CPA Pilot

Une phrase pour présenter

CPA Pilot est une plateforme de travail fiscal basée sur l’IA, destinée aux CPA américains, aux conseillers fiscaux agréés et aux cabinets fiscaux. Elle permet de lire des formulaires fiscaux et des PDF financiers, et aide à effectuer la vérification des déclarations, la recherche d’informations, la communication avec les clients, ainsi que la prévision et la planification fiscale.

Présentation des outils

CPA Pilot transforme les tâches fiscales courantes en flux de travail prédéfinis, permettant aux utilisateurs d’éviter de devoir concevoir eux-mêmes des instructions complexes à plusieurs reprises. Il fonctionne via un interface web, où il est possible de choisir un flux de travail spécifique ou de poser directement des questions fiscales.

La plateforme est conçue comme un outil de recherche et de rédaction pour des professionnels, et non comme un service de déclaration fiscale automatique ou de conseil juridique. Les conditions officielles exigent que tous les résultats générés par l’IA soient revus par des professionnels qualifiés, et la responsabilité finale du jugement ainsi que de la livraison aux clients reste à la charge de l’utilisateur.

Fonction principale

Vérification du formulaire fiscal

L’utilisateur télécharge les déclarations fiscales personnelles ou professionnelles complétées ; le système vérifie la cohérence entre les différentes déclarations, les variations anormales, les déductions et crédits éventuellement oubliés, ainsi que l’état de la déclaration et les éléments à risque. Les résultats sont affichés par ordre de gravité, ce qui facilite le traitement ciblé par les personnes chargées de la vérification.

Résumé du client pour le formulaire fiscal

La plateforme peut transformer les formulaires fiscaux complexes en résumés compréhensibles pour le client, à utiliser pour la communication après déclaration ou pour le bilan annuel. Les montants fiscaux, les raisons des changements et les recommandations figurant dans le résumé doivent néanmoins être vérifiés avec la version finale signée.

Liste des informations clients

Élaborer une liste de collecte de données plus ciblée en fonction du formulaire fiscal de l’année précédente, plutôt que d’envoyer le même modèle à tous les clients. Le personnel doit y ajouter les éléments nouveaux de l’année en cours ainsi que les exigences au niveau de l’État.

Assistant e-mail client

CPA Pilot peut rédiger des explications, des questions complémentaires et des e-mails de suivi en fonction des problèmes et des documents fournis. Avant d’envoyer, il est nécessaire de vérifier le ton, le destinataire, le montant, les délais, ainsi que les informations sensibles qui ne peuvent pas être divulguées par courrier ordinaire.

Recherche fiscale

L’assistant de recherche sert à organiser les questions fiscales fédérales et étatiques, et à présenter de manière structurée les analyses ainsi que les références. La législation fiscale peut changer ; les utilisateurs doivent consulter les sources officielles en vigueur pour vérifier les dates d’application, la portée de l’application et les exceptions.

Analyse des notifications de l’IRS

Après le téléchargement de la notification de l’IRS, le système peut résumer le problème, les délais et les documents de réponse éventuellement nécessaires. Tous les délais, paiements ou droits procéduraux doivent être vérifiés directement par un professionnel à partir de la notification originale.

Prévision et planification fiscales

La plateforme peut effectuer des estimations, des comparaisons de scénarios et une planification de fin d’année, et générer des documents de discussion pour les clients. Les prévisions dépendent des hypothèses d’entrée ; un seul scénario ne doit pas être considéré comme le résultat définitif.

Analyse de sélection d’entités

Les outils permettent de comparer les impacts fiscaux et les points à considérer pour différentes structures d’entreprise, afin de faciliter l’établissement d’un cadre de discussion. Le choix de l’entité implique également des facteurs juridiques, salariaux, fiscaux au niveau de l’État et opérationnels ; il ne peut pas reposer uniquement sur une décision basée sur l’IA.

Rapport de planification fiscale

Le système organise les recherches, les prévisions et les recommandations en rapports de planification orientés vers le client. Les rapports doivent indiquer les hypothèses, l’année applicable, les conditions de mise en œuvre et les éléments nécessitant la participation d’autres professionnels.

Aide à l’importation de logiciels fiscaux

CPA Pilot peut aider à mapper les états des résultats, les exports bancaires et les données comptables aux champs ou processus de logiciels tels que Drake, Lacerte, UltraTax, ProSeries, ProConnect et QuickBooks Online. Ce n’est pas un plugin natif qui se synchronise automatiquement avec les logiciels fiscaux.

