Enterprise AI Agents for Regulated Industries

OpenDialog 是什么

OpenDialog 是 OpenDialog AI Limited 推出的企业 AI 智能体平台，当前重点服务受监管、高交互量的保险业务。它用于设计、部署和运营可追踪的客户对话，把大型语言模型、结构化业务流程、企业系统和人工服务组合在一起。

数据库中的“Enterprise AI Agents for Regulated Industries”是该产品曾使用并仍能识别品牌的描述性标题，实际产品名是 OpenDialog。当前产品定位已经进一步聚焦保险报价、保单服务、再触达和后续理赔等具体旅程。

当前定位与产品边界

OpenDialog 不是只有问答能力的通用聊天机器人，也不是单独销售某个基础模型。它更接近保险客户旅程的交互层，用可控场景、知识检索、业务动作、人工接管和审计记录组织智能体行为。

• 面向保险公司、经纪商、代理机构和服务运营团队。
• 强调把概念验证推进到真实客户旅程，而非停留在演示。
• 支持预设保险智能体，也允许围绕其他业务旅程定制。
• 不替代保单、报价、CRM 或理赔核心系统，而是通过动作和 API 与其交互。
• 模型输出仍可能出错，合规责任不会因使用智能体而转移给平台。

现有智能体与上线状态

Michaela 和 Clark 被明确标注为即将推出，不能当作所有客户当前已经可以购买的功能。即使是已展示智能体，实际渠道、语言、系统连接和自动执行权限也取决于项目范围。

Selma 报价销售智能体

Selma 面向保险报价与购买流程，可全天候提供产品信息、收集报价所需数据，并依据实时客户行为提供个性化但受约束的支持。目标是减少客户在复杂表单或信息不清时中断旅程。

1. 客户从网页、聊天、邮件或已配置渠道发起报价咨询。
2. 智能体识别旅程阶段和客户目标，按批准流程提问。
3. 必要数据通过结构化消息或表单收集，并传给报价或业务系统。
4. 系统解释保障、条件和下一步，但不得越过已配置的合规边界。
5. 遇到复杂、敏感或低置信度问题时转交有权限的人工人员。
6. 团队通过对话轨迹和转化数据检查表现并持续优化。

产品展示的报价转化提升属于特定部署或品牌披露的结果，不是对每家企业的保证。真实收益会受产品价格、流量质量、承保规则、渠道设计和人工团队响应影响。

Jamie 保单查询智能体

Jamie 用客户保单与批准知识回答具体问题，可覆盖网页聊天、电子邮件和语音等渠道，并把无法安全处理的请求转交人工。它适合重复量高、答案可以从保单和知识材料中核实的服务场景。

• 解释保障范围、免赔额、限制、日期和一般保单流程。
• 结合当前客户与保单上下文生成更相关的回答。
• 识别不适合自动回答的复杂、投诉或高风险请求。
• 把对话上下文一并交给人工，减少客户重复陈述。
• 记录检索、回答和决策节点，便于质量复查与审计。

OpenDialog 曾披露自助处理比例和成本下降数据，但具体口径来自相关项目。保险公司应分别测量一次解决率、错误答案率、转人工率、投诉率和合规缺陷，而不能只看自动化比例。

Rhea 再触达智能体

Rhea 用于重新联系开始但未完成报价旅程的客户，依据旅程状态选择沟通时机和内容。它的价值是让再触达与客户先前操作保持上下文，而不是发送相同的批量提醒。

• 识别中断点以及已经收集的报价信息。
• 按业务规则判断是否适合再次联系。
• 针对未解决疑问或缺失步骤提供下一步提示。
• 让客户继续原旅程或转接人工销售人员。
• 记录同意、退订和联系结果，避免不当重复触达。

再触达涉及电子营销、隐私和客户同意规则。企业必须根据地区、渠道和客户关系确认合法联系依据，并维护退订、反对和频次限制。

SAFER 安全与合规评估

OpenDialog 以 SAFER AI Benchmark 评估和监控智能体，面向保险等受监管场景。它试图把安全、检索准确性、合规规则和知识边界纳入上线前及运行中的测试。

该框架被描述为支持自动监控、持续改进及与英国金融行为监管要求对齐，但这不等同于监管机构认证。企业仍需用自身产品规则、消费者责任、记录保存和投诉制度完成独立合规验证。

