CapyParse

CapyParse是什麼

CapyParse是一種能將銀行對帳單及財務相關的PDF檔案轉換為結構化交易數據的AI文檔解析工具。它適用於會計人員、記賬員、企業主以及財務團隊，其目的在於減少手動從PDF檔案中輸入日期、描述和金額等資訊的工作量。

此工具既能處理文本型PDF，也能透過OCR識別掃描檔、傳真及手機照片。提取資料後，使用者可將交易內容與原始文件並排審核，修改可疑的欄位，再將其導出至試算表或會計系統中。

一句話介紹

CapyParse能將不同銀行及不同格式的PDF、掃描版對賬單轉換成可審核的交易表格，並輸出CSV、Excel、QBO、OFX或QFX等格式。

主要功能

AI交易提取

平台會從表格和交易清單中識別日期、摘要、收入、支出和餘額等欄位。它不需要使用者為每家銀行手動建立模板。

掃描件與照片OCR

內建OCR功能可以處理那些沒有可選取文字層的掃描文件，以及用手機拍攝的圖片。官方建議盡量使用300 DPI或更高解析度的圖片，不過，無論哪種OCR軟體，都可能無法正確辨別模糊的數字或特殊符號。

原文對照與置信度

複核介面會將原始PDF與提取的交易內容放在一起，並為各個欄位標示其可信度。使用者可以優先檢查可信度較低的內容，不必將每一行都重新輸入。

金額與合計驗證

系統會試圖將提取金額與文件中的餘額及總額進行對照。這樣可以發現一些遺漏的數字、符號方向或小數點的錯誤，但無法取代銀行官方的核對流程。

多帳戶對賬單拆分

對於需要在同一個PDF檔案中合併多個帳戶的綜合對賬單，CapyParse可以依照帳戶分別拆分交易明細並導出文件。在進行核對時，仍需確認帳號尾數、貨幣種類、期間以及餘額的數值都正確，沒有出現資料混亂的情況。

AI清理與編輯

在導出之前，可以對交易進行分類、統一收款方名稱、修正日期或反轉收支符號。自動分類僅應作為初步建議，會計科目、稅務處理及客戶規則仍需人工確認。

批量掃描與工作區

Firm套餐可實現對多份對賬單的批量掃描與導出，且支援10位工作區成員使用。Starter套餐則支援3位成員，適合個人、小型團隊或每月處理量較低的業務。

輸入與輸出格式

完整工作流程

1. 確認文件包含完整對賬期間、所有頁碼、帳戶識別碼及起止餘額。
2. 根據敏感程度決定使用本地格式轉換器還是需要雲端AI提取的對賬單解析。
3. 上傳PDF或圖像，等待OCR、表格識別、賬戶拆分和金額核對完成。
4. 從低置信度字段開始核對，將日期、摘要、收支方向和金額與原始頁面逐項對照。
5. 檢查起始餘額加減交易是否等於期末餘額，並核對頁面小計、跨頁轉入和貨幣。
6. 使用編輯器統一收款方和日期，但不在沒有憑證的情況下讓AI自動決定稅務類別。
7. 導出所需格式，先在測試帳套或會計軟體預覽中檢查映射，再正式導入。
8. 完成勾對後導出審核記錄，並按企業保留規則刪除不再需要的雲端文件。

銀行對賬單轉Excel教學

1. 打開對賬單並檢查頁碼、圖像清晰度、密碼保護以及文件是否倒置。
2. 上傳檔案，若是多帳戶綜合對賬單，可在結果中核對平台的自動拆分。
3. 在並排核對界面中篩選低置信度字段，尤其檢查數字0與字母O、負號和小數點。
4. 確認每個賬戶的起止日期、起止餘額、交易行數和收支合計。
5. 在AI清理功能中調整日期、收款方和分類，對批量替換先檢查樣本。
6. 導出Excel檔案，檢查單元格類型、日期格式、貨幣精確度、編碼和隱藏列。
7. 保留一份未修改的原始文件與已審核導出，記錄複核人與完成日期。

導入QuickBooks或其他會計軟體

1. 確定目標軟體支援 QBO、OFX、QFX 還是 CSV，不要僅根據檔案副檔名來推測。
2. 在CapyParse中核對賬戶類型、貨幣、日期和收支符號，然後生成目標格式。
3. 導入前查詢會計系統中已有交易的起止日期，避免重複導入。
4. 先導入一個短時間段或測試賬戶，檢查收支方向、貨幣、日期和摘要映射。
5. 導入全部文件後完成銀行勾對，不要因為文件被系統接受就省略餘額審核。

