CPA Pilot

一句话介绍

CPA Pilot是一款面向美国CPA、注册税务师和税务事务所的AI税务工作平台，可读取税表与财务PDF，辅助完成报税审查、研究、客户沟通、预测和税务规划。

工具简介

CPA Pilot把常见税务任务做成预设工作流，用户无需自己反复设计复杂提示。它通过网页端运行，既可以选择特定工作流，也可以直接提出税务问题。

平台定位是专业人员的研究与起草工具，而不是自动报税或法律意见服务。官方条款要求所有AI输出经过持证专业人员复核，最终判断与客户交付责任仍由使用者承担。

主要功能

税表审查

用户上传已完成的个人或企业税表，系统检查跨表一致性、异常变化、可能遗漏的扣除与抵免、申报状态和风险项目。输出按严重程度排序，便于复核人员集中处理。

税表客户摘要

平台可把复杂税表整理为客户能理解的摘要，用于申报完成后的沟通或年度回顾。摘要中的税额、变化原因和建议仍需与最终签字版本核对。

客户资料清单

根据上一年度税表生成更有针对性的资料收集清单，而不是向所有客户发送同一模板。工作人员应补充本年度新增事项和州级要求。

客户邮件助手

CPA Pilot可根据问题和材料草拟解释、资料追问和后续邮件。发送前需检查语气、收件人、金额、期限和不能通过普通邮件披露的敏感信息。

税务研究

研究助手用于整理联邦与州税问题，并以专业结构呈现分析和引用方向。税法会变更，使用者必须打开当前权威材料核对生效日期、管辖范围和例外。

IRS通知分析

上传IRS通知后，系统可概括问题、期限和可能需要的响应材料。任何截止日期、付款或程序性权利都必须由专业人员直接核对原始通知。

税务预测与规划

平台可以运行估算、情景比较和年末规划，并生成客户讨论材料。预测依赖输入假设，不应把单一情景当作确定结果。

实体选择分析

工具可比较不同企业结构的税务影响和注意事项，帮助形成讨论框架。实体选择还涉及法律、工资、州税和运营因素，不能仅凭AI比较决定。

税务计划报告

系统将研究、预测和建议组织为面向客户的计划报告。报告需要注明假设、适用年度、实施条件和需要其他专业人士参与的事项。

税务软件导入辅助

CPA Pilot可帮助把损益表、银行导出和记账资料映射到Drake、Lacerte、UltraTax、ProSeries、ProConnect及QuickBooks Online等工具的字段或流程。它不是与税务软件自动同步的原生插件。

内容与社交日历

平台还可生成税法解释、客户教育、事务所简报和社交内容计划。面向公众发布时需避免个案建议，核实法律状态并遵守专业广告规则。

工作流总览

支持的文件与使用方式

标准使用流程

1. 登录网页应用，并为当前客户或任务准备已获授权的PDF资料。
2. 选择税表审查、研究、通知分析或其他预设工作流。
3. 上传必要文件，并确认本地匿名化和上传结果符合事务所政策。
4. 填写事实、税务年度、州别、实体和需要回答的具体问题。
5. 获取结构化输出，通过追问补齐假设、证据和不确定项。
6. 直接查看原始税表、通知和权威法源，逐项核对结果。
7. 由有资格的专业人员批准后，才纳入工作底稿或客户沟通。
8. 导出需要保留的结果，并按事务所政策完成归档与删除。

税表审查教程

1. 从税务软件导出待复核的最终或接近最终版本PDF。
2. 附上必要支持文件，但不要上传与本次审查无关的资料。
3. 选择报税审查工作流，并写明表格类型、税年与州别。
4. 让系统区分高严重度错误、一般复核项和规划观察。
5. 对每个提示回到税表、计算和凭证逐项验证。
6. 修正后重新运行关键检查，记录解决方式与审核人。
7. 完成传统事务所复核程序后再签字和提交。

税务研究教程

1. 把客户事实、税年、实体、州别和具体争议写清楚。
2. 要求系统分别列出规则、适用分析、例外和缺失事实。
3. 要求指出需要核对的法典、条例、公告或州级资料。
4. 打开当前原始权威渠道，验证引文、日期和上下文。
5. 记录AI无法解决或存在冲突的部分，并升级给专业负责人。
6. 加入人工分析与结论，形成可审查的研究备忘录。