无代码智能体设计

OpenDialog 提供无代码界面，让业务和对话设计人员组织场景、主题、对话、节点、意图、消息和条件。技术团队可以把注意力放在系统连接和安全边界，业务人员则维护旅程语言与规则。

• 用场景定义完整应用或客户旅程。
• 用对话和节点拆解每个阶段的目标与转移条件。
• 以结构化属性保存客户输入和业务系统返回值。
• 通过条件和过滤器控制哪个消息、动作或路径可以执行。
• 在预览环境测试后发布，再从分析记录中改进。

无代码不代表无需工程。身份认证、敏感字段、支付、核心系统写入、错误恢复和高并发场景仍需要开发、安全与运营人员参与。

结构化对话与消息组件

平台不仅输出文字，还支持按钮、列表、日期选择、表单、文件上传、地址自动完成、位置、电子签名、进度提示和完整页面等消息类型。结构化组件可以减少自由文本歧义，并把输入转成业务系统可处理的字段。

• 报价旅程可用表单和日期组件收集必要数据。
• 保单服务可用按钮和列表限制可选操作。
• 资料提交可通过文件上传进入后续验证步骤。
• 需要正式同意的环节可设计确认或电子签名流程。
• 聊天无法解决时可显示人工转接消息并保留上下文。

使用支付、签名和文件组件时，应确认组件本身与实际第三方系统的责任边界。平台中的完成状态不能替代支付机构、签名服务或业务核心系统的最终确认。

RAG、模型与语言处理

OpenDialog 可把企业文档向量化并通过检索增强生成回答，也可使用语义分类器识别查询意图。文档列出了 OpenAI、Azure OpenAI 和 Google Gemini 等语言服务，同时保留若干传统 NLU 解释器的接入方式。

1. 选择经过批准、版本明确的保单和服务材料。
2. 按产品、地区、客户类型或有效日期划分知识主题。
3. 配置嵌入、检索和语言模型，限制智能体可访问的材料。
4. 用真实问题和对抗问题测试召回、拒答与转人工。
5. 上线后检查检索记录、错误回答和材料变更。
6. 旧版保单或过期规则下线时同步清除索引。

模型提供商和配置会影响数据路径、成本、延迟和输出表现。企业应在订单与技术设计中确认可选模型、托管区域、数据保留和是否允许提供商训练。

第三方动作与人工接管

智能体可通过动作向外部系统发送或读取数据，把输入与返回结果保存为属性并继续对话。常见用途包括查询报价、创建服务任务、发送邮件、调用日期时间工具或转接人工客服。

• Webhook 可连接内部 API、决策引擎和业务流程。
• 动作库包含邮件、Freshdesk、Chatwoot 等示例能力。
• 对话接管用于把高风险或复杂请求交给人工。
• 执行日志帮助排查外部调用、条件和返回字段。
• 秘密属性可用于保存不应直接暴露在对话中的值。

允许智能体写入核心系统时，应采用最小权限、幂等、审批、超时、重试和回滚设计。对退款、取消保单、修改受益人或理赔决定等高影响动作，不宜只由生成模型自主决定。

发布渠道与界面

OpenDialog 主要通过网页工作空间构建应用，并可把 WebChat 嵌入网站或浏览器应用。文档还描述网页聊天、电子邮件和语音等多渠道旅程，但每个保险智能体的实际渠道需按项目确认。

API 与 WebChat SDK

平台提供 Chat API 和面向工作空间的 Public APIs。Chat API 可读取配置与历史并发送消息，Public APIs 可管理知识服务、导出用户交互与用户数据，并生成带预设上下文的 WebChat 深链接。

• Public APIs 使用 Bearer Token，令牌继承创建者权限并有配置的有效期。
• 知识服务 API 可管理主题、文字、文件和网页材料。
• 用户交互 API 可按时间范围读取对话，适合分析与合规导出。
• WebChat SDK 可嵌入网站或浏览器应用，并监听事件和自定义组件。
• 部分端点可能限流，具体信息通过响应头或账户配置确认。

版本 3 更新了 Chat API 端点并要求用户、场景和授权信息，旧端点已停止支持。自建前端必须依据当前升级指南开发；使用官方嵌入或 SDK 的项目受迁移影响相对较小。

