst Seiten abzurufen.

Ist die Fortune App Open Source?

Keine Offenlegung des Quellcodes. Es wurde kein offizielles GitHub-Repo gefunden, und die Quellcodes für die Banksynchronisierung, die KI-basierte Klassifizierung sowie die Berichterstellung sind nicht öffentlich zugänglich.

Zusammenfassung

Die Fortune-App eignet sich für kleine Unternehmen, die über nicht viele Bankkonten verfügen, hauptsächlich auf die Buchführung nach Transaktionsverlauf setzen und schnell einen Überblick über ihren Cashflow benötigen. Basic eignet sich für bis zu drei Verbindungen, während Standard besser für Unternehmen mit mehreren Konten, AI-Analysen, Exportfunktionen sowie für den Bedarf an formellen Berichten geeignet ist.

Bevor es zu einer tatsächlichen Einführung kommt, sollte zunächst eine Probephase genutzt werden, um die Abdeckung durch die Bank, die Vollständigkeit der Historiedaten, wiederholte Überprüfungen, die Klassifizierung sowie die Berichterstattung zu überprüfen. Zudem müssen Verlängerungen, Stornierungen und Löschungen von Daten berücksichtigt werden. Teams, die hohe Anforderungen an Gehälter, Steuern, E-Commerce, Lagerbestände sowie an die Einhaltung branchenspezifischer Vorschriften haben, sollten Fortune als Werkzeug für die Datenerfassung und Analyse nutzen – und nicht als vollständiges Geschäftssystem.