Contenu et calendrier social

La plateforme peut également générer des interprétations de la législation fiscale, du matériel éducatif pour les clients, des bulletins d’information pour le cabinet et des plans de contenu social. Lors de la publication destinée au grand public, il convient d’éviter les conseils sur des cas spécifiques, de vérifier l’état juridique et de respecter les règles de la publicité professionnelle.

Aperçu du flux de travail

Fichiers pris en charge et mode d’utilisation

Processus d'utilisation standard

1. Connectez-vous à l’application web et préparez les documents PDF autorisés pour le client ou la tâche en cours.
2. Sélectionnez l’examen du formulaire fiscal, la recherche, l’analyse des notifications ou d’autres flux de travail prédéfinis.
3. Téléchargez les fichiers nécessaires et assurez-vous que l’anonymisation locale ainsi que le résultat du téléchargement sont conformes à la politique de l’agence.
4. Remplir les faits, l’année fiscale, l’État, l’entité et les questions spécifiques à répondre.
5. Obtenir une sortie structurée en complétant les hypothèses, les preuves et les éléments d’incertitude par des questions supplémentaires.
6. Vérifier directement les formulaires fiscaux originaux, les notifications et les sources juridiques officielles, en contrôlant chaque élément.
7. Elles ne sont intégrées aux documents de travail ou aux communications avec le client qu’après approbation par des professionnels qualifiés.
8. Exporter les résultats à conserver et effectuer l’archivage et la suppression conformément à la politique de l’entreprise.

Guide d'examen des formulaires fiscaux

1. Exporter la version PDF finale ou quasi-finale à examiner depuis le logiciel de fiscalité.
2. Joignez les documents de soutien nécessaires, mais ne téléchargez pas de documents sans rapport avec cette évaluation.
3. Sélectionnez le flux de travail d’examen des déclarations fiscales et indiquez le type de formulaire, l’année fiscale et l’État.
4. Permettez au système de distinguer les erreurs de gravité élevée, les points à vérifier en général et les observations de planification.
5. Pour chaque indication, revenir au formulaire d’impôts et vérifier chaque calcul et justificatif un par un.
6. Relancer les vérifications clés après correction, et enregistrer la méthode de résolution ainsi que le responsable de l’audit.
7. Signer et soumettre après avoir terminé la procédure de révision au bureau traditionnel.

Manuel de recherche fiscale

1. Indiquez clairement les faits concernant le client, l’année fiscale, l’entité, l’État et le litige spécifique.
2. Le système doit énumérer séparément les règles, l’analyse d’application, les exceptions et les faits manquants.
3. Veuillez indiquer les codes, règlements, décrets ou documents au niveau de l’État qui doivent être vérifiés.
4. Ouvrez la source originale autorisée actuelle pour vérifier les citations, les dates et le contexte.
5. Enregistrer les parties que l’IA ne peut pas résoudre ou où il y a des conflits, et les transmettre au responsable professionnel.
6. Ajouter l’analyse et les conclusions manuelles pour former un mémoire de recherche révisable.

Prix du forfait individuel

Tous les forfaits de niveau 4 comprennent l’ensemble du flux de travail fiscal basé sur l’IA ; les différences résident principalement dans le volume de messages et le support. Bien que Unlimited prétende ne pas imposer de limite de messages, il n’est accessible qu’à un seul utilisateur et sur 3 appareils, et le partage de compte est interdit.

Règles de messagerie annuelles

La page de tarification n’est pas suffisamment cohérente dans sa formulation concernant le report des abonnements mensuels, tout en insistant sur le versement anticipé du montant annuel. Il convient de demander confirmation au service client avant l’achat pour savoir si les messages non utilisés lors d’un abonnement mensuel sont reportables et quel est le délai de report.

Essai gratuit

• Tous les forfaits personnels publics offrent une période d’essai de 7 jours.
• L’essai comprend 20 messages d’IA, plutôt que le quota mensuel complet correspondant au forfait officiel.
• Pour commencer l’essai, il est nécessaire de s’inscrire avec une carte de crédit.
• Le site officiel indique que l’annulation est possible à tout moment, mais elle doit être effectuée avant la fin de la période d’essai.
• Pendant la période d’essai, seuls les données autorisées par le client et conformes aux politiques du cabinet doivent être téléchargées.

Règles d’annulation et de remboursement

L’abonnement mensuel peut être résilié à tout moment dans les paramètres du compte ; l’accès reste valable jusqu’à la fin de la période de facturation en cours. Les cycles mensuels déjà commencés ne donnent pas droit à un remboursement, ni ne peuvent être échangés contre du temps non utilisé.