API 接入流程

1. 在工作空间建立最小权限的专用用户，不复用管理员个人账号。
2. 从身份与安全页面创建有限期限的 API 令牌。
3. 区分聊天调用、知识管理、交互导出和用户数据导出的权限。
4. 在测试环境验证用户 ID、场景 ID、授权头和错误响应。
5. 为令牌设置安全存储、轮换、撤销和异常访问告警。
6. 对外部动作加入超时、幂等、审计和人工升级规则。
7. 生产发布前完成数据保护、压力、失败和越权测试。

监控、分析与审计

OpenDialog 记录对话中的交互和决策节点，可查看智能体如何识别意图、选择路径、运行动作与生成回复。该能力有助于排查错误、优化旅程并准备内部审查材料。

• 跟踪用户在什么位置提出了什么问题。
• 检查语言服务、LLM 动作和外部动作的执行记录。
• 比较转人工、完成、退出和失败节点。
• 导出指定时间段的用户交互与对话历史。
• 通过场景预览和可视化定位条件或消息问题。

可审计不代表日志天然满足所有监管记录要求。企业应确认日志完整性、访问控制、时区、不可篡改性、导出格式和实际保存期是否符合自身义务。

部署与使用流程

1. 预约演示，提交目标保险旅程、渠道、系统和监管范围。
2. 确认使用预设智能体还是定制新智能体，并定义成功指标。
3. 梳理客户步骤、人工岗位、业务规则、例外和禁止自动化动作。
4. 连接批准的知识材料、模型与测试系统，先构建受限场景。
5. 用正常、边界、恶意、投诉和无答案问题进行测试。
6. 配置转人工、审计、数据保留、告警和停止开关。
7. 从少量流量上线，持续复核准确率、合规缺陷和商业结果。

价格与采购方式

当前没有可用的公开价格页，产品以预约演示和企业订单为主。数据库标注的“免费增值”不能作为现行免费方案依据，本次没有核实到永久免费版、公开试用额度或统一的会话单价。

订单会约定许可期、允许的会话量、支持等级和费用，可能还包含专业服务。服务条款写明费用不可取消、不可退款且未含适用税费，购买前应核对实施、模型调用、渠道、超额会话和支持是否另行计费。

• 协议在初始期限后自动续约，除非任一方提前两个月书面通知。
• 重大违约在通知后超过三十天未补救时可终止。
• 企业应把试点验收、生产上线、容量和服务等级写入订单。
• 退款例外、数据导出、迁移协助和提前终止费用需单独确认。

隐私与数据保留

服务条款规定，客户交互数据和对话历史默认在每个 OpenDialog 实例保留连续 90 天，订单另有约定时除外。达到期限后，最早的每日数据集会按日移除。

• 网站分析数据可能包含 IP、访问时间、国家、设备、浏览器和浏览页面。
• 网站分析数据被说明为无限期保存，用于观察使用变化。
• 联系表单和潜在客户数据可用于沟通、客户关系和营销。
• 隐私政策列出 Framer、Pipedrive、Google Workspace、Slack 等处理服务。
• 用户可请求访问、更正、删除和可携，政策承诺在三十天内回应。
• 表单使用 SSL，加上受训员工的访问限制，但这不是绝对安全保证。

网站隐私政策主要解释公司网站、营销和客户关系数据，没有完整披露生产智能体实例的所有子处理商、模型提供商、托管地区与备份清除周期。保险企业应另行取得数据处理协议和安全附件。

安全与合规注意事项

• 为工作空间设置角色、最小权限、强认证和离职撤权流程。
• API 令牌与创建者权限相同，应避免在浏览器代码中暴露并定期轮换。
• 知识库需按保险产品、地区和有效日期控制版本。
• 对个人健康、财务、身份和理赔资料实施更严格的数据最小化。
• 对模型提示注入、越权检索、数据外泄和不当建议进行持续测试。
• 对拒保、定价、理赔和投诉等高影响决定保留人工责任。
• 确认 FCA 对齐声明、SAFER 结果和客户案例不等同于监管认证。