適合哪些用戶

• 會計師和記賬員：批量將客戶的銀行對帳單轉換為可輸入的資料，再進行對照。
• 中小企業主：將銀行的PDF檔案整理到Excel或會計軟體中，以減少重複輸入的工作。
• 財務運營團隊：將多帳戶、多月份的交易整理為統一欄位後用於分析。
• 審計與盡調人員：先將對賬單結構化，再篩選大額、重複或異常交易。
• 物流與運輸團隊：運用平台的提取功能，整理運輸單據、發票及包裝相關文件。
• 需要一次性轉換的個人：可透過免費頁數或單次積分包來完成小批量處理。

典型使用場景

• 從銀行PDF恢復歷史交易，用於補記賬、系統遷移或年度整理。
• 將多個銀行及多個帳戶的月度流水統一為Excel報表。
• 為 QuickBooks、Xero、Wave 或相容的軟體準備銀行交易匯入檔案。
• 處理掃描品質不一、格式不同或國際銀行對賬單。
• 從發票、財務報告、提單和運輸文件中提取表格數據。
• 在審計或盡調中建立可篩選交易清單，再回到原始PDF取證。

產品優勢

• 專注於銀行對賬單和財務表格，比只輸出無結構文本的普通OCR更貼近會計流程。
• 可處理數字PDF、掃描件和照片，不要求為每家銀行預建模板。
• 提供原文並排、置信度與餘額核對，將人工時間集中在可疑交易。
• 支援CSV、Excel、QBO、OFX與QFX，可在表格分析與會計系統之間選擇。
• 對綜合對賬單自動按賬戶拆分，減少手動分頁和重複導出。
• 無需AI的QBO、OFX、QFX格式轉換器可在瀏覽器本地運行，檔案不會離開裝置。

使用限制與注意事項

• OCR和AI解析不可能百分之百正確，模糊掃描、印章、複雜表格和跨頁交易容易產生誤差。
• 官網顯示的99%以上驗證準確率是供應商指標，未說明樣本、欄位規格及獨立測試方法。
• 交易文件包含帳號、收支、商戶及可能的個人資訊，使用雲端AI提取前要確認權限與合規性。
• 免費頁數、訂閱頁數和一次性頁數包的有效期不同，不應把所有額度都當作永久累積。
• 會計系統能接受QBO或CSV並不代表欄位已正確對應，錯誤的收支方向可能導致大量錯賬。
• 使用客戶對賬單時，會計事務所需要明確委託授權、工作區權限、刪除週期以及員工離職流程。
• 平台以英文界面為主，即使可處理多語言對賬單，地區數字、貨幣和日期習慣仍需審核。

價格與套餐

截至2026年8月21日，CapyParse同時提供免費帳戶、月付訂閱、年付訂閱、一次性頁數包以及定制方案。首頁還有一個不需要註冊的每日6頁演示入口，這與註冊後可使用的10頁免費帳戶額度是兩回事。

年付並非每個月只扣除24或66美元，而是分別一次性支付290或790美元，相當於比月付多免兩個月的費用。訂閱的頁數會按月重置，不會因為選擇年付就一次性獲得全年的頁數。

一次性頁數包

每個PDF頁面或每張轉換後的圖像都算作1頁。如果頁數不足，則優先使用當月訂閱額度，再使用一次性購買的額度；最終的價格、稅費及權益以結算頁面所顯示的內容為準。

免費工具與雲端AI的隱私差異

資料安全與隱私

CapyParse的隱私政策中列出了姓名、電子郵件地址、IP位址、銀行對帳單、金融交易記錄、支付令牌以及使用日誌等資料。上傳的文件可以由Google、Microsoft Azure、Mistral AI和Anthropic來協助處理，而Supabase則用於資料儲存，Stripe和PostHog則分別用於處理付款相關事務及使用情況的分析。

官方表示不會出售個人資訊，且服務提供方受到合約約束，不得將資料用於自身目的。但對賬單仍會離開用戶的裝置，並經過多個處理方，因此企業應將這些資料的流轉納入供應商風險評估之中。

保留與刪除

對於活躍的帳戶，隱私政策規定，相關資料可以無限期地被保留，直到使用者要求刪除，或是不再需要該服務為止。如果某個帳戶連續兩年都沒有登入，平台會自動刪除該帳戶的資料。

使用者可以從儀表板上刪除文件，並可提出訪問、刪除或更正等相關的隱私請求。對於會計師事務所而言，應建立一個比「等待兩年後自動刪除」更短，且可被驗證的客戶文件清理週期。