La page des prix du site officiel indique qu’un remboursement proportionnel est possible dans les 30 jours suivant l’abonnement annuel, mais les conditions officielles mises à jour en mai 2026 ne prévoient un remboursement que pour les abonnements annuels souscrits dans les 7 jours suivant l’achat initial. En cas de divergence entre ces deux indications, c’est le contrat de règlement et la confirmation écrite du support qui prévalent.

Forfait équipe

CPA Pilot propose également un forfait par équipe au tarif par membre, offrant une facturation centralisée et un accès en groupe, avec des réductions automatiques à mesure que le nombre de membres augmente. Dans l’exemple de paiement annuel public, le forfait Team 20 coûte 299 dollars par membre et par an, le prix par membre diminuant encore davantage pour les équipes plus grandes.

La consommation d’équipe est basée sur une quota de messages par membre, et il ne s’agit pas d’un compte illimité partagé par plusieurs personnes. Le cabinet doit comparer les postes, le volume total de messages, les droits de gestion et l’isolation des données avant de choisir entre une solution individuelle ou une solution d’équipe.

CPA Pilot Studio

Studio est une plateforme d’automatisation des bureaux fournie séparément, qui relie les étapes telles que l’extraction des données des déclarations fiscales, la collecte des informations des clients, la mise en correspondance des champs du logiciel fiscal et la planification en un flux de travail personnalisé. Ce n’est pas une fonction de chat ordinaire incluse dans le forfait de messagerie personnelle à quatre niveaux.

Studio propose des solutions DIY et de construction sur mesure, et affirme une période d’essai de 14 jours. Les conditions d’accès, les prix exacts, la portée de l’intégration et les droits d’automatisation doivent être demandés et confirmés séparément.

Traitement des données et modèles tiers

CPA Pilot gère les comptes, les paiements, l’utilisation et les données des appareils, ainsi que les documents fiscaux téléchargés par les utilisateurs, les informations clients, les alertes et les résultats générés. Les paiements sont traités par Stripe, et la plateforme fait également appel à des services d’analyse, de hébergement cloud et de modèles de langage grands de tiers.

Les conditions stipulent clairement que les suggestions et les contenus téléchargés peuvent être envoyés à des fournisseurs de modèles tiers pour traitement, et indiquent que le contrat interdit à ces fournisseurs d’utiliser les données des clients pour entraîner des modèles. L’utilisateur doit néanmoins s’assurer que son cabinet, ses clients et la législation applicable autorisent un tel traitement.

Confidentialité et conservation des données

La politique de confidentialité indique que les fichiers fiscaux et les données des clients sont utilisés uniquement pour la prestation de services ; les données personnelles ne sont pas vendues, ni utilisées pour entraîner des modèles d’IA. Les professionnels du domaine fiscal restent responsables d’obtenir le consentement des clients et de respecter leurs obligations professionnelles de confidentialité.

Mesures de sécurité

• Le client anonymise localement les informations d’identification du client avant la transmission.
• Le processus de transmission utilise le chiffrement TLS, et les données stockées utilisent le chiffrement AES-256.
• Le système interne utilise un contrôle d’accès basé sur les rôles, des journaux d’audit et des audits de sécurité.
• Les fournisseurs de modèles tiers sont soumis à des contrats qui interdisent d’entraîner leurs modèles à l’aide de données clients.
• Le bureau peut être contacté pour obtenir des informations supplémentaires sur la sécurité ou des annexes relatives au traitement des données.
• Pour en savoir plus, vous pouvez consulter les accords d’entreprise, les documents de conformité et la fonctionnalité de connexion unique.

Les formulations SOC 2 doivent être précises.

La page officielle sur la confidentialité et la sécurité utilise des « pratiques alignées avec SOC 2 », c’est-à-dire conçues selon les pratiques correspondantes, sans indiquer clairement dans le texte public qu’une certification SOC 2 Type II a été obtenue. Le sommaire ne doit pas présenter « alignées » comme une certification acquise.

Lors des achats d’entreprise, il convient de demander les rapports actuels, la portée de l’audit, les services couverts, les exceptions et la durée de validité, plutôt que de se fier uniquement aux logos marketing ou aux descriptions simplifiées sur la page du studio.

Responsabilités de conformité fiscale aux États-Unis

Les conditions de service exigent d’obtenir l’accord et l’autorisation nécessaires avant de télécharger les informations fiscales du client, y compris les exigences prévues à la section 7216 du droit fiscal américain applicable. La plateforme ne constitue pas une alternative pour obtenir l’accord du client.