版权、商用与许可

OpenDialog 核心软件和使用手册的权利保留在 OpenDialog，客户按订单获得服务使用权。费用、会话量、支持和其他许可范围均由订单控制。

客户在知识库中使用保单文件、品牌材料、客户数据和第三方内容时，必须拥有相应处理与商业使用权限。生成答案、脚本和对话流程仍需进行事实、版权、商标及监管审查。

GitHub 与开源状态

评估开源状态时必须逐个仓库查看所有者、归档状态和许可证。官方组织中出现仓库，只能证明对应代码或资料公开，不能推导整个商业平台可自托管、可修改或可再分发。

适合哪些用户

• 需要自动处理高频报价和保单问题的保险公司与经纪商。
• 希望挽回未完成报价，同时控制营销合规的销售运营团队。
• 需要把生成式 AI 与确定性业务流程组合的保险数字化团队。
• 重视对话轨迹、人工接管和监管审查的客户服务组织。
• 需要自定义网页聊天、API 和企业系统动作的技术团队。
• 准备从小流量试点逐步推进生产智能体的受监管企业。

优势与局限

主要优势

• 当前聚焦真实保险旅程，而不是只提供通用智能体构建器。
• 预设智能体覆盖销售、查询和再触达，并允许定制其他旅程。
• 结构化对话与生成式回答结合，便于控制高风险步骤。
• SAFER 将恶意请求、查询范围、检索忠实度、合规和知识边界纳入评估。
• 公开 API、WebChat SDK、动作和丰富消息组件支持深度集成。
• 交互与决策轨迹便于质量优化和审计准备。

主要局限

• 公开价格页已不可用，费用、试用和额度必须询价。
• 两个后续智能体仍处于即将推出状态。
• 商业成效数字来自特定部署，不能作为普遍结果保证。
• 网站隐私政策对生产服务的数据路径和子处理商披露有限。
• 默认九十天交互保存期未必满足所有保险记录义务。
• 核心平台不是已确认开源产品，公共仓库主要是文档、演示或分叉。

总结

OpenDialog 适合需要把 AI 投入保险报价、保单服务和客户再触达等真实流程，同时保留结构化控制、人工接管与审计能力的企业。它的差异点在于保险垂直智能体和 SAFER 评估，而不是单纯比较基础模型回答能力。

正式部署前应通过演示和有限流量试点验证准确性、合规、转人工、系统动作和商业指标。价格、对话额度、模型、托管、数据处理和续约责任应全部写入订单，不能沿用数据库中的免费增值标签。

常见问题

“Enterprise AI Agents for Regulated Industries”是什么产品？

它指向 OpenDialog。OpenDialog 是面向受监管行业的企业 AI 智能体平台，当前产品重点是保险报价、保单服务与再触达旅程。

OpenDialog 与 New Dialogue AI 是同一产品吗？

不是。两者使用不同品牌、公司和产品体系，数据库记录指向的是 OpenDialog，不能把 New Dialogue AI 的功能或价格写入本词条。

哪些保险智能体已经上线展示？

当前展示 Selma 报价销售、Jamie 保单查询和 Rhea 再触达智能体。Michaela 保单变更和 Clark 理赔智能体被标记为即将推出。

OpenDialog 可以完全自动决定理赔或承保吗？

不应这样理解。平台可组织对话、检索知识和调用系统，但高影响的承保、定价、理赔与投诉决定仍应保留明确规则和人工责任。

SAFER 是监管认证吗？

不是已确认的监管认证。它是 OpenDialog 的安全与合规评估框架，可辅助测试和监控，但企业仍需完成自身法规、风险和审计要求。

OpenDialog 有公开价格或免费版吗？

当前公开价格页不可用，也没有核实到永久免费版或统一试用额度。项目通过演示和企业订单采购，费用与会话量应以报价为准。

OpenDialog 提供 API 吗？

提供 Chat API 和 Public APIs，可完成聊天、自定义前端、知识服务管理、交互导出、用户数据导出和深链接生成。接口需要令牌及当前版本规定的请求信息。

OpenDialog 是开源软件吗？

核心产品不是已确认开源的软件。官方 GitHub 组织含公开文档、演示与第三方分叉仓库，但这些不代表商业平台整体开放源代码。

对话数据保存多久？

服务条款给出的默认交互数据与对话历史保存期为连续九十天，订单另有约定时除外。需要更长监管留档时必须在合同中明确。

合同可以随时取消并退款吗？

条款写明协议自动续约，通常需要提前两个月书面通知；已列费用不可取消且不退款。具体初始期限和例外应在订单中确认。