个人套餐价格

四档套餐都包含全部AI税务工作流，差异主要在消息量和支持。Unlimited虽称不限消息，但仅限1名用户和3台设备，禁止共享账户。

年付与消息规则

定价页对部分月付方案的结转措辞不够一致，同时又强调年付额度预先到账。月付未用消息是否结转以及结转期限，应在购买前向支持确认。

免费试用

• 所有公开个人套餐均提供7天试用。
• 试用包含20条AI消息，而不是对应正式套餐的完整月额度。
• 开始试用需要登记信用卡。
• 官网写明可随时取消，但应在试用结束前完成。
• 试用期间也应只上传已获客户授权且符合事务所政策的数据。

取消与退款规则

月付订阅可在账户设置中随时取消，访问权限持续到当前计费期结束，已开始的月付周期不退款，也不按未用时间折算。

官网定价页写年付前30天可按比例退款，但2026年5月更新的正式条款只承诺新年付订阅在首次购买后7天内申请退款。两处不一致时，应以结算合同和支持书面确认为准。

团队套餐

CPA Pilot另有按成员计费的Team方案，提供集中账单和团队访问，成员数量越多可获得自动折扣。公开年付示例中，Team 20为每成员每年299美元，较大团队单价进一步下降。

团队用量以每成员消息配额为基础，并不是一个Unlimited账户多人共享。事务所应比较席位、总消息量、管理权限和数据隔离后再选个人或团队方案。

CPA Pilot Studio

Studio是另行提供的事务所自动化平台，把税表数据提取、客户资料收集、税务软件字段映射和规划等步骤连接成自定义工作流。它不是四档个人消息套餐中的普通聊天功能。

Studio提供DIY和代建方向，并宣称14天试用。访问资格、具体价格、集成范围和自动化权限需要单独申请确认。

数据处理与第三方模型

CPA Pilot会处理账户、支付、使用和设备数据，也会处理用户上传的税务文件、客户信息、提示和生成结果。支付由Stripe处理，平台还使用分析、云托管和第三方大语言模型服务商。

条款明确说明提示和上传内容可能发送给第三方模型提供商进行处理，并称合同禁止这些提供商使用客户数据训练模型。使用者仍需确认事务所、客户与适用法律允许这种处理。

隐私与数据保留

隐私政策表示上传税务文件和客户数据只用于交付服务，不出售个人数据，也不用于训练AI模型。税务专业人员仍负责取得客户同意和满足自身职业保密义务。

安全措施

• 客户端在传输前对客户识别信息进行本地匿名化。
• 传输过程使用TLS加密，存储数据使用AES-256加密。
• 内部系统采用基于角色的访问控制、审计日志和安全审查。
• 第三方模型供应商受到不使用客户数据训练的合同限制。
• 事务所可联系获取额外安全资料或数据处理附录。
• 企业协议、合规文档和单点登录能力可以进一步咨询。

SOC 2表述需要准确

官方隐私与安全页面使用的是“SOC 2-aligned practices”，即按相关实践设计，并没有在公开文字中明确提供SOC 2 Type II已通过证明。目录不应把“aligned”写成已获认证。

企业采购时应索取当前报告、审计范围、覆盖服务、例外和有效期，而不是只依赖营销徽章或Studio页面中的简化表述。

美国税务合规责任

服务条款要求上传客户税务信息前取得必要同意与授权，包括适用的美国税法第7216节要求。平台不是获取客户同意的替代方案。

• 建立书面的客户数据授权、第三方服务和跨境处理流程。
• 只允许获授权人员访问账户和输出。
• 保留AI辅助、人工核对和最终批准的审计记录。
• 不要让AI自动准备、签署或提交未经专业复核的税表。
• 按照Circular 230、州CPA规则和事务所政策使用结果。
• 涉及法律意见、复杂争议或高风险交易时升级给适格专家。

税务软件与集成边界

API、SDK与开源状态

核心CPA Pilot当前通过网页端和文件上传使用，官方帮助说明无需配置API或税务软件插件即可开始。没有发现面向普通开发者公开的通用API、官方SDK或详细接口定价。