安全實踐清單

• 只上傳已獲得業務授權且完成用途告知的對賬單。
• 使用獨立員工帳戶和密碼管理器，不共享登入憑證。
• 按客戶和案件限制工作區訪問，員工離職或專案結束時立即移除。
• 導出檔案後放入企業批准的加密儲存，不長期留在個人下載目錄。
• 完成複核、導入和審計留存後，主動刪除雲端中不再需要的文件。
• 採購Custom方案前要求數據位置、加密、子處理方、備份、刪除與安全事件條款。

支援平台與整合

API、SDK與開源情況

截至核驗時，官網並未提供面向普通開發者的公開API參考、API金鑰控制台、Webhook或官方SDK。Custom套餐中的ERP和雲儲存連接器屬於企業定製集成，不應被視為可自由調用的公開平台API。

未發現官方網站連結所指向的官方GitHub組織、開源OCR模型、解析器倉庫或開源許可證。CapyParse產品本身應視為封閉源碼的商業SaaS，僅將文件格式轉換為開放格式並不等同於該產品是開源的。

基本資訊

推薦指數

推薦指數為4.4分，滿分5分。CapyParse將銀行對帳單的專用提取、OCR、原文對照、置信度、餘額驗證以及會計格式導出等功能整合在同一個流程中，因此比一般的PDF轉表格工具更適合用於會計核對工作。

主要不足是雲端AI需要處理高敏感財務文件，且公開API和更深層自動化只有Custom集成線索，沒有自助開發文件。準確率也不能代替專業會計的原文核對和銀行勾對。

常見問題

CapyParse免費嗎？

有免費使用方式。首頁示範允許未註冊時每日處理最多6頁，建立免費帳戶還可獲得10頁且不需要信用卡。

免費的10頁會過期嗎？

當前價格頁面標註，10個免費頁面沒有有效期限。這與每月會重設次數的訂閱方案，以及一次性提供、有效期為一年的頁數包不同。

能識別掃描或手機拍攝的對賬單嗎？

可以透過OCR技術來辨別掃描檔和手機相片中的文字。為了減少錯誤，應確保頁面平整、完整，且沒有陰影，同時盡可能使用較高的解析度。

支援多語言和不同銀行嗎？

官網聲稱可處理1000家以上銀行、不同版式和多語言文件。用戶仍應用自己的銀行樣本測試貨幣、日期、小數分隔符和收支方向。

如何計算頁數？

每個PDF頁面或每張轉換後的圖像，都算作1頁。因此，一份有5頁的對賬單，就會佔用5頁的額度，即便其中的某些頁面並不包含任何交易記錄。

可以直接導入QuickBooks嗎？

可以導出QBO檔案後，透過QuickBooks的銀行匯入流程上傳，也可使用CSV格式。這是單次的檔案匯入，並非持續性的銀行同步，因此仍需重複檢查與確認。

數據會在本地處理嗎？

取決於工具。QBO、OFX、QFX等免費格式轉換器可在瀏覽器本機完成，AI銀行對賬單提取則需上傳到雲端並使用外部處理服務。

可以刪除上傳的文件嗎？

官網表示，可以隨時從儀表板中刪除資料，也可以提出隱私刪除申請。至於活躍帳戶的資料，則可能會被長期保留，因此不應僅依賴自動清理功能。

提取結果一定準確嗎？

不一定。平台明確承認OCR可能誤讀數字，因此會提供原文對照及置信度；在導出或記賬之前，必須重新核對金額、餘額以及收支方向。

是否提供API或SDK？

未發現公開的API或官方SDK文件。大量客戶可諮詢Custom套餐中的雲端儲存、電子郵件、ERP以及自訂整合服務。

CapyParse是開源的嗎？

不是。沒有發現官方開源代碼倉庫或開源許可證，它是閉源的商業Web服務。

付款後可以退款嗎？

服務條款規定，除法律強制要求外，已支付的訂閱費用不予退還。建議先使用免費頁數來測試自己的文件，再選擇月付、年付或一次性付款的方式。

總結

CapyParse是一種功能明確的AI財務文件處理工具，特別適用於將銀行對帳單轉換為可審核、可匯入的交易數據。它的優點在於能將OCR技術、多帳戶拆分功能、置信度評估、餘額檢查以及多格式輸出等功能整合成一個完整的審核流程。

使用者不應將「AI驗證」理解為不需要人工複核，尤其是導入會計系統前的金額、符號、帳戶以及重複交易。團隊還應根據對賬單的敏感度來區分本地轉換與雲端AI，並主動管理文件刪除。