• Établir des autorisations écrites pour les données clients, des services de tiers et des processus de traitement transfrontalier.
• Seuls les personnes autorisées ont accès aux comptes et aux sorties.
• Conserver les archives d’audit avec assistance IA, vérification manuelle et approbation finale.
• Ne laissez pas l’IA préparer, signer ou soumettre automatiquement des déclarations fiscales non vérifiées par un professionnel.
• Utiliser les résultats conformément à la Circular 230, aux règles des CPA de l’État et aux politiques du cabinet.
• En cas d’avis juridique, de litiges complexes ou de transactions à haut risque, il convient de faire appel à des experts qualifiés.

Logiciels fiscaux et limites d’intégration

API, SDK et statut open source

Le CPA Pilot principal est actuellement utilisable via une interface web et le téléchargement de fichiers ; selon la documentation officielle, il est possible de commencer à l’utiliser sans configurer d’API ni d’extension de logiciel fiscal. Aucune API générale, SDK officiel ou tarification détaillée des interfaces destinés aux développeurs ordinaires n’a été mise à disposition.

Aucun code source complet du produit sur GitHub, ni licence open source confirmée par le site officiel n’a non plus été trouvé. CPA Pilot est un service commercial à code fermé, et les capacités d’automatisation de Studio ne peuvent pas non plus être considérées comme open source ou permettant une hébergement libre.

Avantages du produit

• Fournir des flux de travail prédéfinis autour des tâches fiscales réelles afin de réduire les coûts de conception des prompts.
• Prend en charge le téléchargement de plusieurs PDF, permettant une sortie basée sur les matériaux du client plutôt que sur des hypothèses générales.
• Couvrait la révision, la recherche, la notification, la prévision, la planification et la communication avec les clients.
• Les prix et le volume de messages du forfait individuel en quatre niveaux sont publics, à partir de 29 dollars par mois.
• Publier clairement les engagements concernant la conservation des documents pendant 90 jours, le chiffrement et la non-utilisation à des fins d’entraînement.
• L’accent est mis sur le jugement professionnel et la vérification manuelle, avec une positionnement du produit relativement modéré.
• Il existe également des forfaits d’équipe et Studio, afin de permettre aux agences d’élargir leur utilisation.

Restrictions d'utilisation et précautions

• Les résultats fiscaux générés par l’IA peuvent contenir des erreurs, des omissions ou faire référence à des règles obsolètes ; ils ne doivent pas être utilisés directement.
• Destiné principalement aux professionnels de la fiscalité américaine, ce n’est pas un outil universel pour les systèmes fiscaux mondiaux.
• Le format de téléchargement principal actuel est PDF ; il est recommandé d’exporter d’abord les tableaux et autres documents.
• Les forfaits individuels sont facturés en fonction des messages d’IA ; la consommation de messages pour les tâches complexes doit faire l’objet d’un test pratique.
• L’essai gratuit nécessite une carte de crédit, et il convient de confirmer activement l’annulation avant la fin.
• La page de tarification et les conditions officielles diffèrent quant à la période de remboursement pour le paiement annuel.
• Être conforme à SOC 2 ne signifie pas pour autant qu’une certification publique de l’achèvement d’un audit SOC 2 Type II a été obtenue.
• Avant de télécharger les informations du client, il est encore nécessaire de se conformer à la section 7216, aux règles de l’État et aux politiques du cabinet.
• Le produit principal n’est pas open source, et il n’existe pas d’API publique et universelle pour les développeurs.

À qui s’adresse-t-il

• CPA et conseillers fiscaux agréés chargés de gérer les impôts des particuliers et des entreprises aux États-Unis.
• Firmes de comptabilité nécessitant une deuxième étape d’audit pendant la période fiscale.
• Conseillers qui étudient fréquemment les notifications de l’IRS, le choix de la forme juridique et la planification annuelle.
• Équipe souhaitant générer rapidement des résumés de clients, des listes et des premières versions d’e-mails.
• Être prêt à mettre en place des organismes professionnels pour la vérification manuelle, l’autorisation des données et les archives d’audit.

Quand cela ne convient pas vraiment

• Personnes qui ne possèdent pas de connaissances spécialisées en fiscalité mais souhaitent obtenir directement des conclusions fiscales applicables.
• Il s’agit principalement d’institutions gérant des systèmes fiscaux en dehors des États-Unis et nécessitant des règles établies par des autorités locales.
• Firmes qui ne peuvent pas obtenir l’autorisation de télécharger les données des clients ou pour lesquelles le traitement par des modèles tiers est interdit.
• Flux de travail exigeant que l’IA signe automatiquement, déclare ou remplace le professionnel agréé dans son jugement.
• Les organisations qui doivent utiliser un modèle fiscal entièrement open source et auto-hébergé localement.