也没有发现由官网确认的完整产品GitHub源码或开源许可证。CPA Pilot属于闭源商业服务，Studio自动化能力同样不能视为开源或可自由自托管。

产品优势

• 围绕真实税务任务提供预设工作流，减少提示设计成本。
• 支持多PDF上传，让输出基于客户材料而非纯通用假设。
• 覆盖审查、研究、通知、预测、规划和客户沟通。
• 四档个人套餐价格和消息量公开，最低每月29美元。
• 明确公布90天文件保留、加密和不训练承诺。
• 强调专业判断与人工复核，产品定位相对克制。
• 另有团队套餐与Studio，便于事务所扩大使用。

使用限制与注意事项

• AI税务输出可能错误、遗漏或引用过时规则，不能直接依赖。
• 主要面向美国税务专业人士，不是全球税制通用工具。
• 当前核心上传格式是PDF，表格等资料建议先导出。
• 个人套餐按AI消息计费，复杂任务的消息消耗需实际测试。
• 免费试用需要信用卡，结束前应主动确认取消状态。
• 定价页与正式条款对年付退款期限存在不一致。
• SOC 2-aligned不等于公开证明已完成SOC 2 Type II审计。
• 上传客户资料前仍需满足第7216节、州规则和事务所政策。
• 核心产品不开源，也没有公开通用开发者API。

适合哪些用户

• 处理美国个人与企业税务的CPA和注册税务师。
• 需要在税季增加第二层审查的税务事务所。
• 经常研究IRS通知、实体选择和年度规划的顾问。
• 希望快速生成客户摘要、清单和邮件初稿的团队。
• 愿意建立人工验证、数据授权和审计记录的专业机构。

不太适合哪些情况

• 没有税务专业知识却希望直接获得可执行报税结论的个人。
• 主要处理美国以外税制且需要本地权威规则的机构。
• 无法取得客户数据上传授权或禁止第三方模型处理的事务所。
• 要求AI自动签署、申报或替代持证人员判断的工作流。
• 必须使用完整开源、本地自托管税务模型的组织。

基本信息

推荐指数

推荐指数为4.3分，满分5分。CPA Pilot的税务工作流、消息套餐、数据保留和专业责任说明较完整，适合有成熟复核流程的美国税务专业团队。

它不能替代持证判断，且客户数据会由云端与第三方模型处理。采购前应解决授权、SOC 2证据、消息成本、退款冲突和事务所归档政策。

常见问题

CPA Pilot是报税软件吗？

不是传统申报软件，它用于税表审查、研究、摘要、规划和沟通。最终报税仍在专业税务软件与人工流程中完成。

最低套餐多少钱？

CPA Pilot 20每月29美元，包含20条AI消息和全部工作流。

免费试用需要信用卡吗？

需要。试用为7天并包含20条消息，建议在开始前记录结束时间。

Unlimited可以多人共享吗？

不可以，Unlimited限制为1名用户和3台设备，条款禁止共享账户。多人事务所应使用Team方案。

支持哪些文件？

当前明确支持PDF，并可一次上传多个文件。表格和其他格式建议先导出PDF。

会用客户数据训练模型吗？

官方声明不会用客户文件、提示或输出训练AI模型，并对第三方模型提供商设置合同限制。事务所仍需完成自己的供应商审查。

数据保存多久？

上传文件和生成结果保留90天，账户取消后账户数据通常另保留30天。需要长期保存的工作底稿应及时归档。

CPA Pilot通过SOC 2了吗？

公开隐私与安全页面写的是遵循SOC 2对齐实践，没有明确提供Type II已通过的公开证明。企业应索取当前审计文件。

年付可以退款吗？

正式条款写新年付订阅首次购买后7天内可申请退款，但定价页提到前30天按比例退款，两者存在冲突，购买前应书面确认。

提供API吗？

没有发现面向普通开发者公开的通用API或SDK。核心产品通过网页和PDF上传使用，Studio需另行申请。

CPA Pilot开源吗？

不开源，没有发现官网确认的完整源码仓库或开源许可证。

总结

CPA Pilot把美国税务专业人员常见的审查、研究、通知、预测、规划和沟通任务整合到一个PDF驱动的AI工作区，并提供从每月29美元到199美元的个人套餐。

它应作为专业人员控制下的起草与复核辅助。真实使用前需要确认客户授权、第三方模型处理、安全证据、消息预算和人工审核责任。