Informations de base

Indice de recommandation

Le score de recommandation est de 4,3 sur 5. Les flux de travail fiscaux, les forfaits de messagerie, la conservation des données et les directives relatives à la responsabilité professionnelle de CPA Pilot sont assez complets, ce qui en fait une solution adaptée aux équipes professionnelles américaines spécialisées en fiscalité disposant de processus d’audit bien établis.

Il ne peut pas remplacer un jugement basé sur une certification, et les données des clients seront traitées dans le cloud par des modèles tiers. Avant l’achat, il convient de résoudre les questions relatives à l’autorisation, aux preuves SOC 2, aux coûts de messagerie, aux conflits de remboursements et aux politiques d’archivage du cabinet.

Questions fréquentes

CPA Pilot est-il un logiciel de déclaration fiscale ?

Ce n’est pas un logiciel de déclaration traditionnel ; il est utilisé pour l’examen des déclarations fiscales, la recherche, les résumés, la planification et la communication. La déclaration finale reste néanmoins effectuée à l’aide de logiciels fiscaux professionnels et de processus manuels.

Quel est le prix du forfait le moins cher ?

CPA Pilot 20 coûte 29 dollars par mois et comprend 20 messages d’IA ainsi que tous les flux de travail.

Est-ce qu’une carte de crédit est nécessaire pour l’essai gratuit ?

Nécessaire. Essai de 7 jours incluant 20 messages ; il est conseillé de noter l’heure de fin avant de commencer.

Unlimited peut-il être partagé par plusieurs personnes ?

Non, Unlimited est limité à 1 utilisateur et 3 appareils ; les conditions interdisent le partage de compte. Les entreprises composées de plusieurs personnes doivent utiliser la solution Team.

Quels fichiers sont pris en charge ?

Le PDF est actuellement clairement pris en charge, et il est possible de télécharger plusieurs fichiers en même temps. Il est recommandé d’exporter les tableaux et autres formats en PDF au préalable.

Le modèle sera-t-il entraîné à l’aide des données des clients ?

La déclaration officielle stipule que les documents des clients, les indications ou les résultats ne doivent pas être utilisés pour entraîner les modèles d’IA, et impose des restrictions contractuelles aux fournisseurs de modèles tiers. Les cabinets doivent néanmoins effectuer leur propre évaluation des fournisseurs.

Pendant combien de temps les données sont-elles conservées ?

Les fichiers téléchargés et les résultats générés sont conservés pendant 90 jours ; après la fermeture du compte, les données du compte sont généralement conservées pendant 30 jours supplémentaires. Les documents de travail nécessitant une conservation à long terme doivent être archivés en temps opportun.

CPA Pilot a-t-il obtenu SOC 2 ?

La page dédiée à la vie privée et à la sécurité indique que des pratiques alignées sur SOC 2 sont suivies, mais ne fournit pas de preuve explicite d’une certification de type II obtenue. L’entreprise doit demander les documents d’audit actuels.

Le paiement annuel est-il remboursable ?

Les conditions officielles indiquent qu’un remboursement peut être demandé dans les 7 jours suivant l’achat initial d’une abonnement annuel, mais la page de tarification mentionne un remboursement proportionnel pendant les 30 premiers jours ; il y a donc une contradiction entre ces deux indications, et une confirmation écrite doit être obtenue avant l’achat.

Y a-t-il une API ?

Aucune API ou SDK universel accessible aux développeurs ordinaires n’a été identifié. Le produit principal s’utilise via des pages web et des fichiers PDF, tandis que le Studio nécessite une demande distincte.

CPA Pilot est-il open source ?

Pas de code source open source ; aucun dépôt de code source complet confirmé sur le site officiel ni licence open source n’a été trouvé.

Résumé

CPA Pilot regroupe les tâches de vérification, de recherche, d’information, de prévision, de planification et de communication courantes pour les professionnels fiscaux américains au sein d’un espace de travail basé sur l’IA et PDF, et propose des forfaits personnels allant de 29 à 199 dollars par mois.

Il doit servir d’outil d’aide à la rédaction et à la vérification sous le contrôle de professionnels. Avant une utilisation réelle, il est nécessaire de confirmer l’autorisation du client, le traitement par des modèles tiers, les preuves de sécurité, le budget de messages et les responsabilités de vérification manuelle.